Utdelning
Vad är utdelningar och hur fungerar de?
Utdelningar är periodiska betalningar som görs av ett företag till sina aktieägare av dess vinst. Utdelningar betalas ut per aktie, så ju fler aktier en aktieägare äger, desto mer får de när utdelningen betalas ut.
I de flesta fall betalar företag endast utdelning när de är lönsamma. Som sagt, alla lönsamma företag ger inte utdelning. Generellt är det vanligare att äldre, mer mogna företag ger utdelning, eftersom nyare företag tenderar att återinvestera det mesta eller hela sin vinst i tillväxt och expansion.
Hur ofta betalas utdelningar?
Utdelningar betalas ut regelbundet med särskilda intervall (vanligtvis kvartalsvis men ibland årligen eller månadsvis). Hur ofta utbetalningar görs till aktieägarna är upp till varje företags gottfinnande, och företag kan börja eller sluta betala utdelningar efter behag.
Till exempel betalade Apple (NASDAQ: AAPL) utdelningar mellan 1987 och 1995, och slutade sedan betala dem i över 15 år innan de återupptog utbetalningarna 2012. Apples hela utdelningshistorik finns på dess hemsida.
Utdelning Exempel: AAPL
TTT
Tabellen ovan listar de utdelningar som Apple betalat till sina aktieägare från november 2020 till november 2021. Utdelningsbeloppet som anges är per aktie, så en investerare med 100 aktier i Apple-aktien skulle ha fått 22 USD den 11 november 2021.
Vad är direktavkastning?
Direktavkastning är den procentandel av ett företags aktuella aktiekurs som det betalar (per aktie) i utdelning årligen. Eftersom ett företags aktiekurs förändras hela tiden, gör dess direktavkastning det också. Det betyder att om ett företags aktie går ner i värde, går dess direktavkastning upp. Därför är en högre direktavkastning inte alltid en indikation på att ett företag går bra.
Hur beräknas direktavkastningen?
Direktavkastning beräknas genom att dividera det belopp som ett företag betalar per aktie årligen i utdelning med dess aktuella aktiekurs. Till exempel, om ett företag betalar en utdelning på 0,50 USD per aktie i kvartalet och dess nuvarande aktiekurs är 50 USD, är dess direktavkastning 0,04 eller 4 % eftersom (0,50 * 4) / 50 = 0,04, vilket motsvarar fyra procent.
Formel för utdelning
DY = Utdelning per aktie årligen / Aktuell aktiekurs
Vad är en utdelningskvot?
Ett företags utdelningskvot är den procentandel av dess årliga vinst (vinst) som betalas ut till aktieägarna som utdelning. Eftersom det jämför ett företags utdelningar med dess totala vinst istället för dess nuvarande aktiekurs, anser många investerare att utdelningsförhållandet är ett mer stabilt och informativt mått på i vilken grad ett företag prioriterar utdelningar.
Formel för utdelningsförhållande
DPR = Totala utdelningar / nettoinkomst
Vad är utdelningsinvestering?
Utdelningsinvesteringar är en investeringsstrategi som är populär bland folk som vill ha en passiv inkomstström för att komplettera (eller i vissa fall ersätta) sin vanliga inkomst. Det handlar om att investera i företag som är kända för att betala utdelning för att regelbundet samla inkomster passivt. Alla utdelningar som en investerare får är utöver eventuella värdeökningar i portföljen som de kan uppleva när de aktier de äger stiger i värde över tiden.
Detta är vanligtvis en långsiktig strategi eftersom utdelningsinvesterare måste hålla de aktier de äger under avsevärda perioder om de vill fortsätta att få regelbundna betalningar. Med detta sagt kan en kunnig utdelningsinvesterare lasta av vissa aktier för att köpa andra som betalar högre eller mer regelbunden utdelning.
Eftersom direktavkastningen - även för aktier som är kända för att ha hög direktavkastning - sällan är över fem procent, behöver investerare vanligtvis sätta in en betydande mängd kapital för att skapa lukrativa passiva inkomstströmmar med denna strategi.
Vilka typer av företag ger högst utdelning?
Många olika typer av företag ger utdelning, och utdelningar varierar över tiden, så det är alltid viktigt att göra undersökningar för att avgöra vilka aktier som bäst passar din utdelningsinvesteringsstrategi. Med detta sagt tenderar följande sektorer och branscher att skryta med en mängd olika företag som är kända för att betala konsekvent och betydande utdelning.
