FINTRAC

FINTRACとは何ですか？

FINTRACは、カナダのFinancial Transactions and Reports Analysis Centerの略語であり、マネーロンダリングやテロ組織への資金提供などの違法行為を特定して防止するために金銭取引を監視する金融インテリジェンスユニットです。センターは財務大臣に報告し、財務大臣は議会に責任を負います。 FINTRACはオタワに本社を置き、モントリオール、トロント、バンクーバーにオフィスを構えています。

Sarah Paquetは、FINTRACの取締役兼最高経営責任者です。2019〜20年度の予算年度で、代理店は5,300万カナダドルを費やし、367人のフルタイム相当のスタッフを雇用する予定でした。

##FINTRACの仕組み

FINTRACは2000年に設立されました。疑わしい行動がないか金融取引レポートを監視し、カナダの金融取引の整合性とセキュリティを保護します。業務の一環として、個人や組織から個人データを収集します。代理店のタスクは次のとおりです。

-金融取引レポートの受信

-その管理下にある情報を保護する

マネーロンダリングとテロ資金供与のパターンを明らかにする

-プライバシー法など、関連するすべての規制に準拠する

-調査結果から一般に情報を提供する

FINTRACは他の法務当局とは別に運営されていますが、発見した情報を他の法務当局と共有することを許可されています。たとえば、FINTRACが金融犯罪者（または容疑者）を特定した場合、その個人を拘留または逮捕するために法執行機関に通知する必要があります。 FINTRACはカナダの財務大臣の管轄下にあり、犯罪収益（マネーロンダリング）およびテロ資金供与法の一部として設立されました。

政府組織の一部として、FINTRACは、情報へのアクセス法に従って調査結果を報告する必要があります。この法律では、政府の情報を一般に公開する必要があります。

2002年以来、FINTRACは、国際レベルでのマネーロンダリングやテロ資金供与と戦うために協力する金融分析組織のグローバルネットワークであるファイナンシャルインテリジェンスユニットのエグモントグループのメンバーです。 その他の著名なエグモントグループのメンバーには、米国の金融犯罪捜査網（FinCEN）および英国の英国家犯罪対策庁（NCA）が含まれます。

2,276

2018〜19年の報告期間に行われた実用的な財務インテリジェンスFINTRACの開示数。

##FINTRACに関する特別な考慮事項

FINTRACは個人の個人データを収集するため、カナダのプライバシー法に基づく規制を遵守する必要があります。この規制では、個人情報は収集された目的に関連してのみ使用できると規定されています。さらに、個人は自分の情報にアクセスし、必要な修正を行う権利があります。 FINTRACは、この個人情報を不正な開示から保護する必要があります。

監査では、FINTRACがそのイニシアチブに関係のない情報を収集したことが明らかになりました。 2009年の監査に続き、FINTRACは、保有する情報を最小限に抑えることを約束しました。その後の2013年の監査では、この削減は行われなかったことが明らかになりました。 OPCやその他の批評家は、この不必要な情報の蓄積に反対し、FINTRACに、収集および維持するデータを削減するためのより迅速なソリューションを採用するよう求めました。

##ハイライト

-2018〜19年の報告期間に、マネーロンダリングとテロ資金供与の調査を支援する実用的なインテリジェンスの2,276件を開示しました。

-財務インテリジェンスユニットは、毎年2,500万件を超えるトランザクションレポートをレビューしています。

-FINTRACは金融取引を監視して、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為を特定して防止します。