FINTRAC
Hvað er FINTRAC?
FINTRAC er skammstöfun fyrir Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada, fjármálanjósnadeildin sem fylgist með peningaviðskiptum til að bera kennsl á og koma í veg fyrir ólöglega starfsemi eins og peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverkasamtaka. Miðstöðin heyrir undir fjármálaráðherra sem aftur ber ábyrgð á Alþingi. FINTRAC er með höfuðstöðvar í Ottawa og hefur skrifstofur í Montreal, Toronto og Vancouver .
Sarah Paquet er forstjóri og framkvæmdastjóri FINTRAC. Fyrir fjárhagsárið 2019–20 ætlaði stofnunin að eyða 53 milljónum dollara og ráða 367 stöðugildi .
Hvernig FINTRAC virkar
FINTRAC var stofnað árið 2000. Það fylgist með skýrslum um fjármálafærslur vegna grunsamlegrar hegðunar og til að vernda heiðarleika og öryggi fjármálaviðskipta Kanada. Sem hluti af starfsemi sinni safnar það persónuupplýsingum frá einstaklingum og stofnunum. Meðal verkefna stofnunarinnar eru :
Móttaka fjárhagsskýrslna
Vernda upplýsingar undir stjórn þess
Að afhjúpa mynstur peningaþvættis og fjármögnunar hryðjuverka
Að fara að öllum viðeigandi reglugerðum, svo sem persónuverndarlögum
Að veita almenningi upplýsingar úr niðurstöðum sínum
FINTRAC starfar aðskilið frá öðrum lagayfirvöldum, en hefur heimild til að deila þeim upplýsingum sem það uppgötvar með þeim. Til dæmis, ef FINTRAC ber kennsl á fjármálaglæpamann (eða grunaðan), þyrftu löggæslustofnanir að láta vita til að halda einstaklingnum í haldi eða handtaka. FINTRAC heyrir undir fjármálaráðherra Kanada og var stofnað sem hluti af lögum um ágóða af glæpum (peningaþvætti) og fjármögnun hryðjuverka .
Sem hluti af ríkisstofnun verður FINTRAC að tilkynna niðurstöður sínar samkvæmt lögum um aðgang að upplýsingum, sem krefjast þess að upplýsingar stjórnvalda séu aðgengilegar almenningi .
Síðan 2002 hefur FINTRAC verið meðlimur í Egmont Group of Financial Intelligence Units, alþjóðlegu neti fjármálagreiningarstofnana sem vinna saman að því að berjast gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka á alþjóðlegum vettvangi . Aðrir áberandi meðlimir Egmont Group eru meðal annars Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) í Bandaríkjunum og National Crime Agency (NCA) í Bretlandi
2.276
Fjöldi uppljóstrana um aðgerðahæfa fjármálanjósnir FINTRAC sem gerðar voru á uppgjörstímabilinu 2018–19 .
Sérstök atriði fyrir FINTRAC
Þar sem FINTRAC safnar persónuupplýsingum einstaklinga þarf það að fylgja reglugerðum samkvæmt kanadískum persónuverndarlögum, sem tilgreina að persónuupplýsingar megi aðeins nota í tengslum við tilganginn sem þeim var safnað í. Að auki eiga einstaklingar rétt á að fá aðgang að eigin upplýsingum og gera nauðsynlegar leiðréttingar. FINTRAC verður að vernda þessar persónuupplýsingar gegn óleyfilegri birtingu .
Úttektir á árunum 2013 og 2009 á vegum Office of Privacy Commissioner of Canada (OPC) leiddu í ljós að FINTRAC safnaði upplýsingum sem ekki skipta máli fyrir frumkvæði þess. Eftir úttektina 2009 hét FINTRAC að draga úr þeim upplýsingum sem það geymdi í algjört lágmark. Í síðari úttekt 2013 kom í ljós að þessi lækkun átti sér ekki stað. OPC og aðrir gagnrýnendur töluðu gegn þessari óþarfa söfnun upplýsinga og þrýstu á FINTRAC að samþykkja skjótari lausnir til að draga úr gögnum sem það safnar og heldur við .
##Hápunktar
Á uppgjörstímabilinu 2018–19 birti hún 2.276 tilfelli af leyniþjónustum til stuðnings rannsóknum á peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka .
Fjármálaeftirlitið fer yfir meira en 25 milljónir viðskiptaskýrslna á hverju ári.
FINTRAC fylgist með fjármálaviðskiptum til að bera kennsl á og koma í veg fyrir peningaþvætti, fjármögnun hryðjuverka og aðra ólöglega starfsemi.
