Kâr payı
Temettü Nedir ve Nasıl Çalışır?
Temettüler, bir şirketin hissedarlarına karlarından yaptığı periyodik ödemelerdir. Temettüler hisse başına ödenir, bu nedenle bir hissedar ne kadar fazla hisseye sahip olursa, temettüler ödendiğinde o kadar fazla alır.
Çoğu durumda, şirketler yalnızca kârlı olduklarında temettü öderler. Bununla birlikte, tüm karlı şirketler temettü ödemez. Genel olarak, daha yeni şirketler kârlarının çoğunu veya tamamını büyüme ve genişlemeye yeniden yatırma eğiliminde olduklarından, daha yaşlı ve daha olgun şirketlerin temettü ödemesi daha yaygındır.
Temettü Ne Sıklıkta Ödenir?
Temettüler belirli aralıklarla düzenli olarak ödenir (genellikle üç ayda bir, bazen yıllık veya aylık). Hissedarlara ne sıklıkta ödeme yapılacağı her şirketin takdirine bağlıdır ve şirketler istedikleri zaman temettü ödemeye başlayabilir veya durdurabilir.
Örneğin, Apple (NASDAQ: AAPL) 1987 ve 1995 yılları arasında temettü ödedi, ardından 2012'de ödemelere devam etmeden önce 15 yıldan fazla bir süre temettü ödemeyi durdurdu. Apple'ın tüm temettü geçmişi web sitesinde bulunabilir.
Temettü Örneği: AAPL
TTT
Yukarıdaki tablo, Kasım 2020'den Kasım 2021'e kadar Apple'ın hissedarlarına ödediği temettüleri listeler. Listelenen temettü tutarı hisse başınadır, bu nedenle 100 Apple hissesine sahip bir yatırımcı 11 Kasım 2021'de 22 $ almış olacaktır.
Temettü Getirisi Nedir?
Temettü verimi,. bir şirketin yıllık olarak temettü olarak ödediği (hisse başına) mevcut hisse fiyatının yüzdesidir. Bir şirketin hisse fiyatı sürekli değiştiğinden, temettü verimi de değişir. Bu, bir şirketin hissesinin değeri düşerse, temettü veriminin arttığı anlamına gelir. Bu nedenle, daha yüksek bir temettü verimi her zaman bir şirketin iyi durumda olduğunun göstergesi değildir.
Temettü Getirisi Nasıl Hesaplanır?
Temettü verimi, bir şirketin hisse başına yıllık olarak ödediği temettü tutarının cari hisse fiyatına bölünmesiyle hesaplanır. Örneğin, bir şirket hisse başına 0,50 ABD Doları temettü öderse ve mevcut hisse fiyatı 50 ABD Doları ise, temettü verimi 0,04 veya %4'tür, çünkü (0,50 * 4) / 50 = 0,04'e eşittir. %4.
Temettü Getiri Formülü
DY = Hisse Başına Yıllık Ödenen Temettüler / Cari Hisse Fiyatı
Temettü Ödeme Oranı Nedir?
Bir şirketin temettü ödeme oranı,. hissedarlara temettü olarak ödenen yıllık kazançlarının (kârlarının) yüzdesidir. Bir şirketin temettülerini, mevcut hisse senedi fiyatı yerine toplam kazançlarıyla karşılaştırdığı için, birçok yatırımcı, temettü ödeme oranını, bir şirketin temettü ödemelerine öncelik verme derecesinin daha istikrarlı ve bilgilendirici bir ölçüsü olarak görür.
Temettü Ödeme Oranı Formülü
DPR = Ödenen Toplam Temettü / Net Gelir
Temettü Yatırımı Nedir?
Temettü yatırımı, düzenli gelirlerini desteklemek (veya bazı durumlarda yerine geçmek) için pasif bir gelir akışı isteyen kişiler arasında popüler olan bir yatırım stratejisidir. Pasif olarak düzenli olarak gelir toplamak için temettü ödediği bilinen şirketlere yatırım yapmayı içerir. Bir yatırımcının aldığı tüm temettü ödemeleri, sahip oldukları hisse senetlerinin zamanla değeri arttıkça yaşayabilecekleri portföy değerindeki artışlara ektir.
Bu genellikle daha uzun vadeli bir stratejidir, çünkü temettü yatırımcıları, düzenli ödemeler almaya devam etmek istiyorlarsa, sahip oldukları hisse senetlerini önemli süreler boyunca elinde tutmalıdır. Bununla birlikte, bilinçli bir temettü yatırımcısı, daha yüksek veya daha fazla düzenli temettü ödeyen diğerlerini satın almak için belirli hisse senetlerini boşaltabilir.
Temettü getirisi – yüksek temettü getirisine sahip olduğu bilinen hisse senetleri için bile – nadiren yüzde beşin üzerinde olduğundan, yatırımcıların bu stratejiyi kullanarak kârlı pasif gelir akışları yaratmak için genellikle önemli miktarda sermaye koymaları gerekir.
En Yüksek Temettüleri Ne Tür Şirketler Öder?
Birçok farklı şirket türü temettü öder ve temettü ödemeleri zamanla değişir, bu nedenle hangi hisse senetlerinin temettü yatırım stratejinize en uygun olduğunu belirlemek için araştırma yapmak her zaman önemlidir. Bununla birlikte, aşağıdaki sektörler ve endüstriler, tutarlı ve önemli temettüler ödediği bilinen çeşitli şirketlerle övünme eğilimindedir.
