FINTRAC
Mikä on FINTRAC?
FINTRAC on lyhenne sanoista Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada, taloustiedusteluyksikkö, joka valvoo rahatapahtumia tunnistaakseen ja estääkseen laittomia toimia, kuten rahanpesua ja terroristijärjestöjen rahoitusta. Keskus raportoi valtiovarainministerille, joka puolestaan on tilivelvollinen eduskunnalle. FINTRACin pääkonttori sijaitsee Ottawassa ja sillä on toimistot Montrealissa, Torontossa ja Vancouverissa .
Sarah Paquet on FINTRACin johtaja ja toimitusjohtaja. Budjettivuodelle 2019–2020 virasto aikoi käyttää 53 miljoonaa Kanadan dollaria ja työllistää 367 kokoaikaista työntekijää .
Kuinka FINTRAC toimii
FINTRAC on perustettu vuonna 2000. Se valvoo rahoitustapahtumaraportteja epäilyttävän toiminnan varalta ja suojelee Kanadan rahoitustapahtumien eheyttä ja turvallisuutta. Osana toimintaansa se kerää henkilötietoja yksilöiltä ja organisaatioilta. Viraston tehtäviin kuuluvat :
Rahoitustapahtumaraporttien vastaanottaminen
Suojaa hallinnassaan olevat tiedot
Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen mallien paljastaminen
Kaikkien asiaankuuluvien säädösten, kuten tietosuojalain, noudattaminen
Tietojen antaminen havainnoistaan yleisölle
FINTRAC toimii erillään muista oikeusviranomaisista, mutta on valtuutettu jakamaan löytämänsä tiedot heidän kanssaan. Jos FINTRAC esimerkiksi tunnistaa talousrikollisen (tai epäillyn), lainvalvontaviranomaisille on ilmoitettava, jotta henkilö voidaan pidättää tai pidättää. FINTRAC on Kanadan valtiovarainministerin alainen ja perustettiin osana Proceed of Crime (Money Launding) and Terrorist Financing Act -lakia .
Osana valtion organisaatiota FINTRACin on raportoitava havainnoistaan tiedon saantilain mukaisesti, joka edellyttää, että valtion tiedot ovat julkisesti saatavilla .
Vuodesta 2002 lähtien FINTRAC on ollut jäsen Egmont Group of Financial Intelligence Units -ryhmässä, joka on kansainvälinen rahoitusanalyysiorganisaatioiden verkosto, joka tekee yhteistyötä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi kansainvälisellä tasolla . Muita merkittäviä Egmont-ryhmän jäseniä ovat Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Yhdysvalloissa ja National Crime Agency (NCA) Isossa- Britanniassa .
2 276
Raportointikaudella 2018–2019 tehtyjen toimikelpoisten talousselvitysten FINTRAC-ilmoitusten lukumäärä .
FINTRACin erityisiä huomioita
Koska FINTRAC kerää yksilöiden henkilötietoja,. sen on noudatettava Kanadan tietosuojalain säännöksiä, jotka määrittelevät, että henkilötietoja voidaan käyttää vain siihen tarkoitukseen, jota varten ne on kerätty. Lisäksi henkilöillä on oikeus tutustua omiin tietoihinsa ja tehdä tarvittavat korjaukset. FINTRACin on suojattava nämä henkilötiedot luvattomalta paljastamiselta .
Kanadan tietosuojavaltuutetun toimiston (OPC) vuosina 2013 ja 2009 tekemät tarkastukset paljastivat, että FINTRAC keräsi tietoja, jotka eivät liity sen aloitteisiin. Vuoden 2009 auditoinnin jälkeen FINTRAC lupasi vähentää hallussaan olevien tietojen määrää ehdottomaan minimiin. Vuoden 2013 tarkastuksessa kävi ilmi, että tätä vähennystä ei tapahtunut. OPC ja muut kriitikot vastustivat tätä tarpeetonta tiedon keräämistä ja painostivat FINTRACia ottamaan käyttöön nopeampia ratkaisuja keräämänsä ja ylläpitämänsä tiedon vähentämiseksi .
##Kohokohdat
Raportointikaudella 2018–2019 se paljasti 2 276 tapausta, joissa on ollut toimikelpoista tiedustelutietoa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen tutkinnan tueksi .
Talousneuvontayksikkö käsittelee vuosittain yli 25 miljoonaa tapahtumaraporttia.
FINTRAC valvoo rahoitustapahtumia rahanpesun, terrorismin rahoituksen ja muun laittoman toiminnan tunnistamiseksi ja estämiseksi.
