管辖风险
什么是管辖风险？
司法管辖区风险是指在外国或司法管辖区经营时可能出现的风险。这些风险可能只是通过做生意，或者通过在另一个国家借钱或借钱而产生。风险也可能源于不同国家或地区存在的法律、监管或政治因素。
最近，管辖权风险越来越多地集中在银行和金融机构身上，这些银行和金融机构面临波动性风险，其经营所在的一些国家可能是洗钱和恐怖主义融资的高风险地区。
管辖权风险如何运作
管辖权风险是指在外国借贷或经商所产生的任何额外风险。这种风险也可以指投资者所涉领域的法律意外变化的情况。这种类型的管辖风险通常会导致价格波动加剧。因此，波动带来的额外风险意味着投资者将要求更高的回报来抵消面临的更高水平的风险。
政治风险是管辖权风险的一种形式，投资回报可能因国家的政治变化或不稳定而受到影响。影响投资回报的不稳定因素可能源于政府、立法机构、其他外交政策制定者或军事控制的变化。
银行、投资者和公司可能面临的与管辖权风险相关的一些风险包括法律复杂性、汇率风险，甚至是地缘政治风险。
如上所述，管辖风险最近已成为洗钱和恐怖活动高发国家的代名词。这些活动通常被认为在被金融行动特别工作组(FATF)指定为不合作的国家或由于担心洗钱或腐败而被美国财政部确定为需要特别措施的国家中普遍存在。由于可以对涉及（甚至是无意）洗钱或资助恐怖主义的金融机构处以惩罚性罚款和处罚，因此大多数组织都有特定的流程来评估和减轻管辖权风险。
特别注意事项
FATF 每年 3 次公开发布两份文件，自 2000 年以来一直如此。这些报告确定了 FATF 宣布在打击洗钱和恐怖主义融资方面努力薄弱的世界领域。这些国家被称为非合作国家或地区 (NCCTs)。
截至 2021 年 6 月，FATF 将以下 22 个国家列为受监控的司法管辖区：阿尔巴尼亚、巴巴多斯、博茨瓦纳、布基纳法索、柬埔寨、开曼群岛、海地、牙买加、马耳他、毛里求斯、摩洛哥、缅甸、尼加拉瓜、巴基斯坦、巴拿马、菲律宾、塞内加尔、南苏丹、叙利亚、乌干达、也门和津巴布韦。这些 NCCT 在制定反洗钱政策以及识别和打击恐怖主义融资方面存在缺陷。但他们都承诺与 FATF 合作解决这些缺陷。
FATF 将朝鲜民主主义人民共和国（即朝鲜）和伊朗都列入其行动呼吁名单。根据 FATF 的说法，由于缺乏承诺和在上述领域的缺陷，朝鲜仍然对国际金融构成巨大风险。 FATF 还对该国大规模杀伤性武器的扩散表示担忧。该组织指出，伊朗概述了其对 FATF 的承诺，但未能制定其计划。
管辖风险示例
外汇风险（也称为货币风险）形式的管辖风险。因此，国际金融交易可能会受到货币汇率波动的影响。这可能导致投资价值下降。外汇风险可以通过使用包括期权和远期合约在内的对冲策略来减轻。
＃＃ 强调
管辖权风险也适用于投资者面临法律意外变化的情况。
美国政府建议金融机构参考金融行动特别工作组的最新消息，以确定打击洗钱和恐怖主义融资措施薄弱的潜在风险司法管辖区。
管辖权风险与在外国或地区经营有关。
