Udbytte
Hvad er udbytte, og hvordan fungerer de?
Udbytte er periodiske betalinger foretaget af et selskab til dets aktionærer ud af dets overskud. Udbytte udbetales pr. aktie, så jo flere aktier en aktionær ejer, jo mere modtager de, når der udbetales udbytte.
I de fleste tilfælde udbetaler virksomheder kun udbytte, når de er rentable. Når det er sagt, betaler ikke alle profitable virksomheder udbytte. Generelt er det mere almindeligt, at ældre, mere modne virksomheder betaler udbytte, da nyere virksomheder har tendens til at geninvestere det meste eller hele deres overskud i vækst og ekspansion.
Hvor ofte udbetales der udbytte?
Udbytte udbetales regelmæssigt med bestemte intervaller (normalt kvartalsvis, men nogle gange årligt eller månedligt). Hvor ofte der foretages udbetalinger til aktionærerne er op til den enkelte virksomheds skøn, og virksomheder kan begynde eller stoppe med at betale udbytte efter behag.
For eksempel udbetalte Apple (NASDAQ: AAPL) udbytte mellem 1987 og 1995, og holdt derefter op med at betale dem i over 15 år, før de genoptog udbetalingerne i 2012. Hele Apples udbyttehistorie kan findes på deres hjemmeside.
Udbytte Eksempel: AAPL
TTT
Tabellen ovenfor viser de udbytter, som Apple har betalt til sine aktionærer fra november 2020 til november 2021. Det angivne udbytte er pr. aktie, så en investor med 100 aktier i Apple-aktier ville have modtaget 22 USD den 11. november 2021.
Hvad er udbytte?
Udbytte er den procentdel af en virksomheds aktuelle aktiekurs, som den årligt betaler (pr. aktie) i udbytte. Fordi en virksomheds aktiekurs ændrer sig konstant, gør dens udbytte det også. Det betyder, at hvis en virksomheds aktie falder i værdi, stiger dens udbytte. Derfor er et højere udbytte ikke altid et tegn på, at en virksomhed klarer sig godt.
Hvordan beregnes udbytteafkastet?
Udbytteudbytte beregnes ved at dividere det beløb, et selskab årligt betaler per aktie i udbytte med dets aktuelle aktiekurs. For eksempel, hvis et selskab betaler et udbytte på 0,50 USD pr. 4 %.
Formel for udbytteudbytte
DY = Udbytte betalt pr. aktie årligt / Aktuel aktiekurs
Hvad er et udbytteudbetalingsforhold?
En virksomheds udbytteudbetalingsforhold er den procentdel af dens årlige indtjening (overskud), der udbetales til aktionærerne som udbytte. Fordi den sammenligner en virksomheds udbytte med dens samlede indtjening i stedet for dens nuværende aktiekurs, betragter mange investorer udbytteudbetalingsforholdet som et mere stabilt og informativt mål for, i hvilken grad en virksomhed prioriterer udbyttebetalinger.
Formel for udbytteudbetalingsforhold
DPR = Samlet udbetalt udbytte / nettoindkomst
Hvad er udbytteinvestering?
Udbytteinvestering er en investeringsstrategi, der er populær blandt folk, der ønsker en passiv indkomststrøm til at supplere (eller i nogle tilfælde erstatte) deres almindelige indkomst. Det indebærer at investere i virksomheder, der er kendt for at betale udbytte for at indsamle indkomst passivt på regelmæssig basis. Alle de udbyttebetalinger, som en investor modtager, kommer i tillæg til eventuelle stigninger i porteføljeværdi, de kan opleve, da de aktier, de ejer, stiger i værdi over tid.
Dette er typisk en langsigtet strategi, fordi udbytteinvestorer skal holde de aktier, de ejer, i betydelige perioder, hvis de ønsker at fortsætte med at modtage regelmæssige betalinger. Når det er sagt, kan en kyndig udbytteinvestor losse visse aktier for at købe andre, der betaler højere eller mere regelmæssigt udbytte.
Da udbytteudbyttet - selv for aktier, der vides at have højt udbytte - sjældent er over fem procent, skal investorer normalt indsætte en betydelig mængde kapital for at skabe lukrative passive indkomststrømme ved hjælp af denne strategi.
Hvilke typer virksomheder betaler det højeste udbytte?
Mange forskellige typer virksomheder udbetaler udbytte, og udbyttebetalinger varierer over tid, så det er altid vigtigt at foretage undersøgelser for at afgøre, hvilke aktier der bedst passer til din udbytteinvesteringsstrategi. Når det er sagt, har følgende sektorer og brancher en tendens til at prale af en række virksomheder, der er kendt for at betale konsekvente og betydelige udbytter.
