FINTRAC

Apakah itu FINTRAC?

FINTRAC ialah akronim untuk Pusat Analisis Transaksi Kewangan dan Laporan Kanada, unit risikan kewangan yang memantau transaksi monetari untuk mengenal pasti dan mencegah aktiviti haram seperti pengubahan wang haram dan pembiayaan organisasi pengganas. Pusat itu melaporkan kepada Menteri Kewangan, yang seterusnya bertanggungjawab kepada Parlimen. FINTRAC beribu pejabat di Ottawa dan mempunyai pejabat di Montreal, Toronto dan Vancouver .

Sarah Paquet ialah pengarah dan ketua pegawai eksekutif FINTRAC .

Bagaimana FINTRAC Berfungsi

FINTRAC diasaskan pada tahun 2000. Ia memantau laporan transaksi kewangan untuk kelakuan yang mencurigakan dan untuk melindungi integriti dan keselamatan transaksi kewangan Kanada. Sebagai sebahagian daripada operasinya, ia mengumpul data peribadi daripada individu dan organisasi. Tugas agensi termasuk :

• Menerima laporan transaksi kewangan

• Melindungi maklumat di bawah kawalannya

• Mendedahkan corak pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan

• Mematuhi semua peraturan yang berkaitan, seperti Akta Privasi

• Memberi maklumat daripada penemuannya kepada orang ramai

FINTRAC beroperasi secara berasingan daripada pihak berkuasa undang-undang lain, tetapi diberi kuasa untuk berkongsi maklumat yang ditemuinya dengan mereka. Contohnya, jika FINTRAC mengenal pasti penjenayah kewangan (atau suspek), agensi penguatkuasaan undang-undang perlu dimaklumkan untuk menahan atau menangkap individu tersebut. FINTRAC berada di bawah bidang kuasa Menteri Kewangan Kanada dan ditubuhkan sebagai sebahagian daripada Hasil Jenayah (Pengubahan Wang Haram) dan Akta Pembiayaan Keganasan .

Sebagai sebahagian daripada organisasi kerajaan, FINTRAC mesti melaporkan penemuannya mengikut Akta Akses kepada Maklumat, yang memerlukan maklumat kerajaan tersedia kepada orang ramai .

Sejak 2002, FINTRAC telah menjadi ahli Kumpulan Egmont Unit Perisikan Kewangan, rangkaian organisasi analisis kewangan global yang bekerjasama untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas di peringkat antarabangsa . Ahli Kumpulan Egmont lain yang terkenal termasuk Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) di Amerika Syarikat dan Agensi Jenayah Kebangsaan (NCA) di UK

2,276

Bilangan pendedahan perisikan kewangan boleh tindakan FINTRAC yang dibuat dalam tempoh pelaporan 2018–19 .

Pertimbangan Khas untuk FINTRAC

Memandangkan FINTRAC mengumpul data peribadi individu,. ia dikehendaki mematuhi peraturan di bawah Akta Privasi Kanada, yang menyatakan bahawa maklumat peribadi hanya boleh digunakan berkaitan dengan tujuan ia dikumpulkan. Selain itu, individu mempunyai hak untuk mengakses maklumat mereka sendiri dan membuat sebarang pembetulan yang diperlukan. FINTRAC mesti melindungi maklumat peribadi ini daripada pendedahan yang tidak dibenarkan .

Audit pada 2013 dan 2009 oleh Pejabat Pesuruhjaya Privasi Kanada (OPC) mendedahkan bahawa FINTRAC mengumpul maklumat yang tidak berkaitan dengan inisiatifnya. Berikutan audit 2009, FINTRAC berjanji untuk mengurangkan maklumat yang dipegangnya kepada minimum mutlak. Pengauditan 2013 seterusnya mendedahkan bahawa pengurangan ini tidak berlaku. OPC dan pengkritik lain bersuara menentang penimbunan maklumat yang tidak perlu ini, mendesak FINTRAC untuk menerima pakai penyelesaian yang lebih cepat untuk mengurangkan data yang dikumpul dan diselenggarakannya .

##Sorotan

• Dalam tempoh pelaporan 2018–19, ia mendedahkan 2,276 kes risikan yang boleh diambil tindakan bagi menyokong penyiasatan terhadap pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas .

• Unit risikan kewangan menyemak lebih daripada 25 juta laporan transaksi setiap tahun.

• FINTRAC memantau transaksi kewangan untuk mengenal pasti dan mencegah pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas dan aktiviti haram yang lain.