FINTRAC

什么是 FINTRAC？

FINTRAC 是加拿大金融交易和报告分析中心的首字母缩写，该金融情报部门负责监控货币交易以识别和防止洗钱和资助恐怖组织等非法活动。该中心向财政部长报告，后者又对议会负责。 FINTRAC 总部位于渥太华，在蒙特利尔、多伦多和温哥华设有办事处。

Sarah Paquet 是 FINTRAC 的董事兼首席执行官。在2019-20 预算年度，该机构计划花费 5300 万加元并雇用 367 名全职等效员工。

FINTRAC 的工作原理

FINTRAC 成立于 2000 年。它监控金融交易报告中的可疑行为并保护加拿大金融交易的完整性和安全性。作为其运营的一部分，它从个人和组织收集个人数据。该机构的任务包括：

• 接收财务交易报告

• 保护其控制下的信息

• 揭示洗钱和恐怖主义融资的模式

• 遵守所有相关法规，例如隐私法

• 向公众提供其调查结果的信息

FINTRAC 独立于其他法律机构运作，但有权与他们分享其发现的信息。例如，如果 FINTRAC 识别出金融犯罪分子（或嫌疑人），则需要通知执法机构才能拘留或逮捕该人。 FINTRAC 隶属于加拿大财政部长，是作为犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法案的一部分而成立的。

作为政府组织的一部分，FINTRAC 必须根据《信息获取法》报告其调查结果，该法要求公众可以获得政府信息。

自 2002 年以来，FINTRAC 一直是 Egmont Group of Financial Intelligence Units 的成员，这是一个全球金融分析组织网络，在国际层面上合作打击洗钱和恐怖主义融资。 其他著名的埃格蒙特集团成员包括美国的金融犯罪执法网络（FinCEN）和英国的国家犯罪局（NCA）

2,276

FINTRAC 在 2018-19 报告期内披露的可操作金融情报的数量。

FINTRAC 的特殊注意事项

由于 FINTRAC 收集个人的个人数据，因此需要遵守加拿大隐私法的规定，该法规定个人信息只能用于与收集目的相关的用途。此外，个人有权访问自己的信息并进行任何必要的更正。 FINTRAC 必须保护这些个人信息免遭未经授权的披露。

审计显示，FINTRAC 收集了与其倡议无关的信息。在 2009 年审计之后，FINTRAC 承诺将其持有的信息减少到绝对最低限度。随后的 2013 年审计显示，这种减少并未发生。 OPC 和其他批评者公开反对这种不必要的信息囤积，迫使 FINTRAC 采用更快的解决方案来减少其收集和维护的数据。

＃＃ 强调

• 在 2018-19 报告期内，它披露了 2,276 起可采取行动的情报案件，以支持对洗钱和恐怖主义资金的调查。

• 金融情报部门每年审查超过 2500 万份交易报告。

• FINTRAC 监控金融交易以识别和防止洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动。