兑换费

什么是交易费用

交易所费用是一些共同基金向股东收取的一种投资费用，如果他们转移到同一集团内的另一只基金。股东可能遇到的其他费用包括销售费用、赎回费、购买费、账户费、12b-1 费和管理费。

分解交易费用

交换费由管理投资公司收取，允许投资者将股票从一个共同基金交换或转移到公司管理的另一共同基金。交易所费用的独特之处在于它们仅在请求进行基金间交易时才会发生。共同基金的招股说明书中讨论了共同基金交换以及投资者投资该基金将支付的其他费用。许多共同基金公司不收取交换股票的费用。

交换共同基金份额

交换共同基金的机会通常被称为交换特权。交易所特权对于寻求根据市场条件调整共同基金配置的投资者可能是有益的。例如，在牛市期间，成长型股票基金的投资者如果前景变得更加悲观，可能会寻求将股票换成债券基金。此外，自己动手的投资者可能能够在指定的目标日期自动进行基金交易，以便将更高的风险分配转移到更保守的基金中。

共同基金交换通常是大多数共同基金公司允许的一种常见做法，并提供多种基金产品。但是，交易所交易可能需要尽职调查才能完成。大多数交流必须通过特殊要求或与注册代表进行。一些平台将允许投资者在网上轻松进行资金交换。每个交易平台和共同基金账户都有自己处理共同基金交易的方式。

支付兑换费

基金交换的细节可以在共同基金的招股说明书中找到。交换特权通常是免费的。但是，如果发生资本收益，交换股票可能会触发税收。税收要求在基金间转让中最常见，但在同一基金中转换股票类别通常被认为是非应税事件。

Vanguard 是一家共同基金公司，在其共同基金之间实行开放式交换政策。该费用是最低的，具体规定集中在禁止频繁交易，这使投资者在接下来的 30 天内不能购买或交换股票到基金中。 Vanguard Total Stock Market Index Fund 在其招股说明书中提供了有关公司交易政策的更多细节。 Vanguard Total Stock Market Index Fund 的投资者可以轻松地将基金中的股票换成更保守的债券基金，以获得更高的安全性。