핀트랙

핀트랙이란?

FINTRAC는 금융 정보 기관인 캐나다 금융 거래 및 보고서 분석 센터(Financial Transaction and Reports Analysis Center of Canada)의 약자로, 자금 세탁 및 테러 조직 자금 조달과 같은 불법 활동을 식별하고 방지하기 위해 통화 거래를 모니터링하는 금융 정보 기관입니다. 이 센터는 재무장관에게 보고하고 재무장관은 의회에 대해 책임을 집니다. FINTRAC는 오타와에 본사가 있으며 몬트리올, 토론토 및 밴쿠버에 사무실이 있습니다 .

Sarah Paquet은 FINTRAC의 이사이자 최고 경영자입니다.2019-20 예산 연도에 FINTRAC는 5,300만 캐나다 달러를 지출하고 367명의 정규직 직원을 고용할 계획이었습니다 .

FINTRAC의 작동 원리

FINTRAC는 2000년에 설립되었습니다. 의심스러운 행동에 대해 금융 거래 보고서를 모니터링하고 캐나다 금융 거래의 무결성과 보안을 보호합니다. 운영의 일환으로 개인 및 조직으로부터 개인 데이터를 수집합니다. 기관의 업무는 다음과 같습니다 .

• 금융거래신고 접수

• 통제 하에 있는 정보 보호

• 자금세탁 및 테러자금조달 패턴 적발

• 개인정보보호법 등 모든 관련 규정 준수

• 조사 결과에 대한 정보를 대중에게 제공

FINTRAC는 다른 법적 기관과 별도로 운영되지만 발견한 정보를 공유할 권한이 있습니다. 예를 들어, FINTRAC가 금융 범죄자(또는 용의자)를 식별하는 경우 해당 개인을 구금하거나 체포하기 위해 법 집행 기관에 통지해야 합니다. FINTRAC는 캐나다 재무부 장관의 관할 하에 있으며 범죄수익(자금세탁) 및 테러자금조달법의 일부로 설립되었습니다 .

정부 기관의 일원으로서 FINTRAC는 정부 정보를 대중에게 공개해야 하는 정보 접근법에 따라 조사 결과를 보고해야 합니다 .

2002년부터 FINTRAC는 국제 수준에서 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 근절하기 위해 협력하는 금융 분석 조직의 글로벌 네트워크인 Egmont Group of Financial Intelligence Units의 일원이었습니다 . 다른 저명한 Egmont Group 회원으로는 미국의 FinCEN ( Financial Crimes Enforcement Network )과 영국의 NCA(National Crime Agency)가 있습니다.

2,276

2018-19 보고 기간 동안 실행 가능한 금융 정보 FINTRAC의 공개 횟수 .

FINTRAC에 대한 특별 고려 사항

FINTRAC는 개인의 개인 데이터 를 수집하기 때문에 개인 정보가 수집된 목적과 관련하여만 사용될 수 있다는 캐나다의 개인 정보 보호법에 따른 규정을 준수해야 합니다. 또한 개인은 자신의 정보에 액세스하고 필요한 수정을 할 권리가 있습니다. FINTRAC는 무단 공개로부터 이 개인 정보를 보호해야 합니다 .

감사 에 따르면 FINTRAC가 이니셔티브와 관련이 없는 정보를 수집한 것으로 나타났습니다. 2009년 감사 이후 FINTRAC는 보유한 정보를 최소한으로 줄이겠다고 약속했습니다. 후속 2013년 감사에서는 이러한 감소가 발생하지 않은 것으로 나타났습니다. OPC 및 기타 비평가들은 이러한 불필요한 정보 축적에 대해 반대하며 FINTRAC가 수집 및 유지 관리하는 데이터를 줄이는 더 빠른 솔루션을 채택하도록 압박했습니다 .

##하이라이트

• 2018~2019년 보고 기간 동안 자금 세탁 및 테러 자금 지원 조사를 지원하기 위해 실행 가능한 정보 2,276건을 공개했습니다 .

• 재무 정보 부서는 매년 2,500만 건 이상의 거래 보고서를 검토합니다.

• FINTRAC는 자금 세탁, 테러 자금 지원 및 기타 불법 활동을 식별하고 방지하기 위해 금융 거래를 모니터링합니다.