Utvekslingsprivilegium
Hva er Exchange Privilege?
Bytteprivilegium er muligheten gitt til aksjefondsaksjonærer til å bytte sin investering i et fond med et annet innenfor samme fondsfamilie. Dette privilegiet kan brukes til en rekke markedsstrategier.
Forstå Exchange Privilege
Utvekslingsprivilegier kan brukes av alle typer investorer og er spesielt nyttige for gjør-det-selv-investorer. Bytteprivilegier lar en investor bytte eierskap fra ett aksjefond til et hvilket som helst annet aksjefond i fondsfamilien. Noen investorer kan velge å bruke dette privilegiet i sin overordnede investeringsstrategi, som lettere kan implementeres når du oppretter en familie av midler- konto.
##Familie av fond
Å sette opp en konto hos et åpent aksjefondsselskap kan være en fin måte å bygge en portefølje av diversifiserte aksjefond til en lav kostnad. Alle åpne verdipapirfond handles gjennom fondsselskapet i stedet for på børser. Derfor lar aksjefondsselskaper investorer opprette individuelle fond og kjøpe og selge aksjefond direkte med fondsselskapet. Salgsgebyrer frafalles vanligvis ved bruk av denne tilnærmingen. En fondsfamiliekonto kan tillate investorer å dra full nytte av alt fondsfamilien har å tilby. Utvekslingsprivilegier er også tillatt utenfor en fondsfamiliekonto, selv om de kan være vanskeligere å distribuere.
Operasjonelle forventninger
Bytteavgifter på fondsfamiliebørser er vanligvis svært lave, og mange fondsselskaper vil ikke kreve vekslingsgebyrer i det hele tatt. I noen tilfeller kan det være en grense for hvor mange ganger en investor kan bytte fond i løpet av et år. Ved utveksling av midler kan en investor flytte fra en andelsklasse i fondet til en annen andelsklasse innenfor samme fond. De kan også bytte fra ett fond til et hvilket som helst annet fond i fondsfamilien. Ved å gjøre dette bytter de sine totale andeler mot samme antall aksjer i et annet fond. Investorer bør være klar over at dette kan føre til en skattebelastning dersom det oppstår en kapitalgevinst.
Operasjonelle prosedyrer for fondsbytte varierer etter fondsselskapet som administrerer dem. Investorer kan trenge å snakke med en fondsrepresentant direkte for å starte utveksling av midler.
Exchange Privilege Strategies
Bytteprivilegier kan hjelpe en investor på mange måter. For det første kan investoren bruke bytterettigheten til rotasjonsstrategier som følger markedsforholdene. I rotasjonsstrategier kan en investor rotere inn og ut av forskjellige fond for å bevare kapitalen og dra nytte av markedsendringer som gir potensielle muligheter for kapitalvekst. En annen måte utvekslingsprivilegier kan være nyttige er for investorer som nærmer seg pensjonisttilværelsen. Bytteprivilegier lar en investor bytte ut av fond med høyere risiko og inn i mer konservative fond når pensjonisttilværelsen nærmer seg. Disse strategiene brukes ofte av gjør-det-selv-investorer og kan redusere noen av kostnadene forbundet med fullservicerådgivning.
##Høydepunkter
- Investorer som benytter seg av bytterettigheter innenfor en fondsfamilie kan rotere sin investeringsstrategi basert på markedsforhold og generelt dra nytte av de ulike fondene som fondsselskapet tilbyr.
– Bytteprivilegium er muligheten gitt til aksjefondsaksjonærer til å bytte sin investering i et fond til et annet fond innenfor samme fondsfamilie.
- Visse vekslingsgebyrer eller kapitalgevinstskatter kan påløpe, selv om førstnevnte vanligvis er veldig minimal.
