Investor's wiki

Kara Para Aklamayı Önleme (AML)

Kara Para Aklamayı Önleme (AML)

Kara para aklamayla m羹cadele (AML), su癟lular覺n yasa d覺覺 para kazanmas覺n覺 veya yasa d覺覺 fonlar覺 hareket ettirmesini 繹nlemek i癟in y羹r羹rl羹e konan yasa ve d羹zenlemeler i癟in geni bir terimdir. Bir癟ok yasa d覺覺 faaliyet AML yasalar覺 taraf覺ndan hedef al覺nsa da en 繹nemlilerinden baz覺lar覺 vergi ka癟覺rma, kamu yolsuzluu ve y覺kama ticareti gibi y繹ntemlerle piyasa manip羹lasyonudur.

Bir癟ok devlet kurumu ve mevzuat, AML gerekliliklerinin oluturulmas覺nda rol oynar. ABD'de, Menkul K覺ymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve Emtia Vadeli 襤lemler Ticaret Komisyonu (CFTC) gibi ajanslar,. arac覺 sat覺c覺lar ve vadeli ilem komisyonu t羹ccarlar覺 i癟in AML standartlar覺n覺 belirlemeleri i癟in genel bilgi ve kaynaklar salar.

Amerika Birleik Devletleri'nde kara para aklamay覺 繹nleme gerekliliklerine katk覺da bulunan yasalar aras覺nda 1970 tarihli Banka Gizlilii Yasas覺, 1986 tarihli Kara Para Aklama Kontrol Yasas覺 ve 2001 tarihli ABD Vatanseverlik Yasas覺 bulunmaktad覺r.

襤lgili yasalar覺n karma覺kl覺覺 nedeniyle, bir癟ok finans kurumu 羹pheli faaliyetleri tespit etmek i癟in AML yaz覺l覺m覺n覺 kullan覺r. Bu yaz覺l覺m 癟繹z羹mleri, m羹teri adlar覺n覺 yasakl覺 kullan覺c覺larla ilgili resmi listelere g繹re kontrol etmekten, uyumluluu s羹rd羹rmek i癟in gerekli olan kay覺tlar覺 oluturmaya kadar 癟eitli ilevleri yerine getirir.

esas olarak m羹terilerin kimliklerini ve gelir kaynaklar覺n覺 dorulamay覺 i癟eren M羹terini Tan覺 (KYC) gereksinimleriyle s覺k覺 bir ekilde balant覺l覺d覺r . KYC ayr覺ca finansal kurumlar覺n kullan覺c覺lar覺n覺n faaliyetlerini s羹rekli olarak izlemesini art kouyor. AML gibi, modern KYC prosed羹rleri b羹y羹k 繹l癟羹de otomatikletirilmitir ve bir癟ok kurum, yeni m羹terilerden uygun kimlik elde etmek i癟in m羹teri ie al覺m s羹recini bir f覺rsat olarak kullan覺r.

AML programlar覺 ayr覺ca kripto para birimi alan覺yla da ilgilidir. D羹zenleyiciler kripto para piyasas覺na daha fazla odaklanmaya balad覺k癟a, bir癟ok kripto para borsas覺 kara para aklamay覺 繹nleme yasalar覺na uymak i癟in ortak 癟abalar sarf etti. Yine de, eletirmenler uyumluluun gizliliklerini azaltt覺覺n覺 ve hassas kiisel verileri merkezi veritabanlar覺na yerletirerek ademi merkeziyet癟iliin faydalar覺n覺 ge癟ersiz k覺ld覺覺n覺 iddia ettiinden, kripto alan覺ndaki KYC ve AML gereksinimlerine y繹nelik baz覺 eletiriler var. Ancak taraftarlar, kullan覺c覺 gizliliini salarken yasal gereklilikleri kar覺layacak 癟繹z羹mlerin tasarlanabileceini savunuyorlar.

Kripto para ekosistemindeki AML ve KYC uyumluluuyla ilgili ilgin癟 bir eilim, bir癟ok borsan覺n mevcut d羹zenleyici y繹nergelerin kapsam覺na girmeseler bile kendi kendini d羹zenlemeye istekli olmas覺d覺r. Baz覺 durumlarda, irketler kendi kendini d羹zenleme i癟in 癟er癟eveler oluturmay覺 ama癟layan end羹stri organlar覺 oluturmak 羹zere bir araya geldiler. Bu t羹r g繹n羹ll羹 uyum, hem kriptoyla ilgili iletmeler i癟in gelecekteki yasal riskleri en aza indirir hem de kripto para biriminin daha geni 癟apta benimsenmesi olas覺l覺覺n覺 art覺r覺r.

##ne 癟覺kanlar

  • Kara Para Aklamay覺 nleme (AML) 癟abalar覺, k璽r覺n su癟tan saklanmas覺n覺 zorlat覺rmaya 癟al覺覺r.

  • Su癟lular, yasad覺覺 fonlar覺n meru bir k繹kene sahipmi gibi g繹r羹nmesini salamak i癟in kara para aklamay覺 kullan覺r.

  • AML d羹zenlemeleri, finansal kurulular覺n kara para aklama risklerini deerlendirmek ve 羹pheli ilemleri tespit etmek i癟in karma覺k m羹teri durum tespiti planlar覺 gelitirmesini gerektirir.

##SSS

Kara Para Aklama Durdurulabilir mi?

K羹resel ekonomik 癟覺kt覺n覺n %3'羹ne yaklaan tahmini y覺ll覺k ak覺lar g繹z 繹n羹ne al覺nd覺覺nda, giderek agresifleen AML yapt覺r覺mlar覺, kara para aklamay覺 tamamen durdurmak yerine en iyi ihtimalle kontrol alt覺na almay覺 hedefleyebilir. AML 繹nlemleri kesinlikle hayatlar覺n覺 daha da zorlat覺rsa da, kara para aklay覺c覺lar覺n hi癟bir zaman para veya su癟 orta覺 s覺k覺nt覺s覺 癟ekmedii g繹r羹l羹yor.

Para Aklaman覺n Baz覺 Yollar覺 Nelerdir?

Kara para aklay覺c覺lar, genellikle, ortaklar覺n nakit 羹reten iletmeleri arac覺l覺覺yla veya paravan irket ilemlerinde faturalar覺 iirerek yasad覺覺 fonlar覺 y繹nlendirir. Katmanlama ilemleri, yasad覺覺 fonlar覺n kayna覺n覺 gizlemek i癟in tasarlanm覺 para transferleridir. Yap覺land覺rma veya smurfing, raporlama s覺n覺rlar覺ndan ve AML incelemesinden ka癟覺nmak i癟in b羹y羹k bir aktar覺m覺 daha k羹癟羹k olanlara b繹lme uygulamas覺na at覺fta bulunur.

AML, CDD ve KYC Aras覺ndaki Fark Nedir?

Kara para aklamay覺 繹nleme (AML), kara para aklamay覺 cayd覺rmay覺 ama癟layan yasalar覺n, kurallar覺n ve prosed羹rlerin geni kategorisiyken, m羹teri durum tespiti (CDD), finansal kurumlar覺n (ve dierlerinin) engellemek, tespit etmek ve raporlamak i癟in yapmas覺 gereken incelemeyi tan覺mlar. ihlaller. M羹terinizi tan覺y覺n (KYC) kurallar覺, potansiyel m羹terileri tarama ve dorulama g繹revine m羹teri durum tespiti uygular.