Dividendo
O que são dividendos e como eles funcionam?
Os dividendos são pagamentos periódicos feitos por uma empresa aos seus acionistas a partir de seus lucros. Os dividendos são pagos por ação, portanto, quanto mais ações um acionista possui, mais ele recebe quando os dividendos são pagos.
Na maioria dos casos, as empresas só pagam dividendos quando são rentáveis. Dito isto, nem todas as empresas lucrativas pagam dividendos. Em geral, é mais comum que empresas mais antigas e maduras paguem dividendos, pois as empresas mais novas tendem a reinvestir a maior parte ou a totalidade de seus lucros em crescimento e expansão.
Com que frequência os dividendos são pagos?
Os dividendos são pagos regularmente em intervalos específicos (geralmente trimestralmente, mas às vezes anualmente ou mensalmente). A frequência com que os pagamentos são feitos aos acionistas fica a critério de cada empresa, e as empresas podem começar ou parar de pagar dividendos à vontade.
Por exemplo, a Apple (NASDAQ: AAPL) pagou dividendos entre 1987 e 1995, depois parou de pagá-los por mais de 15 anos antes de retomar os pagamentos em 2012. Todo o histórico de dividendos da Apple pode ser encontrado em seu site.
Exemplo de dividendos: AAPL
TT
A tabela acima lista os dividendos pagos pela Apple a seus acionistas de novembro de 2020 a novembro de 2021. O valor do dividendo listado é por ação, portanto, um investidor com 100 ações da Apple teria recebido US$ 22 em 11 de novembro de 2021.
O que é rendimento de dividendos?
rendimento de dividendos é a porcentagem do preço atual das ações de uma empresa que ela paga (por ação) em dividendos anualmente. Como o preço das ações de uma empresa muda constantemente, seu rendimento de dividendos também. Isso significa que, se o valor das ações de uma empresa cair, seu rendimento de dividendos aumenta. Portanto, um rendimento de dividendos mais alto nem sempre é indicativo de um bom desempenho da empresa.
Como é calculado o rendimento de dividendos?
O rendimento de dividendos é calculado dividindo o valor que uma empresa paga por ação anualmente em dividendos pelo preço atual da ação. Por exemplo, se uma empresa paga um dividendo de US$ 0,50 por ação por trimestre e o preço atual da ação é de US$ 50, seu rendimento de dividendos é de 0,04 ou 4% porque (0,50 * 4) / 50 = 0,04, o que equivale a quatro%.
Fórmula de rendimento de dividendos
DY = Dividendos Pagos por Ação Anualmente / Preço Atual da Ação
O que é uma taxa de pagamento de dividendos?
pagamento de dividendos de uma empresa é a porcentagem de seus ganhos anuais (lucros) que são pagos aos acionistas como dividendos. Por comparar os dividendos de uma empresa com seus ganhos totais em vez do preço atual das ações, muitos investidores consideram o índice de distribuição de dividendos uma medida mais estável e informativa do grau em que uma empresa prioriza o pagamento de dividendos.
Fórmula da Taxa de Pagamento de Dividendos
DPR = Total de Dividendos Pagos / Lucro Líquido
O que é investir em dividendos?
O investimento em dividendos é uma estratégia de investimento popular entre as pessoas que desejam um fluxo de renda passiva para complementar (ou, em alguns casos, substituir) sua renda regular. Envolve investir em empresas que são conhecidas por pagar dividendos para coletar renda passivamente de forma regular. Todos os pagamentos de dividendos que um investidor recebe são adicionais a quaisquer aumentos no valor do portfólio que possam ocorrer à medida que as ações que possuem aumentam de valor ao longo do tempo.
Esta é tipicamente uma estratégia de longo prazo porque os investidores em dividendos devem manter as ações que possuem por períodos substanciais de tempo se quiserem continuar recebendo pagamentos regulares. Dito isto, um investidor experiente em dividendos pode descarregar certas ações para comprar outras que pagam dividendos mais altos ou mais regulares.
Como o rendimento de dividendos – mesmo para ações conhecidas por terem altos rendimentos de dividendos – raramente é superior a cinco por cento, os investidores geralmente precisam colocar uma quantidade substancial de capital para criar fluxos de renda passiva lucrativos usando essa estratégia.
Que tipos de empresas pagam os dividendos mais altos?
Muitos tipos diferentes de empresas pagam dividendos e os pagamentos de dividendos variam ao longo do tempo, por isso é sempre importante realizar pesquisas para determinar quais ações melhor se adequam à sua estratégia de investimento em dividendos. Dito isto, os seguintes setores e indústrias tendem a apresentar uma variedade de empresas conhecidas por pagar dividendos consistentes e substanciais.
