FINTRAC

Was ist FINTRAC?

FINTRAC ist ein Akronym für das Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada, die Financial Intelligence Unit, die Geldtransaktionen überwacht, um illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und die Finanzierung terroristischer Organisationen zu erkennen und zu verhindern. Das Zentrum ist dem Finanzminister unterstellt, der seinerseits dem Parlament rechenschaftspflichtig ist. FINTRAC hat seinen Hauptsitz in Ottawa und verfügt über Niederlassungen in Montreal, Toronto und Vancouver

Sarah Paquet ist Direktorin und Chief Executive Officer von FINTRAC.Für das Haushaltsjahr 2019–20 plante die Agentur, 53 Millionen C$ auszugeben und 367 Vollzeitkräfte zu beschäftigen .

So funktioniert FINTRAC

FINTRAC wurde im Jahr 2000 gegründet. Es überwacht Finanztransaktionsberichte auf verdächtiges Verhalten und schützt die Integrität und Sicherheit von Finanztransaktionen in Kanada. Im Rahmen seiner Tätigkeit sammelt es personenbezogene Daten von Einzelpersonen und Organisationen. Zu den Aufgaben der Agentur gehören :

Empfang von Finanztransaktionsberichten
Schutz der Informationen unter seiner Kontrolle
Aufdeckung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsmustern
Einhaltung aller relevanten Vorschriften, wie z. B. des Datenschutzgesetzes
Bereitstellung von Informationen aus seinen Erkenntnissen für die Öffentlichkeit

FINTRAC arbeitet getrennt von anderen Justizbehörden, ist jedoch berechtigt, die von ihm entdeckten Informationen mit ihnen zu teilen. Wenn FINTRAC beispielsweise einen Finanzkriminellen (oder Verdächtigen) identifiziert, müssten die Strafverfolgungsbehörden benachrichtigt werden, um die Person festzunehmen oder zu verhaften. FINTRAC untersteht dem kanadischen Finanzminister und wurde im Rahmen des Gesetzes über Erträge aus Straftaten (Geldwäsche) und Terrorismusfinanzierung eingerichtet

Als Teil einer Regierungsorganisation muss FINTRAC seine Ergebnisse gemäß dem Gesetz über den Zugang zu Informationen melden, das verlangt, dass Regierungsinformationen der Öffentlichkeit zugänglich sind .

Seit 2002 ist FINTRAC Mitglied der Egmont Group of Financial Intelligence Units, einem globalen Netzwerk von Finanzanalyseorganisationen, die auf internationaler Ebene zusammenarbeiten, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen Weitere prominente Mitglieder der Egmont Group sind das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in den Vereinigten Staaten und die National Crime Agency (NCA) im Vereinigten Königreich

2.276

Die Anzahl der Offenlegungen von umsetzbaren Finanzinformationen, die FINTRAC im Berichtszeitraum 2018–19 gemacht hat .

Besondere Erwägungen für FINTRAC

Da FINTRAC personenbezogene Daten von Einzelpersonen sammelt,. muss es die Vorschriften des kanadischen Datenschutzgesetzes einhalten, das festlegt, dass personenbezogene Daten nur in Bezug auf den Zweck verwendet werden dürfen, für den sie gesammelt wurden. Darüber hinaus haben Einzelpersonen das Recht, auf ihre eigenen Informationen zuzugreifen und notwendige Korrekturen vorzunehmen. FINTRAC muss diese personenbezogenen Daten vor unbefugter Offenlegung schützen .

Audits in den Jahren 2013 und 2009 durch das Office of the Privacy Commissioner of Canada (OPC) ergaben, dass FINTRAC Informationen sammelte, die für seine Initiativen nicht relevant waren. Nach der Prüfung von 2009 verpflichtete sich FINTRAC, den Informationsbestand auf ein absolutes Minimum zu reduzieren. Die anschließende Prüfung 2013 ergab, dass diese Reduzierung nicht eingetreten ist. Der OPC und andere Kritiker sprachen sich gegen dieses unnötige Horten von Informationen aus und drängten FINTRAC, schnellere Lösungen zur Reduzierung der von ihm gesammelten und gepflegten Daten zu ergreifen .

Höhepunkte

Im Berichtszeitraum 2018–19 wurden 2.276 Fälle umsetzbarer Erkenntnisse zur Unterstützung von Ermittlungen zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung offengelegt .
Die Financial Intelligence Unit überprüft jedes Jahr mehr als 25 Millionen Transaktionsmeldungen.
FINTRAC überwacht Finanztransaktionen, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu erkennen und zu verhindern.