Allmännyttiga företag
Teleföretag
– Energibolag
Kemiföretag
Regionala banker och penningcenterbanker
Fastighetsinvesteringar
Kan du leva på utdelningsinkomst?
Att skapa en portfölj som låter dig leva på utdelningsintäkter är ingen lätt uppgift, och att lyckas med det kräver mycket kapital. För att avgöra hur mycket pengar du skulle behöva för att leva på utdelningar måste du först bestämma hur mycket inkomst du behöver per år och vilken utdelning du tror att du skulle kunna uppnå realistiskt. Dela den årliga inkomsten du behöver med den direktavkastning du tror att du kan få för att ta reda på hur mycket pengar du behöver investera.
Till exempel, om du behöver 50 000 USD per år i inkomst och du har identifierat en hög med utdelningsaktier (eller en utdelningsaktie- ETF eller fond ) som ger dig en avkastning på 3 %, dividera 50 000 med 0,03. Resultatet är $1 666 666,66. Med andra ord skulle du behöva investera över 1,5 miljoner dollar och få en direktavkastning på 3 % för att få 50 000 USD i passiv inkomst per år. Så om du inte har gott om kapital till ditt förfogande kan det vara mer realistiskt att komplettera din inkomst med utdelningar än att ersätta den med utdelning. Naturligtvis, i alla utdelningsinvesteringsscenario, skulle kapitalet du investerade från början fortfarande vara ditt och skulle sannolikt växa över tiden.
Vad betyder ex-utdelningsdatum och avstämningsdatum?
Ex-utdelningsdatumet är det datum på eller efter vilket någon köpare av en aktie inte är berättigad till den senast deklarerade utdelningen. Registreringsdatumet inträffar nästa arbetsdag. På registreringsdatumet undersöker ett företag sina register för att avgöra vilka aktieägare som ägde aktien före ex-utdelningsdatumet och därför är berättigade till utdelningen.
Enkelt uttryckt måste en investerare ha köpt en aktie minst en arbetsdag före ex-utdelningsdatumet och minst två arbetsdagar före registreringsdatumet för att vara berättigad att få den senast deklarerade utdelningsbetalningen.
Hur beskattas utdelningsinkomst?
Utdelningar beskattas som inkomst om de inte kommer från aktier som hålls på konton med speciella skattefunktioner som 401(k)s eller IRA. Vanlig utdelning beskattas med samma skattesats som normalinkomst. Övriga utdelningar - så kallade kvalificerade utdelningar - beskattas till en lägre skattesats än normal inkomst.
Vad är kvalificerad utdelning?
För att vara kvalificerad måste en utdelning komma från ett amerikanskt företag (eller ett kvalificerat utländskt företag) och moderaktien måste ha innehafts i minst 61 dagar av de 121 dagar som började 60 dagar före ex-utdelningen datum. Vissa utdelningar kan diskvalificeras eftersom de faller i speciella kategorier (t.ex. kommer de från en skattebefriad organisation eller från en personalplan).
För mer information om hur utdelning beskattas, besök IRS webbplats.
##Höjdpunkter
En utdelning är utdelningen av företagets vinst till berättigade aktieägare.
Utdelning och belopp fastställs av ett företags styrelse.
Direktavkastningen är utdelningen per aktie, och uttryckt i procent av ett företags aktiekurs.
– Många företag lämnar ingen utdelning och behåller istället vinst för att investeras tillbaka i företaget.
##FAQ
Vad är ett exempel på en utdelning?
Om ett företags styrelse beslutar att ge en årlig utdelning på 5 % per aktie, och bolagets aktier är värda 100 USD, är utdelningen 5 USD. Om utdelningar ges ut varje kvartal är varje utdelning $1,25.
Hur ofta delas utdelningar ut till aktieägarna?
Utdelningar delas vanligtvis ut till aktieägarna kvartalsvis, även om vissa företag kan betala utdelning halvårsvis. Betalningar kan tas emot kontant eller som återinvestering i aktier i företagets aktier.
Varför är utdelningar viktiga?
Även om utdelningar kan signalera att ett företag har ett stabilt kassaflöde och genererar vinster, kan de också ge investerare återkommande intäkter. Utdelningar kan också bidra till att ge insikt i ett företags inneboende värde. Många länder erbjuder också förmånlig skattebehandling av utdelningar, där de behandlas som skattefria inkomster.
