Dividen
Apakah Dividen dan Bagaimana Ia Berfungsi?
Dividen ialah pembayaran berkala yang dibuat oleh syarikat kepada pemegang sahamnya daripada keuntungannya. Dividen dibayar mengikut asas setiap saham, jadi lebih banyak saham yang dimiliki oleh pemegang saham, lebih banyak yang mereka terima apabila dividen dibayar.
Dalam kebanyakan kes, syarikat hanya membayar dividen apabila mereka untung. Bahawa dikatakan, tidak semua syarikat yang menguntungkan membayar dividen. Secara umum, adalah lebih biasa bagi syarikat yang lebih tua dan lebih matang untuk membayar dividen, kerana syarikat yang lebih baharu cenderung untuk melabur semula sebahagian besar atau semua keuntungan mereka dalam pertumbuhan dan pengembangan.
Berapa Kerap Dividen Dibayar?
Dividen dibayar secara tetap pada selang waktu tertentu (biasanya setiap suku tahun tetapi kadangkala setiap tahun atau bulanan). Kekerapan pembayaran dibuat kepada pemegang saham terpulang kepada budi bicara setiap syarikat, dan syarikat mungkin mula atau berhenti membayar dividen sesuka hati.
Sebagai contoh, Apple (NASDAQ: AAPL) membayar dividen antara 1987 dan 1995, kemudian berhenti membayarnya selama lebih 15 tahun sebelum meneruskan pembayaran pada 2012. Keseluruhan sejarah dividen Apple boleh didapati di tapak webnya.
Contoh Dividen: AAPL
TTT
Jadual di atas menyenaraikan dividen yang dibayar oleh Apple kepada pemegang sahamnya dari November 2020 hingga November 2021. Amaun dividen yang disenaraikan adalah sesaham, jadi pelabur dengan 100 saham saham Apple akan menerima $22 pada 11 November 2021.
Apakah Hasil Dividen?
Hasil dividen ialah peratusan harga saham semasa syarikat yang dibayar (setiap saham) dalam dividen setiap tahun. Kerana harga saham syarikat sentiasa berubah, hasil dividennya juga berubah. Ini bermakna jika saham syarikat turun nilainya, hasil dividennya akan meningkat. Oleh itu, hasil dividen yang lebih tinggi tidak selalu menunjukkan prestasi syarikat yang baik.
Bagaimanakah Hasil Dividen Dikira?
Hasil dividen dikira dengan membahagikan amaun yang syarikat bayar sesaham setiap tahun dalam dividen dengan harga saham semasanya. Sebagai contoh, jika syarikat membayar dividen sebanyak $.50 setiap suku tahun dan harga saham semasanya ialah $50, maka hasil dividennya ialah .04 atau 4% kerana (0.50 * 4) / 50 = .04, yang bersamaan dengan empat%.
Formula Hasil Dividen
DY = Dividen Dibayar Sesaham Setiap Tahun / Harga Saham Semasa
Apakah Nisbah Pembayaran Dividen?
Nisbah pembayaran dividen syarikat ialah peratusan pendapatan tahunannya (keuntungan) yang dibayar kepada pemegang saham sebagai dividen. Oleh kerana ia membandingkan dividen syarikat dengan jumlah pendapatannya dan bukannya harga saham semasanya, ramai pelabur menganggap nisbah pembayaran dividen sebagai ukuran yang lebih stabil dan bermaklumat tentang sejauh mana syarikat mengutamakan pembayaran dividen.
Formula Nisbah Pembayaran Dividen
DPR = Jumlah Dividen Dibayar / Pendapatan Bersih
Apakah Pelaburan Dividen?
Pelaburan dividen ialah strategi pelaburan yang popular dengan mereka yang mahukan aliran pendapatan pasif untuk menambah (atau dalam beberapa kes, menggantikan) pendapatan tetap mereka. Ia melibatkan pelaburan dalam syarikat yang diketahui membayar dividen untuk mengumpul pendapatan secara pasif secara tetap. Semua pembayaran dividen yang diterima pelabur adalah tambahan kepada sebarang peningkatan dalam nilai portfolio yang mungkin mereka alami apabila saham yang mereka miliki meningkat nilainya dari semasa ke semasa.
Ini biasanya merupakan strategi jangka panjang kerana pelabur dividen mesti memegang saham yang mereka miliki untuk jangka masa yang lama jika mereka ingin terus menerima pembayaran tetap. Oleh itu, pelabur dividen yang bijak mungkin memunggah saham tertentu untuk membeli yang lain yang membayar dividen yang lebih tinggi atau lebih kerap.
Memandangkan hasil dividen—walaupun untuk saham yang diketahui mempunyai hasil dividen yang tinggi—jarang melebihi lima peratus, pelabur biasanya perlu memasukkan jumlah modal yang besar untuk mencipta aliran pendapatan pasif yang lumayan menggunakan strategi ini.
Apakah Jenis Syarikat Membayar Dividen Tertinggi?
Banyak jenis syarikat yang berbeza membayar dividen, dan pembayaran dividen berbeza mengikut masa, jadi sentiasa penting untuk menjalankan penyelidikan untuk menentukan saham yang paling sesuai dengan strategi pelaburan dividen anda. Walau bagaimanapun, sektor dan industri berikut cenderung membanggakan pelbagai syarikat yang diketahui membayar dividen yang konsisten dan besar.