Forsyningsselskaber
Teleselskaber
Energiselskaber
Kemivirksomheder
Regionale og pengecenterbanker
Ejendomsinvesteringsforeninger
Kan du leve af udbytteindkomst?
At skabe en portefølje, der giver dig mulighed for at leve af udbytteindkomst, er ingen nem opgave, og det kræver en masse kapital at gøre det med succes. For at afgøre, hvor mange penge du skal bruge for at leve af udbytte, skal du først bestemme, hvor meget indkomst du har brug for om året, og hvilket udbytte du tror, du kan opnå realistisk. Divider den årlige indkomst, du har brug for, med det udbytte, du tror, du kan få for at finde ud af, hvor mange penge du skal investere.
For eksempel, hvis du har brug for 50.000 USD om året i indkomst, og du har identificeret en bunke af udbytteaktier (eller en udbytteaktie ETF eller investeringsforening ), der vil give dig et afkast på 3 %, skal du dividere 50.000 med 0,03. Resultatet er $1.666.666,66. Med andre ord skal du investere over 1,5 millioner dollars og få et udbytte på 3 % for at modtage 50.000 USD i passiv indkomst om året. Så medmindre du har rigeligt med kapital til din rådighed, kan det være mere realistisk at supplere din indkomst med udbytte end at erstatte den med udbytte. I ethvert udbytteinvesteringsscenarie vil den kapital, du oprindeligt investerede, naturligvis stadig være din og sandsynligvis vokse over tid.
Hvad betyder Ex-dividendedato og registreringsdato?
Ex-udbyttedatoen er den dato, på eller efter hvilken enhver køber af en aktie ikke er berettiget til det senest deklarerede udbytte. Registreringsdatoen sker den næste hverdag. På registreringsdatoen undersøger et selskab sine optegnelser for at afgøre, hvilke aktionærer der ejede aktien før ex-udbyttedatoen og derfor er berettiget til udbytteudbetalingen.
Enkelt sagt skal en investor have købt en aktie mindst én hverdag før ex-dividendedatoen og mindst to hverdage før registreringsdatoen for at være berettiget til at modtage den senest deklarerede udbyttebetaling.
Hvordan beskattes udbytteindkomst?
Udbyttebetalinger beskattes som indkomst, medmindre de kommer fra aktier på konti med særlige skattefunktioner som 401(k)s eller IRA'er. Almindelig udbytte beskattes med samme sats som normal indkomst. Andet udbytte - kendt som kvalificeret udbytte - beskattes med en lavere sats end normal indkomst.
Hvad er kvalificeret udbytte?
For at være kvalificeret skal et udbytte være fra et amerikansk selskab (eller et kvalificeret udenlandsk firma), og moderaktien skal have været holdt i mindst 61 dage ud af de 121 dage, der begyndte 60 dage før ex-dividet. dato. Visse udbytter kan diskvalificeres, fordi de falder ind under særlige kategorier (f.eks. kommer de fra en skattefri organisation eller fra en medarbejderaktieplan).
For mere information om, hvordan udbytte beskattes, besøg IRS hjemmeside.
Højdepunkter
Et udbytte er udlodningen af virksomhedens indtjening til berettigede aktionærer.
Udbyttebetalinger og beløb fastsættes af en virksomheds bestyrelse.
Udbytteafkastet er udbyttet pr. aktie, og udtrykt i procent af en virksomheds aktiekurs.
Mange virksomheder betaler ikke udbytte og beholder i stedet indtjening for at blive investeret tilbage i virksomheden.
Ofte stillede spørgsmål
Hvad er et eksempel på et udbytte?
Hvis et selskabs bestyrelse beslutter at udstede et årligt udbytte på 5 % pr. aktie, og selskabets aktier er 100 USD værd, er udbyttet 5 USD. Hvis udbyttet udstedes hvert kvartal, er hver udlodning $1,25.
Hvor ofte uddeles udbytte til aktionærerne?
Udbytte uddeles normalt til aktionærer kvartalsvis, selvom nogle virksomheder kan udbetale udbytte halvårligt. Betalinger kan modtages som kontanter eller som geninvestering i aktier i virksomhedens aktier.
Hvorfor er udbytte vigtigt?
Selvom udbytte kan signalere, at en virksomhed har stabile pengestrømme og genererer overskud, kan de også give investorer tilbagevendende indtægter. Udbytteudbetalinger kan også være med til at give indsigt i en virksomheds iboende værdi. Mange lande tilbyder også skattemæssig fortrinsbehandling af udbytte, hvor de behandles som skattefri indkomst.
