Investor's wiki

Kara Para Aklamayı Önleme (AML)

Kara Para Aklamayı Önleme (AML)

Kara para aklamayla mücadele (AML), suçluların yasa dışı para kazanmasını veya yasa dışı fonları hareket ettirmesini önlemek için yürürlüğe konan yasa ve düzenlemeler için geniş bir terimdir. Birçok yasa dışı faaliyet AML yasaları tarafından hedef alınsa da en önemlilerinden bazıları vergi kaçırma, kamu yolsuzluğu ve yıkama ticareti gibi yöntemlerle piyasa manipülasyonudur.

Birçok devlet kurumu ve mevzuat, AML gerekliliklerinin oluşturulmasında rol oynar. ABD'de, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) gibi ajanslar,. aracı satıcılar ve vadeli işlem komisyonu tüccarları için AML standartlarını belirlemeleri için genel bilgi ve kaynaklar sağlar.

Amerika Birleşik Devletleri'nde kara para aklamayı önleme gerekliliklerine katkıda bulunan yasalar arasında 1970 tarihli Banka Gizliliği Yasası, 1986 tarihli Kara Para Aklama Kontrol Yasası ve 2001 tarihli ABD Vatanseverlik Yasası bulunmaktadır.

İlgili yasaların karmaşıklığı nedeniyle, birçok finans kurumu şüpheli faaliyetleri tespit etmek için AML yazılımını kullanır. Bu yazılım çözümleri, müşteri adlarını yasaklı kullanıcılarla ilgili resmi listelere göre kontrol etmekten, uyumluluğu sürdürmek için gerekli olan kayıtları oluşturmaya kadar çeşitli işlevleri yerine getirir.

esas olarak müşterilerin kimliklerini ve gelir kaynaklarını doğrulamayı içeren Müşterini Tanı (KYC) gereksinimleriyle sıkı bir şekilde bağlantılıdır . KYC ayrıca finansal kurumların kullanıcılarının faaliyetlerini sürekli olarak izlemesini şart koşuyor. AML gibi, modern KYC prosedürleri büyük ölçüde otomatikleştirilmiştir ve birçok kurum, yeni müşterilerden uygun kimlik elde etmek için müşteri işe alım sürecini bir fırsat olarak kullanır.

AML programları ayrıca kripto para birimi alanıyla da ilgilidir. Düzenleyiciler kripto para piyasasına daha fazla odaklanmaya başladıkça, birçok kripto para borsası kara para aklamayı önleme yasalarına uymak için ortak çabalar sarf etti. Yine de, eleştirmenler uyumluluğun gizliliklerini azalttığını ve hassas kişisel verileri merkezi veritabanlarına yerleştirerek ademi merkeziyetçiliğin faydalarını geçersiz kıldığını iddia ettiğinden, kripto alanındaki KYC ve AML gereksinimlerine yönelik bazı eleştiriler var. Ancak taraftarlar, kullanıcı gizliliğini sağlarken yasal gereklilikleri karşılayacak çözümlerin tasarlanabileceğini savunuyorlar.

Kripto para ekosistemindeki AML ve KYC uyumluluğuyla ilgili ilginç bir eğilim, birçok borsanın mevcut düzenleyici yönergelerin kapsamına girmeseler bile kendi kendini düzenlemeye istekli olmasıdır. Bazı durumlarda, şirketler kendi kendini düzenleme için çerçeveler oluşturmayı amaçlayan endüstri organları oluşturmak üzere bir araya geldiler. Bu tür gönüllü uyum, hem kriptoyla ilgili işletmeler için gelecekteki yasal riskleri en aza indirir hem de kripto para biriminin daha geniş çapta benimsenmesi olasılığını artırır.

##Öne çıkanlar

  • Kara Para Aklamayı Önleme (AML) çabaları, kârın suçtan saklanmasını zorlaştırmaya çalışır.

  • Suçlular, yasadışı fonların meşru bir kökene sahipmiş gibi görünmesini sağlamak için kara para aklamayı kullanır.

  • AML düzenlemeleri, finansal kuruluşların kara para aklama risklerini değerlendirmek ve şüpheli işlemleri tespit etmek için karmaşık müşteri durum tespiti planları geliştirmesini gerektirir.

##SSS

Kara Para Aklama Durdurulabilir mi?

Küresel ekonomik çıktının %3'üne yaklaşan tahmini yıllık akışlar göz önüne alındığında, giderek agresifleşen AML yaptırımları, kara para aklamayı tamamen durdurmak yerine en iyi ihtimalle kontrol altına almayı hedefleyebilir. AML önlemleri kesinlikle hayatlarını daha da zorlaştırsa da, kara para aklayıcıların hiçbir zaman para veya suç ortağı sıkıntısı çekmediği görülüyor.

Para Aklamanın Bazı Yolları Nelerdir?

Kara para aklayıcılar, genellikle, ortakların nakit üreten işletmeleri aracılığıyla veya paravan şirket işlemlerinde faturaları şişirerek yasadışı fonları yönlendirir. Katmanlama işlemleri, yasadışı fonların kaynağını gizlemek için tasarlanmış para transferleridir. Yapılandırma veya smurfing, raporlama sınırlarından ve AML incelemesinden kaçınmak için büyük bir aktarımı daha küçük olanlara bölme uygulamasına atıfta bulunur.

AML, CDD ve KYC Arasındaki Fark Nedir?

Kara para aklamayı önleme (AML), kara para aklamayı caydırmayı amaçlayan yasaların, kuralların ve prosedürlerin geniş kategorisiyken, müşteri durum tespiti (CDD), finansal kurumların (ve diğerlerinin) engellemek, tespit etmek ve raporlamak için yapması gereken incelemeyi tanımlar. ihlaller. Müşterinizi tanıyın (KYC) kuralları, potansiyel müşterileri tarama ve doğrulama görevine müşteri durum tespiti uygular.