Kamu hizmeti şirketleri
Telekomünikasyon şirketleri
Enerji şirketleri
Kimya şirketleri
Bölge ve para merkezi bankaları
Gayrimenkul yatırım fonu
Temettü Geliriyle Geçinebilir Misiniz?
Temettü geliriyle yaşamanıza izin veren bir portföy oluşturmak kolay bir iş değildir ve bunu başarılı bir şekilde yapmak çok fazla sermaye gerektirir. Temettülerle geçinmek için ne kadar paraya ihtiyacınız olduğunu belirlemek için, öncelikle yılda ne kadar gelire ihtiyacınız olduğunu ve gerçekçi olarak elde edebileceğinizi düşündüğünüz temettü getirisini belirlemelisiniz. İhtiyacınız olan yıllık geliri, ne kadar para yatırmanız gerektiğini öğrenmek için elde edebileceğinizi düşündüğünüz temettü verimine bölün.
Örneğin, yılda 50.000$ gelire ihtiyacınız varsa ve size %3 getiri sağlayacak bir yığın temettü hissesi (veya bir temettü hissesi ETF'si veya yatırım fonu ) belirlediyseniz, 50.000'i 0.03'e bölün. Sonuç 1.666.666.66$'dır. Başka bir deyişle, yılda 50.000$ pasif gelir elde etmek için 1,5 milyon doların üzerinde yatırım yapmanız ve %3 temettü verimi almanız gerekir. Bu nedenle, elinizde bol miktarda sermaye yoksa, gelirinizi temettülerle desteklemek, temettülerle değiştirmekten daha gerçekçi olabilir. Tabii ki, herhangi bir temettü yatırım senaryosunda, başlangıçta yatırdığınız sermaye hala sizin olacak ve muhtemelen zamanla artacaktır.
Eski Temettü Tarihi ve Kayıt Tarihi Ne Anlama Geliyor?
Eski temettü tarihi, herhangi bir hisse senedi alıcısının en son beyan edilen temettü için uygun olmadığı tarihtir. Kayıt tarihi bir sonraki iş gününde gerçekleşir. Kayıt tarihinde, bir şirket, temettü dağıtma tarihinden önce hangi hissedarların hisseye sahip olduğunu ve dolayısıyla temettü ödemesi için uygun olduğunu belirlemek için kayıtlarını inceler.
Basitçe söylemek gerekirse, bir yatırımcının en son beyan edilen temettü ödemesini almaya hak kazanabilmesi için, temettü dağıtım tarihinden en az bir iş günü önce ve kayıt tarihinden en az iki iş günü önce hisse senedi satın almış olması gerekir.
Temettü Geliri Nasıl Vergilendirilir?
401(k)s veya IRAs gibi özel vergi özelliklerine sahip hesaplarda tutulan hisse senetlerinden gelmedikçe temettü ödemeleri gelir olarak vergilendirilir. Adi temettüler, normal gelirle aynı oranda vergilendirilir. Nitelikli temettüler olarak bilinen diğer temettüler, normal gelirden daha düşük bir oranda vergilendirilir.
Nitelikli Temettü Nedir?
Nitelikli olmak için, bir ABD şirketinden (veya nitelikli bir yabancı firmadan) bir temettü olmalıdır ve ana hisse senedi, eski temettüden 60 gün önce başlayan 121 günden en az 61 gün boyunca elde tutulmuş olmalıdır. tarih. Belirli temettüler, özel kategorilere girdiği için diskalifiye edilebilir (örneğin, vergiden muaf bir kuruluştan veya bir çalışan hisse senedi planından gelirler).
Temettülerin nasıl vergilendirildiği hakkında daha fazla bilgi için IRS web sitesini ziyaret edin.
##Öne çıkanlar
Temettü, şirket kazançlarının uygun hissedarlara dağıtılmasıdır.
Temettü ödemeleri ve tutarları şirket yönetim kurulu tarafından belirlenir.
Temettü verimi, hisse başına temettü olup, bir şirketin hisse fiyatının yüzdesi olarak ifade edilir.
Birçok şirket temettü ödemez ve bunun yerine şirkete geri yatırılmak üzere kazançlarını elinde tutar.
##SSS
Temettü Örneği Nedir?
Bir şirketin yönetim kurulu, hisse başına yıllık %5 temettü dağıtmaya karar verirse ve şirketin hisseleri 100$ değerindeyse, temettü 5$'dır. Temettüler her üç ayda bir dağıtılırsa, her dağıtım 1,25 dolardır.
Kar Payı Hissedarlara Ne Sıklıkta Dağıtılır?
Temettüler genellikle hissedarlara üç ayda bir dağıtılır, ancak bazı şirketler altı ayda bir temettü ödeyebilir. Ödemeler nakit olarak veya şirket hisse senetlerine yeniden yatırım olarak alınabilir.
Temettüler Neden Önemlidir?
Temettüler, bir şirketin istikrarlı nakit akışına sahip olduğunu ve kar elde ettiğini gösterse de, yatırımcılara sürekli gelir sağlayabilir. Temettü ödemeleri, bir şirketin gerçek değeri hakkında fikir vermeye de yardımcı olabilir. Birçok ülke ayrıca, vergiden muaf gelir olarak kabul edildikleri temettülere tercihli vergi muamelesi sunmaktadır.