Syarikat utiliti
Syarikat telekomunikasi
Syarikat tenaga
Syarikat kimia
Bank serantau dan pusat wang
Amanah pelaburan hartanah
Bolehkah Anda Hidup Daripada Pendapatan Dividen?
Mewujudkan portfolio yang membolehkan anda menikmati pendapatan dividen bukanlah tugas yang mudah, dan melakukannya dengan jayanya memerlukan banyak modal. Untuk menentukan jumlah wang yang anda perlukan untuk menghidupi dividen, anda mesti terlebih dahulu menentukan jumlah pendapatan yang anda perlukan setiap tahun dan hasil dividen yang anda fikir anda mungkin boleh capai secara realistik. Bahagikan pendapatan tahunan yang anda perlukan dengan hasil dividen yang anda fikir anda boleh dapat untuk mengetahui jumlah wang yang anda perlukan untuk melabur.
Contohnya, jika anda memerlukan pendapatan $50,000 setahun, dan anda telah mengenal pasti timbunan saham dividen (atau saham dividen ETF atau dana bersama ) yang akan memberi anda hasil 3%, bahagikan 50,000 dengan 0.03. Hasilnya ialah $1,666,666.66. Dalam erti kata lain, anda perlu melabur lebih 1.5 juta dolar dan mendapatkan hasil dividen 3% untuk menerima pendapatan pasif $50,000 setahun. Jadi, melainkan anda mempunyai banyak modal yang boleh anda gunakan, menambah pendapatan anda dengan dividen mungkin lebih realistik daripada menggantikannya dengan dividen. Sudah tentu, dalam mana-mana senario pelaburan dividen, modal yang anda laburkan pada mulanya masih menjadi milik anda dan mungkin akan berkembang dari semasa ke semasa.
Apakah Maksud Tarikh Ex-Dividen dan Tarikh Rekod?
Tarikh ex-dividen ialah tarikh pada atau selepas itu mana-mana pembeli saham tidak layak untuk dividen yang diisytiharkan baru-baru ini. Tarikh rekod berlaku pada hari perniagaan berikutnya. Pada tarikh rekod, syarikat meneliti rekodnya untuk menentukan pemegang saham yang memiliki saham sebelum tarikh ex-dividen dan oleh itu layak untuk pembayaran dividen.
Ringkasnya, pelabur mesti telah membeli saham sekurang-kurangnya satu hari perniagaan sebelum tarikh ex-dividen dan sekurang-kurangnya dua hari perniagaan sebelum tarikh rekod untuk layak menerima pembayaran dividen yang diumumkan baru-baru ini.
Bagaimanakah Pendapatan Dividen Dicukai?
Pembayaran dividen dikenakan cukai sebagai pendapatan melainkan ia datang daripada stok yang dipegang dalam akaun dengan ciri cukai khas seperti 401(k)s atau IRA. Dividen biasa dikenakan cukai pada kadar yang sama seperti pendapatan biasa. Dividen lain—dikenali sebagai dividen layak—dicukai pada kadar yang lebih rendah daripada pendapatan biasa.
Apakah Dividen Layak?
Untuk layak, dividen mestilah daripada syarikat AS (atau firma asing yang layak) dan saham induk mestilah dipegang sekurang-kurangnya 61 hari daripada 121 hari yang bermula 60 hari sebelum ex-dividen. Tarikh. Dividen tertentu mungkin hilang kelayakan kerana ia termasuk dalam kategori khas (cth, ia datang daripada organisasi yang dikecualikan cukai atau daripada pelan saham pekerja).
Untuk maklumat lanjut tentang cara dividen dikenakan cukai, lawati tapak web IRS.
##Sorotan
Dividen ialah pengagihan pendapatan korporat kepada pemegang saham yang layak.
Bayaran dan amaun dividen ditentukan oleh lembaga pengarah syarikat.
Hasil dividen ialah dividen sesaham, dan dinyatakan sebagai peratusan harga saham syarikat.
Banyak syarikat tidak membayar dividen dan sebaliknya mengekalkan pendapatan untuk dilaburkan semula ke dalam syarikat.
##Soalan Lazim
Apakah Contoh Dividen?
Jika lembaga pengarah syarikat memutuskan untuk mengeluarkan dividen tahunan 5% sesaham, dan saham syarikat bernilai $100, dividennya ialah $5. Jika dividen dikeluarkan setiap suku tahun, setiap pengagihan ialah $1.25.
Berapa Kerapkah Dividen Diagihkan kepada Pemegang Saham?
Dividen biasanya diagihkan kepada pemegang saham setiap suku tahun, walaupun sesetengah syarikat mungkin membayar dividen setiap setengah tahun. Pembayaran boleh diterima sebagai tunai atau sebagai pelaburan semula ke dalam saham saham syarikat.
Mengapa Dividen Penting?
Walaupun dividen boleh memberi isyarat bahawa syarikat mempunyai aliran tunai yang stabil dan menjana keuntungan, mereka juga boleh memberikan pelabur hasil berulang. Pembayaran dividen juga boleh membantu memberikan gambaran tentang nilai intrinsik syarikat. Banyak negara juga menawarkan layanan cukai keutamaan kepada dividen, di mana mereka dianggap sebagai pendapatan bebas cukai.