Empresas de serviços públicos
Empresas de telecomunicações
Empresas de energia
Empresas químicas
Bancos regionais e de centros monetários
Fundos de investimento imobiliário
Você pode viver de renda de dividendos?
Criar um portfólio que lhe permita viver da receita de dividendos não é tarefa fácil, e fazê-lo com sucesso requer muito capital. Para determinar quanto dinheiro você precisaria para viver de dividendos, primeiro você deve determinar quanto de renda precisa por ano e qual rendimento de dividendos você acha que pode alcançar de forma realista. Divida a renda anual necessária pelo rendimento de dividendos que você acha que pode obter para descobrir quanto dinheiro precisará investir.
Por exemplo, se você precisa de $ 50.000 por ano em renda e identificou uma pilha de ações de dividendos (ou um ETF de ações de dividendos ou fundo mútuo ) que lhe renderá um rendimento de 3%, divida 50.000 por 0,03. O resultado é $ 1.666.666,66. Em outras palavras, você precisaria investir mais de 1,5 milhão de dólares e obter um rendimento de dividendos de 3% para receber $ 50.000 em renda passiva por ano. Portanto, a menos que você tenha muito capital à sua disposição, complementar sua renda com dividendos pode ser mais realista do que substituí-la por dividendos. É claro que, em qualquer cenário de investimento em dividendos, o capital que você investiu inicialmente ainda seria seu e provavelmente cresceria com o tempo.
O que significam a data ex-dividendo e a data de registro?
A data ex-dividendo é a data em ou após a qual qualquer comprador de uma ação não é elegível para o dividendo declarado mais recentemente. A data de registro ocorre no próximo dia útil. Na data de registro, uma empresa examina seus registros para determinar quais acionistas possuíam as ações antes da data ex-dividendo e, portanto, são elegíveis para o pagamento de dividendos.
Simplificando, um investidor deve ter comprado uma ação pelo menos um dia útil antes da data do ex-dividendo e pelo menos dois dias úteis antes da data de registro para ser elegível para receber o pagamento do dividendo declarado mais recentemente.
Como a renda de dividendos é tributada?
Os pagamentos de dividendos são tributados como renda, a menos que venham de ações mantidas em contas com recursos fiscais especiais, como 401(k)s ou IRAs. Os dividendos ordinários são tributados à mesma taxa que os rendimentos normais. Outros dividendos - conhecidos como dividendos qualificados - são tributados a uma alíquota menor do que a renda normal.
O que são dividendos qualificados?
Para ser qualificado, um dividendo deve ser de uma empresa norte-americana (ou uma empresa estrangeira qualificada) e as ações controladoras devem ter sido mantidas por no mínimo 61 dias dos 121 dias que começaram 60 dias antes do ex-dividendo encontro. Certos dividendos podem ser desqualificados porque se enquadram em categorias especiais (por exemplo, vêm de uma organização isenta de impostos ou de um plano de ações de funcionários).
Para obter mais informações sobre como os dividendos são tributados, visite o site do IRS.
##Destaques
Um dividendo é a distribuição de lucros corporativos aos acionistas elegíveis.
Os pagamentos e valores de dividendos são determinados pelo conselho de administração da empresa.
O dividend yield é o dividendo por ação, expresso em porcentagem do preço das ações de uma empresa.
Muitas empresas não pagam dividendos e, em vez disso, retêm lucros para serem investidos de volta na empresa.
##PERGUNTAS FREQUENTES
O que é um exemplo de dividendo?
Se o conselho de administração de uma empresa decidir emitir um dividendo anual de 5% por ação e as ações da empresa valerem $ 100, o dividendo será de $ 5. Se os dividendos forem emitidos a cada trimestre, cada distribuição será de $ 1,25.
Com que frequência os dividendos são distribuídos aos acionistas?
Os dividendos são comumente distribuídos aos acionistas trimestralmente, embora algumas empresas possam pagar dividendos semestralmente. Os pagamentos podem ser recebidos em dinheiro ou como reinvestimento em ações da empresa.
Por que os dividendos são importantes?
Embora os dividendos possam sinalizar que uma empresa tem fluxo de caixa estável e está gerando lucros, eles também podem fornecer aos investidores uma receita recorrente. Os pagamentos de dividendos também podem ajudar a fornecer informações sobre o valor intrínseco de uma empresa. Muitos países também oferecem tratamento fiscal preferencial aos dividendos, onde são tratados como rendimentos isentos de impostos.
