风险收益权衡

什么是风险收益权衡？

风险收益权衡表明潜在收益随着风险的增加而增加。使用这一原则，个人将低水平的不确定性与低潜在回报联系起来，将高水平的不确定性或风险与高潜在回报联系起来。根据风险收益权衡，只有当投资者接受更高的损失可能性时，投资才能获得更高的利润。

了解风险收益权衡

风险收益权衡是将高风险与高回报联系起来的交易原则。适当的风险收益权衡取决于多种因素，包括投资者的风险承受能力、投资者的退休年限以及弥补损失资金的潜力。时间在确定具有适当风险和回报水平的投资组合方面也起着至关重要的作用。例如，如果投资者具有长期投资股票的能力，这为投资者提供了从熊市风险中恢复并参与牛市的潜力，而如果投资者只能在短时间内投资框架下，相同的股票具有更高的风险主张。

投资者将风险收益权衡作为每个投资决策的重要组成部分之一，并作为一个整体来评估他们的投资组合。在投资组合层面，风险回报权衡可以包括评估持股的集中度或多样性，以及组合是否存在太多风险或低于预期的回报潜力。

特别注意事项

在上下文中衡量单一风险

当投资者考虑高风险高回报投资时，投资者可以在单一基础上以及在整个投资组合的背景下将风险回报权衡应用于工具。高风险高回报投资的例子包括期权、低价股和杠杆交易所交易基金 (ETF)。一般而言，多元化的投资组合可降低个别投资头寸带来的风险。例如，一分钱股票头寸可能在单一基础上具有高风险，但如果它是较大投资组合中同类头寸中的唯一头寸，则持有该股票所产生的风险是最小的。

投资组合层面的风险回报权衡

也就是说，风险收益权衡也存在于投资组合层面。例如，由所有股票组成的投资组合具有更高的风险和更高的潜在回报。在全股票投资组合中，可以通过将投资集中在特定行业或持有占持股比例较大的单一头寸来增加风险和回报。对于投资者而言，评估所有头寸的累积风险回报权衡可以提供洞察投资组合是否承担足够的风险以实现长期回报目标，或者风险水平是否与现有的持股组合过高。

＃＃强调

投资者在做出投资决策时会考虑个人投资和跨投资组合的风险回报权衡。
风险收益权衡是一种投资原则，表明风险越高，潜在回报越高。
要计算适当的风险回报权衡，投资者必须考虑许多因素，包括整体风险承受能力、弥补损失资金的潜力等。