股利

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什么是股息以及它们如何运作？

股息是公司从利润中定期向股东支付的款项。股息按每股支付，因此股东拥有的股份越多，派发股息时获得的股份就越多。

在大多数情况下，公司只有在盈利时才支付股息。话虽如此，并非所有盈利的公司都支付股息。一般来说，较老、较成熟的公司支付股息更为常见，因为较新的公司倾向于将大部分或全部利润再投资于增长和扩张。

多久支付一次股息？

股息按特定的时间间隔定期支付（通常是每季度，但有时是每年或每月）。支付给股东的频率取决于每个公司的自由裁量权，公司可以随意开始或停止支付股息。

例如，Apple（纳斯达克股票代码：AAPL）在 1987 年至 1995 年间支付了股息，然后在 15 年以上停止支付，然后在 2012 年恢复支付。Apple 的整个股息历史可以在其网站上找到。

##股息示例：AAPL

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上表列出了苹果在 2020 年 11 月至 2021 年 11 月期间向其股东支付的股息。列出的股息金额是每股，因此持有 100 股苹果股票的投资者在 2021 年 11 月 11 日将获得 22 美元。

##什么是股息收益率？

股息收益率是公司当前股价每年支付（每股）股息的百分比。因为一家公司的股价不断变化，其股息收益率也随之变化。这意味着，如果一家公司的股票价值下跌，其股息收益率就会上升。因此，较高的股息收益率并不总是表明一家公司表现良好。

###股息收益率如何计算？

股息收益率的计算方法是将公司每年支付的每股股息金额除以当前股价。例如，如果一家公司每季度支付每股 0.50 美元的股息，而其当前股价为 50 美元，则其股息收益率为 0.04 或 4%，因为 (0.50 * 4) / 50 = .04，相当于4%。

股息收益率公式

DY = 每年支付的每股股息 / 当前股价

##什么是股息支付率？

公司的股息支付率是作为股息支付给股东的年度收益（利润）的百分比。由于它将公司的股息与其总收益而不是当前股价进行比较，因此许多投资者认为股息支付率是衡量公司优先支付股息的程度的更稳定和信息丰富的衡量标准。

###股息支付比率公式

DPR = 支付的总股息/净收入

##什么是股息投资？

股息投资是一种投资策略，深受希望被动收入流补充（或在某些情况下替代）其常规收入的人们的欢迎。它涉及投资于已知会支付股息的公司，以便定期被动地收取收入。投资者收到的所有股息支付是除了他们可能经历的投资组合价值的任何增加之外，因为他们拥有的股票随着时间的推移而升值。

这通常是一种长期策略，因为股息投资者如果希望继续定期收到付款，就必须长期持有他们拥有的股票。话虽如此，精明的股息投资者可能会抛售某些股票，以购买其他支付更高或更多定期股息的股票。

由于股息收益率——即使是已知具有高股息收益率的股票——也很少超过 5%，因此投资者通常需要投入大量资金才能使用这种策略创造利润丰厚的被动收入流。

哪些类型的公司派发最高股息？

许多不同类型的公司支付股息，股息支付随着时间的推移而变化，因此进行研究以确定哪些股票最适合您的股息投资策略总是很重要的。话虽如此，以下部门和行业往往拥有各种已知支付持续和大量股息的公司。

公用事业公司
电信公司
能源公司
化工企业
区域和货币中心银行
房地产投资信托

你能靠股息收入过活吗？

创建一个让您以股息收入为生的投资组合并非易事，成功地做到这一点需要大量资金。为了确定您需要多少钱才能靠分红过活，您必须首先确定您每年需要多少收入以及您认为您可以实际实现的分红收益率。将您所需的年收入除以您认为可以获得的股息收益率，以了解您需要投资多少资金。

例如，如果您每年需要 50,000 美元的收入，并且您已经确定了一堆股息股票（或股息股票ETF或共同基金），这些股票将为您带来 3% 的收益率，请将 50,000 除以 0.03。结果为 1,666,666.66 美元。换句话说，您需要投资超过 150 万美元并获得 3% 的股息收益率，才能每年获得 50,000 美元的被动收入。因此，除非你有足够的资金可供支配，否则用股息来补充你的收入可能比用股息代替它更现实。当然，在任何股息投资方案中，您最初投资的资本仍然是您的，并且可能会随着时间的推移而增长。

除息日和记录日是什么意思？

除息日是指任何股票购买者在该日期或之后没有资格获得最近宣布的股息的日期。记录日期为下一个工作日。在记录日，公司检查其记录以确定哪些股东在除息日之前拥有股票，因此有资格获得股息支付。

简而言之，投资者必须在除息日前至少一个工作日和记录日期前至少两个工作日购买股票，才有资格获得最近宣布的股息支付。

股息收入如何征税？

股息支付作为收入征税，除非它们来自具有特殊税收特征（如 401(k)s 或 IRA）的账户中持有的股票。普通股息按与正常收入相同的税率征税。其他股息（称为合格股息）的税率低于正常收入。

什么是合格股息？

为了符合条件，股息必须来自美国公司（或合格的外国公司），并且母公司股票必须在除息前 60 天开始的 121 天中至少持有 61 天日期。某些股息可能因为属于特殊类别而被取消资格（例如，它们来自免税组织或员工股票计划）。

有关如何对股息征税的更多信息，请访问 IRS 网站。

＃＃强调

股息是将公司收益分配给符合条件的股东。
股息支付和金额由公司董事会决定。
股息收益率是每股股息，以公司股价的百分比表示。
许多公司不支付股息，而是保留收益以投资回公司。

＃＃常问问题

什么是股息示例？

如果一家公司的董事会决定每年派发每股 5% 的股息，而该公司的股票价值 100 美元，则股息为 5 美元。如果每季度派发股息，则每次分配为 1.25 美元。

股息多久分配给股东？

股息通常每季度分配给股东，但有些公司可能每半年支付一次股息。付款可以现金形式接收，也可以再投资于公司股票。

为什么股息很重要？

尽管股息可以表明公司拥有稳定的现金流并正在产生利润，但它们也可以为投资者提供经常性收入。股息支付也可能有助于深入了解公司的内在价值。许多国家还对股息提供优惠税收待遇，将其视为免税收入。