Seri 6
Seri 6 Nedir?
değişken yıllık ödemeler ve sigorta satma hakkı veren bir menkul kıymetler lisansıdır . Series 6 lisansı sahipleri, kurumsal veya belediye menkul kıymetlerini, doğrudan katılım programlarını ve opsiyonları satma yetkisine sahip değildir. Seri 6 ile, bir kişi belirli türde yatırım fonları, değişken hayat sigortası, belediye fonu menkul kıymetleri, değişken gelirler ve birim yatırım ortaklıkları satın alabilir veya satabilir.
Seri 6'yı Anlamak
Series 6, finansal hizmetler endüstrisindeki profesyoneller tarafından aranan bir lisanstır. Series 6 lisansını kullanan işler arasında finansal danışmanlar, emeklilik planı uzmanları, yatırım danışmanları ve özel bankacılar bulunur. Adayların Seri 6 lisansını alabilmeleri için Yatırım Şirketi/Değişken Sözleşmeler Ürünler Sınırlı Temsilcisi (Seri 6) sınavını geçmeleri gerekmektedir. Menkul Kıymetler Endüstrisi Temelleri (SIE) sınavı, Series 6 sınavının bir eş koşuludur. SIE, firma sponsorluğu gerektirmez.
Düzenleme Kurumu (FINRA), Series 6 sınavını yönetir. Yatırım fonları, değişken gelirler, menkul kıymetler, vergi düzenlemeleri, emeklilik planları ve sigorta ürünleri gibi konuları kapsar. 50 sorudan en az 35'ini 90 dakika içinde doğru cevaplayarak geçer not elde edilir. Toplam 55 soru için beş ek soru puanlanmamıştır. Testin maliyeti 40$'dır ve herhangi bir referans materyaline izin verilmeden bilgisayar aracılığıyla yönetilmektedir.
Adaylar geleneksel olarak Seri 6 sınavlarına Prometric test merkezlerinde bizzat girerlerdi. Ancak FINRA, 2020 yılında Series 6 sınavı da dahil olmak üzere testleri çevrimiçi olarak sunmaya başladı. Prometric ayrıca çevrimiçi testleri de yönetti. Ancak adayların veya işverenlerinin bilgisayarlarına özel yazılımlar yüklemeleri ve kameralar sağlamaları gerekiyordu. Bununla birlikte, özel koşullar altında böyle bir askeri konuşlanma olmadığı sürece, Seri 6'nın istihdamdan iki yıl sonra sona erdiğini unutmayın.
Seri 6'nın Avantajları ve Dezavantajları
Seri 6 sınavı genellikle Seri 7 sınavıyla karşılaştırılır. Series 6, önemli ölçüde daha az maliyetlidir ve daha az malzemeyi kapsayan daha kısa bir teste sahiptir. Ancak, bazı finansal danışmanların, yatırım danışmanlarının ve emeklilik planlamacılarının ihtiyaç duyduğu tek şey Seri 6 lisansıdır. Bu tür danışmanlar, bireysel hisse senetleri değil, yalnızca sigorta, yıllık ödemeler ve belirli türdeki yatırım fonları satıyorlarsa yalnızca Seri 6 lisansına ihtiyaç duyabilirler.
Seri 6'nın en büyük dezavantajı, şirket menkul kıymetleri olarak kabul edildiğinden , sahiplerinin borsada işlem gören fonları (ETF'ler) veya hisse senetleri ve tahvilleri satma yetkisine sahip olmamasıdır. Bu önemli bir dezavantaj çünkü ETF'ler genellikle daha düşük ücretler sunuyor ve bireysel yatırımcılar arasında tercih edilen yatırım araçları olarak yatırım fonlarının yerini alıyor. ETF'leri satmak isteyen danışmanlar ve emeklilik planlayıcıları , daha uzun ve daha kapsamlı bir sınava girmeyi gerektiren ve daha fazla paraya mal olan bir Series 7 lisansı almalıdır.
Seri 6 için Gereksinimler
sınava girebilmeleri için bir FINRA üyesi veya bir öz-denetim kuruluşu (SRO) tarafından desteklenmeleri gerekir. Sınav için herhangi bir ön koşul yoktur, ancak Menkul Kıymetler Endüstrisi Temelleri (SIE) sınavı Seri 6 için bir eş koşuldur. Ekim 2018'den önce sınav 100 soruydu ve SIE eş koşulu yoktu.
Geçer not aldıktan sonra adaylar, yetkili menkul kıymetleri işlemek için sponsor firmaları aracılığıyla FINRA'ya kaydolmalıdır. Seri 6 sahipleri, sponsor firmalarının sınırlı temsilcileri olarak kabul edilir. Sınırlı bir temsilci olarak, belirli türde yatırım fonları, değişken yıllık ödemeler ve değişken hayat sigortası satabilirler.
Seri 6 Sınavı
FINRA tarafından belirtildiği gibi, Series 6 sınavı dört özel bölümü kapsar .
Sınavın %24'ünü kapsayan 12 sorudan oluşan "Müşterilerden ve Potansiyel Müşterilerden Broker-Bayi için İş İstiyor".
"Müşterilerin Finansal Profilini ve Yatırım Hedeflerini Aldıktan ve Değerlendirdikten Sonra Hesap Açar" sınavın %16'sını kapsayan sekiz sorudur.
"Müşterilere Yatırımlar Hakkında Bilgi Sağlar, Uygun Önerilerde Bulunur, Varlıkları Aktarır ve Uygun Kayıtları Tutar", sınavın %50'sini kapsayan 25 soruluk sınavın yarısıdır.
"Müşterilerin Satın Alma ve Satış Talimatlarını Alır ve Doğrular; İşlemleri İşler, Tamamlar ve Onaylar" sınavın %10'unu kapsayan beş sorudur.
Sürekli Eğitim
Lisans sahipleri, Series 6 lisanslarını korumak için sürekli eğitim gereksinimlerini karşılamalı ve FINRA'ya kayıtlı bir şirketten sponsorluk almalıdır .
FINRA'nın sürekli eğitim programı iki unsur içerir: düzenleyici unsur ve sağlam unsur. Düzenleyici tarafta, FINRA, lisans sahiplerinin kaydın ikinci yıldönümünden itibaren 120 gün içinde bilgisayar tabanlı bir eğitim oturumunu tamamlamasını şart koşuyor. FINRA ayrıca bundan sonra her üç yılda bir bilgisayar tabanlı bir eğitim oturumu gerektirir. Firma unsuru, komisyoncu-bayilerin sürekli bir eğitim programı oluşturmasını ve sürdürmesini gerektirir.
Öne Çıkanlar
Seri 6 sınavları geleneksel olarak test merkezlerinde şahsen yapılırdı, ancak FINRA bunları 2020'de çevrimiçi olarak sunmaya başladı.
Adayların sınava girebilmeleri için bir FINRA üyesi veya bir öz-denetim kuruluşu (SRO) tarafından desteklenmesi gerekir.
Seri 6, sahibine bir şirketin temsilcisi olarak kaydolma ve belirli türde yatırım fonları, değişken gelirler ve sigorta satma hakkı veren bir menkul kıymetler lisansıdır.
Adayların Series 6 lisansı alabilmeleri için Series 6 sınavını geçmeleri gerekir ve Securities Industry Essentials (SIE) sınavı, Series 6 sınavının eş koşuludur.
Series 6 lisansının en büyük dezavantajı, sahiplerinin borsada işlem gören fonları (ETF'ler) satma yetkisinin olmamasıdır.
