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兑换特权

兑换特权

什么是兑换特权?

交换特权是给予共同基金股东的机会,可以将他们对同一基金的投资交换为同一基金家族中的另一只基金。此特权可用于多种市场策略。

了解交换特权

所有类型的投资者都可以使用交易所特权,并且对自己动手的投资者特别有用。交换特权允许投资者将所有权从一个共同基金交换到基金家族中的任何其他共同基金。一些投资者可能会选择在他们的整体投资策略中利用这一特权,在设立基金家族账户时更容易部署。

基金家族

开放式共同基金公司开设账户是一种以低成本建立多元化共同基金投资组合的好方法。所有开放式共同基金均通过基金公司而非交易所进行交易。因此,共同基金公司允许投资者设立个人基金,直接与基金公司买卖共同基金。使用这种方法时,通常会免除销售费用。基金家族账户可以让投资者充分利用基金家族所提供的一切。在基金家族账户之外也允许交换特权,尽管它们可能更难以部署。

运营预期

交易所费用通常很低,很多基金公司根本不会收取交易所费用。在某些情况下,投资者在一年内可以转换基金的次数可能会受到限制。交换基金时,投资者可以从基金内的一个股票类别转移到同一基金内的另一个股票类别。他们也可以从一个基金转换为基金家族中的任何其他基金。在这样做时,他们将他们的总股份换成另一只基金的相同数量的股份。投资者应注意,如果发生资本收益,这可能会导致税收负担。

基金交易的操作程序因管理它们的基金公司而异。投资者可能需要直接与基金代表交谈以启动资金交换。

交换特权策略

交易所特权可以在很多方面帮助投资者。一方面,投资者可以将交易所特权用于遵循市场条件的轮换策略。在轮换策略中,投资者可以轮流进出不同的基金,以保存资本并利用市场变化提供潜在的资本增值机会。交换特权有用的第二种方式是对即将退休的投资者。交换特权允许投资者在退休临近时将风险较高的基金换成更保守的基金。这些策略通常由自己动手的投资者使用,并且可以减少与全方位服务建议相关的一些成本。

## 强调

  • 利用基金家族内的交换特权的投资者可以根据市场情况轮换他们的投资策略,并且通常可以利用共同基金公司提供的各种基金。

  • 交换特权是给予共同基金股东的机会,他们可以将他们对一个基金的投资交换为同一基金家族中的另一只基金。

  • 某些交易费或资本利得税可能适用,尽管前者通常非常少。