Privilégio de troca
O que é privilégio de troca?
PrivilĂ©gio de troca Ă© a oportunidade dada aos acionistas de fundos mĂștuos de trocar seu investimento em um fundo por outro dentro da mesma famĂlia de fundos. Esse privilĂ©gio pode ser usado para vĂĄrias estratĂ©gias de mercado.
Entendendo o privilégio do Exchange
PrivilĂ©gios de cĂąmbio podem ser utilizados por todos os tipos de investidores e sĂŁo especialmente Ășteis para investidores do tipo "faça vocĂȘ mesmo". PrivilĂ©gios de troca permitem que um investidor troque a propriedade de um fundo mĂștuo para qualquer outro fundo mĂștuo da famĂlia de fundos. Alguns investidores podem optar por utilizar esse privilĂ©gio em sua estratĂ©gia geral de investimento, que pode ser implantada mais facilmente ao configurar uma conta de famĂlia de fundos.
##FamĂlia de Fundos
uma conta em uma empresa de fundos mĂștuos abertos pode ser uma Ăłtima maneira de construir um portfĂłlio de fundos mĂștuos diversificados a um custo baixo. Todos os fundos mĂștuos abertos sĂŁo transacionados por meio da empresa do fundo e nĂŁo em bolsas. Portanto, as empresas de fundos mĂștuos permitem que os investidores criem fundos individuais e comprem e vendam fundos mĂștuos diretamente com a empresa do fundo. Os encargos de vendas geralmente sĂŁo dispensados ao usar essa abordagem. Uma conta de famĂlia de fundos pode permitir que os investidores aproveitem ao mĂĄximo tudo o que a famĂlia de fundos tem a oferecer. PrivilĂ©gios de troca tambĂ©m sĂŁo permitidos fora de uma conta familiar de fundos, embora possam ser mais difĂceis de implantar.
Expectativas operacionais
As taxas de cĂąmbio nas trocas de famĂlias de fundos sĂŁo geralmente muito baixas e muitas empresas de fundos nĂŁo cobram taxas de cĂąmbio. Em alguns casos, pode haver um limite de quantas vezes um investidor pode trocar de fundos em um ano. Ao trocar fundos, um investidor pode passar de uma classe de açÔes dentro do fundo para outra classe de açÔes dentro do mesmo fundo. Eles tambĂ©m podem trocar de um fundo por qualquer outro fundo da famĂlia de fundos. Ao fazĂȘ-lo, eles trocam suas cotas totais pelo mesmo nĂșmero de cotas de outro fundo. Os investidores devem estar cientes de que isso pode resultar em uma carga tributĂĄria caso ocorra um ganho de capital.
Os procedimentos operacionais para trocas de fundos variam de acordo com a empresa de fundos que os administra. Os investidores podem precisar falar diretamente com um representante do fundo para iniciar a troca de fundos.
Estratégias de privilégios de troca
PrivilĂ©gios de cĂąmbio podem ajudar um investidor de vĂĄrias maneiras. Por um lado, o investidor pode usar o privilĂ©gio de troca para estratĂ©gias de rotação que seguem as condiçÔes do mercado. Nas estratĂ©gias de rotação, um investidor pode entrar e sair de diferentes fundos para preservar o capital e aproveitar as mudanças do mercado, oferecendo oportunidades potenciais de valorização do capital. Uma segunda maneira que os privilĂ©gios de cĂąmbio podem ser Ășteis Ă© para investidores que se aproximam da aposentadoria. PrivilĂ©gios de troca permitem que um investidor troque de fundos de alto risco por fundos mais conservadores Ă medida que a aposentadoria se aproxima. Essas estratĂ©gias sĂŁo frequentemente utilizadas por investidores do tipo "faça vocĂȘ mesmo" e podem reduzir alguns dos custos envolvidos na consultoria de serviço completo.
##Destaques
Os investidores que aproveitam o privilĂ©gio de troca dentro de uma famĂlia de fundos podem alternar sua estratĂ©gia de investimento com base nas condiçÔes de mercado e geralmente aproveitam os vĂĄrios fundos oferecidos pela empresa de fundos mĂștuos.
PrivilĂ©gio de troca Ă© a oportunidade dada aos acionistas de fundos mĂștuos de trocar seu investimento em um fundo por outro fundo dentro da mesma famĂlia de fundos.
Certas taxas de cĂąmbio ou impostos sobre ganhos de capital podem ser aplicados, embora o primeiro seja geralmente muito mĂnimo.
