Keistimewaan Pertukaran

Apakah Keistimewaan Pertukaran?

Keistimewaan pertukaran ialah peluang yang diberikan kepada pemegang saham dana bersama untuk menukar pelaburan mereka dalam dana dengan yang lain dalam keluarga dana yang sama. Keistimewaan ini boleh digunakan untuk beberapa strategi pasaran.

Memahami Keistimewaan Pertukaran

Keistimewaan pertukaran boleh digunakan oleh semua jenis pelabur dan amat berguna untuk pelabur buat sendiri. Keistimewaan pertukaran membenarkan pelabur menukar pemilikan daripada satu dana bersama kepada mana-mana dana bersama lain dalam keluarga dana. Sesetengah pelabur boleh memilih untuk menggunakan keistimewaan ini dalam keseluruhan strategi pelaburan mereka, yang boleh digunakan dengan lebih mudah apabila menyediakan akaun keluarga dana.

##Keluarga Dana

Menyediakan akaun dengan syarikat dana bersama terbuka boleh menjadi cara terbaik untuk membina portfolio dana bersama terpelbagai pada kos yang rendah. Semua dana bersama terbuka diurus niaga melalui syarikat dana dan bukannya di bursa. Oleh itu, syarikat dana bersama membenarkan pelabur menyediakan dana individu dan membeli dan menjual dana bersama secara terus dengan syarikat dana. Caj jualan biasanya diketepikan apabila menggunakan pendekatan ini. Akaun keluarga dana boleh membenarkan pelabur memanfaatkan sepenuhnya semua yang ditawarkan oleh keluarga dana. Keistimewaan pertukaran juga dibenarkan di luar akaun keluarga dana, walaupun mungkin lebih sukar untuk digunakan.

Jangkaan Operasi

Yuran pertukaran pada pertukaran keluarga dana biasanya sangat rendah, dan banyak syarikat dana tidak akan mengenakan yuran pertukaran sama sekali. Dalam sesetengah kes, mungkin terdapat had kepada berapa kali pelabur boleh menukar dana dalam tempoh setahun. Apabila menukar dana, pelabur boleh berpindah dari satu kelas saham dalam dana ke kelas saham lain dalam dana yang sama. Mereka juga boleh menukar daripada satu dana kepada mana-mana dana lain dalam keluarga dana. Dengan berbuat demikian mereka menukar jumlah saham mereka dengan jumlah saham yang sama dalam dana lain. Pelabur harus sedar bahawa ini boleh mengakibatkan beban cukai jika keuntungan modal berlaku.

Prosedur operasi untuk pertukaran dana berbeza mengikut syarikat dana yang mentadbirnya. Pelabur mungkin perlu bercakap dengan wakil dana secara langsung untuk memulakan pertukaran dana.

Strategi Keistimewaan Pertukaran

Keistimewaan pertukaran boleh membantu pelabur dalam pelbagai cara. Untuk satu, pelabur boleh menggunakan keistimewaan pertukaran untuk strategi putaran yang mengikut keadaan pasaran. Dalam strategi putaran, pelabur boleh berputar masuk dan keluar daripada dana yang berbeza untuk mengekalkan modal dan memanfaatkan perubahan pasaran yang menawarkan peluang peningkatan modal yang berpotensi. Keistimewaan pertukaran cara kedua boleh berguna adalah untuk pelabur yang hampir bersara. Keistimewaan pertukaran membolehkan pelabur menukar daripada dana berisiko tinggi dan kepada dana yang lebih konservatif apabila hampir persaraan. Strategi ini sering digunakan oleh pelabur buat sendiri dan boleh mengurangkan beberapa kos yang terlibat dengan nasihat perkhidmatan penuh.

##Sorotan

• Pelabur yang mengambil kesempatan daripada keistimewaan pertukaran dalam keluarga dana dapat menggilirkan strategi pelaburan mereka berdasarkan keadaan pasaran dan secara amnya mengambil kesempatan daripada pelbagai dana yang ditawarkan oleh syarikat dana bersama.

• Keistimewaan pertukaran ialah peluang yang diberikan kepada pemegang saham dana bersama untuk menukar pelaburan mereka dalam dana dengan dana lain dalam keluarga dana yang sama.

• Yuran pertukaran tertentu atau cukai keuntungan modal mungkin dikenakan, walaupun yang pertama biasanya sangat minimum.