امتياز التبادل
ما هي ميزة Exchange؟
امتياز التبادل هو الفرصة الممنوحة لمساهمي الصناديق المشتركة لتبادل استثماراتهم في صندوق لآخر داخل نفس عائلة الصندوق. يمكن استخدام هذا الامتياز لعدد من استراتيجيات السوق.
فهم امتياز التبادل
يمكن لجميع أنواع المستثمرين الاستفادة من امتيازات التبادل وهي مفيدة بشكل خاص للمستثمرين الذين يعملون بنفسك. تسمح امتيازات التبادل للمستثمر بتبادل الملكية من صندوق استثمار مشترك إلى أي صندوق مشترك آخر في عائلة الصندوق. قد يختار بعض المستثمرين استخدام هذا الامتياز في إستراتيجية الاستثمار الشاملة الخاصة بهم ، والتي يمكن نشرها بسهولة أكبر عند إنشاء حساب عائلة الأموال.
عائلة الصناديق
إنشاء حساب مع شركة صناديق استثمار مشتركة مفتوحة النهاية طريقة رائعة لبناء محفظة من الصناديق المشتركة المتنوعة بتكلفة منخفضة. يتم التعامل مع جميع الصناديق المشتركة المفتوحة من خلال شركة الصندوق وليس في البورصات. لذلك ، تسمح شركات الصناديق المشتركة للمستثمرين بإنشاء صناديق فردية وشراء وبيع الصناديق المشتركة مباشرة مع شركة الصندوق. عادة ما يتم التنازل عن رسوم المبيعات عند استخدام هذا النهج. يمكن أن يسمح الحساب العائلي للصندوق للمستثمرين بالاستفادة الكاملة من كل ما تقدمه عائلة الصندوق. يُسمح أيضًا بامتيازات التبادل خارج حساب عائلة الصندوق ، على الرغم من صعوبة نشرها.
التوقعات التشغيلية
رسوم الصرف في البورصات العائلية منخفضة للغاية ، ولن تفرض العديد من شركات الصناديق رسوم الصرف على الإطلاق. في بعض الحالات ، قد يكون هناك حد لعدد المرات التي يمكن فيها للمستثمر تبديل الأموال في غضون عام. عند تبادل الأموال ، يمكن للمستثمر الانتقال من فئة أسهم داخل الصندوق إلى فئة أسهم أخرى داخل نفس الصندوق. يمكنهم أيضًا التبادل من صندوق إلى أي صندوق آخر في عائلة الصندوق. وبذلك يتبادلون إجمالي حصصهم بنفس عدد الأسهم في صندوق آخر. يجب أن يدرك المستثمرون أن هذا قد يؤدي إلى عبء ضريبي في حالة حدوث مكاسب رأسمالية.
تختلف الإجراءات التشغيلية لتبادل الأموال باختلاف شركة الصندوق التي تديرها. قد يحتاج المستثمرون إلى التحدث مع ممثل الصندوق مباشرة لبدء تبادل الأموال.
استراتيجيات الامتياز في التبادل
يمكن أن تساعد امتيازات التبادل المستثمر بعدة طرق. أولاً ، يمكن للمستثمر استخدام امتياز التبادل لاستراتيجيات التناوب التي تتبع ظروف السوق. في استراتيجيات التناوب ، يمكن للمستثمر أن يتناوب داخل وخارج الصناديق المختلفة للحفاظ على رأس المال والاستفادة من تغييرات السوق التي توفر فرصًا محتملة لزيادة رأس المال. الطريقة الثانية التي يمكن أن تكون فيها امتيازات التبادل مفيدة للمستثمرين الذين يقتربون من التقاعد. تسمح امتيازات التبادل للمستثمر بالتبادل من الصناديق عالية المخاطر إلى الصناديق الأكثر تحفظًا مع اقتراب التقاعد. غالبًا ما يتم استخدام هذه الاستراتيجيات من قبل مستثمري "افعل ذلك بنفسك" ويمكن أن تقلل بعض التكاليف التي ينطوي عليها النصح الكامل للخدمة.
يسلط الضوء
يستطيع المستثمرون الذين يستفيدون من امتياز الصرف داخل عائلة الصندوق تغيير إستراتيجيتهم الاستثمارية بناءً على ظروف السوق والاستفادة بشكل عام من مختلف الصناديق التي تقدمها شركة الصناديق المشتركة.
امتياز التبادل هو الفرصة الممنوحة لمساهمي الصناديق المشتركة لتبادل استثماراتهم في صندوق لصندوق آخر داخل نفس عائلة الصندوق.
قد يتم تطبيق رسوم صرف معينة أو ضرائب على أرباح رأس المال ، على الرغم من أن الأولى عادة ما تكون ضئيلة للغاية.
