Skiptaréttindi
Hvað er Exchange Privilege?
Skiptaréttindi eru það tækifæri sem hluthöfum verðbréfasjóða fá til að skipta fjárfestingu sinni í sjóð fyrir annan innan sömu sjóðafjölskyldu. Þessi forréttindi er hægt að nota fyrir fjölda markaðsaðferða.
Skilningur á Exchange Privilege
Allar tegundir fjárfesta geta nýtt sér skiptiréttindi og eru sérstaklega gagnleg fyrir gera-það-sjálfur fjárfesta. Skiptaréttindi gera fjárfesti kleift að skiptast á eignarhaldi frá einum verðbréfasjóði yfir í annan verðbréfasjóð í sjóðsfjölskyldunni. Sumir fjárfestar gætu valið að nýta sér þessi forréttindi í heildarfjárfestingarstefnu sinni, sem auðveldara er að nota þegar þú setur upp fjölskyldureikning.
##Fjölskylda sjóða
Að stofna reikning hjá opnum verðbréfasjóðum getur verið frábær leið til að byggja upp safn af fjölbreyttum verðbréfasjóðum með litlum tilkostnaði. Allir opnir verðbréfasjóðir eiga viðskipti í gegnum sjóðsfélagið frekar en í kauphöllum. Því leyfa verðbréfasjóðafélög fjárfestum að stofna einstaka sjóði og kaupa og selja verðbréfasjóði beint við sjóðsfélagið. Sölugjöld eru venjulega felld niður þegar þessi aðferð er notuð. Fjölskyldureikningur sjóða getur gert fjárfestum kleift að nýta sér allt það sem sjóðsfjölskyldan hefur upp á að bjóða. Skiptiréttindi eru einnig leyfð utan fjölskyldureiknings sjóðsins, þó að erfiðara gæti verið að dreifa þeim.
Rekstrarvæntingar
Skiptigjöld á sjóðafjölskylduskiptum eru yfirleitt mjög lág og mörg sjóðafyrirtæki munu alls ekki innheimta skiptigjöld. Í sumum tilfellum geta verið takmörk fyrir því hversu oft fjárfestir getur skipt um sjóð á einu ári. Við fjárskipti getur fjárfestir farið úr einum hlutabréfaflokki innan sjóðsins í annan hlutabréfaflokk innan sama sjóðs. Þeir geta einnig skipt úr einum sjóði í hvaða annan sjóð sem er í sjóðsfjölskyldunni. Með því skipta þeir heildarhlutum sínum fyrir sama fjölda hluta í öðrum sjóði. Fjárfestar ættu að vera meðvitaðir um að þetta gæti leitt til skattbyrði ef söluhagnaður verður.
Verklagsreglur um sjóðaskipti eru mismunandi eftir því hvaða sjóðsfyrirtæki annast þau. Fjárfestar gætu þurft að ræða beint við fulltrúa sjóðsins til að hefja skipti á fjármunum.
Skipta forréttindi aðferðir
Skiptaréttindi geta hjálpað fjárfesti á margan hátt. Fyrir einn getur fjárfestirinn notað skiptaréttindin fyrir snúningsáætlanir sem fylgja markaðsaðstæðum. Í snúningsáætlunum getur fjárfestir snúist inn og út úr mismunandi sjóðum til að varðveita fjármagn og nýta sér markaðsbreytingar sem bjóða upp á möguleika til hækkunar á fjármagni. Önnur leið sem skiptiréttindi geta verið gagnleg er fyrir fjárfesta sem nálgast starfslok. Skiptaréttindi gera fjárfestum kleift að skipta út úr áhættumeiri sjóðum og í íhaldssamari sjóði þegar starfslok nálgast. Þessar aðferðir eru oft notaðar af gera-það-sjálfur fjárfestum og geta dregið úr hluta kostnaðar sem fylgir ráðgjöf í fullri þjónustu.
##Hápunktar
Fjárfestar sem nýta sér gengisréttindi innan sjóðafjölskyldu geta skipt um fjárfestingarstefnu sína miðað við markaðsaðstæður og almennt nýtt sér hina ýmsu sjóði sem verðbréfasjóðafélagið býður upp á.
Skiptaréttindi eru það tækifæri sem hluthöfum verðbréfasjóða fá að skipta fjárfestingu sinni í sjóð fyrir annan sjóð innan sömu sjóðafjölskyldu.
Ákveðin gengisgjöld eða fjármagnstekjuskattar geta átt við, þó sá fyrrnefndi sé yfirleitt mjög lítill.
