Depozito Transfer Kontrolü
Depozito Transfer Kontrolü Nedir?
Depozito transfer çeki (DTC), bir şirketin birden fazla yerden günlük makbuzlarını yatırmak için belirlenmiş bir tahsilat bankası tarafından kullanılır. Depo transfer çekleri , birden fazla yerde nakit toplayan şirketler için daha iyi nakit yönetimi sağlamanın bir yoludur .
Veriler, her bir depo yeri için DTC'lerin oluşturulduğu her konumdan bir üçüncü taraf bilgi hizmeti tarafından aktarılır. Bu bilgiler daha sonra depozito için hedef bankadaki çek işleme sistemine girilir.
Depozito Transfer Kontrollerini Anlama
Depo transfer çekleri, şirketler tarafından birden fazla yerden gelir toplamak için kullanılır ve bunlar daha sonra bir bankaya veya başka bir kuruma tek seferde yatırılır. Bunlara depo transfer taslakları da denir.
Verileri aktarmak için kullanılan üçüncü taraf bilgi hizmeti bunu bir konsantrasyon bankası aracılığıyla yapar. Konsantrasyon bankası, kuruluşun birincil mali kuruluşudur veya mali işlemlerinin çoğunu burada yürütür. Konsantrasyon bankası daha sonra sisteme girilen her bir mevduat yeri için DTC'ler oluşturur.
Depo transfer çeki, çek yüzünün üst orta kısmına "Depozito Transfer Çeki" yazılması dışında kişisel bir çek gibi görünür. Bu enstrümanlar ciro edilemez ve imza taşımazlar.
DTC'ler gecelik mevduatlarla karıştırılmamalıdır. İşletmelere güvenli bir dropbox için bir anahtar verilir. Depozito fişleri ile bir torbaya konulan depozitolar, mesai saatlerinden sonra bu dropbox'a bırakılır. Banka, sabah açılan kutuyu açar ve gecelik depozitoyu işletmenin çek hesabına yatırır.
DTC'ler vs. Otomatik Takas Odası (ACH) Sistemleri
DTC tabanlı sistemler yavaş yavaş Otomatik Takas Odası (ACH) ile değiştirildi. ACH sistemleri, genellikle bordro, doğrudan mevduat, vergi iadeleri, tüketici faturaları ve Amerika Birleşik Devletleri'ndeki diğer ödeme sistemleriyle ilgilenen elektronik fon transfer sistemleridir. 2019 yılında ACH aracılığıyla daha hızlı, daha ucuz ve daha verimli olduğu düşünülen yaklaşık 14,4 milyar mevduat ve 10,3 milyar kredi yapıldı .
Bir ACH ağının parçası olmayan firmalar yine de DTC'leri kullanmalıdır.
Özel Hususlar
Yukarıda belirtildiği gibi, mevduat transfer kontrolleri, şirketlerin girişlerini daha iyi yönetmelerini sağlar. Kurumsal nakit yönetimi genellikle bir kurumsal sayman tarafından yönetilir. Bu işlev, yüksek gelen ve giden nakit akışları ile düşük kar marjları olan şirketlerde önemlidir. Bu sektörlere örnek olarak petrol ve gaz aşağı akışlı petrol ve gaz verilebilir, önde gelen oyuncular BP, Shell, Exxon, Total ve Walmart, Amazon, H&M, Zara ve Home Depot gibi toplu perakendecilerdir.
Örneğin, Goldman Sachs, nakitinin değerini koruyacak ve faiz oranları, kredi, para birimi, emtialar ve operasyonlardaki değişikliklerle ilgili birkaç kilit riski azaltacak şekilde yönetilmesini sağlamak için güçlü bir hazine ekibine sahiptir. Nakit yönetimi, bir şirketin finansal istikrarını ve ödeme gücünü veya uzun vadeli finansal yükümlülüklerini yerine getirme kabiliyetini sağlamak için kritik öneme sahiptir.
DTC'ler ve ACH'ler, bazı kuruluşların nakit girişlerini izlemesine yardımcı olabilir. Bu sistemler genellikle tahsilat oranlarıyla birlikte alacak hesaplarının (AR) düzenlenmesine yardımcı olur.
##Öne çıkanlar
Şirketler daha iyi bir nakit yönetim sistemine sahip olmak için mevduat transfer çeklerini kullanır.
Otomatik takas odası sistemleri mevduat transfer kontrol sistemlerinin yerini alıyor ancak bazı şirketler mevduat için DTC'leri kullanmaya devam ediyor.
Depo transfer çekleri, gecelik mevduatlarla aynı şey değildir.
Depo transfer çekleri (DTC), mevduat çeklerine benzeyebilir, ancak üzerlerinde imzaları yoktur.
