Risk Return Tradeoff
Vad Àr avvÀgning mellan risk och avkastning?
AvvÀgningen mellan risk och avkastning sÀger att den potentiella avkastningen stiger med ökad risk. Med denna princip associerar individer lÄga nivÄer av osÀkerhet med lÄg potentiell avkastning och höga nivÄer av osÀkerhet eller risk med hög potentiell avkastning. Enligt avvÀgningen mellan risk och avkastning kan investerade pengar bara ge högre vinster om investeraren accepterar en högre risk för förluster.
FörstÄ avvÀgning mellan risk och avkastning
AvvÀgningen mellan risk och avkastning Àr handelsprincipen som kopplar hög risk med hög belöning. Den lÀmpliga avvÀgningen mellan risk och avkastning beror pÄ en mÀngd olika faktorer, inklusive en investerares risktolerans, investerarens Är till pension och möjligheten att ersÀtta förlorade medel. Tid spelar ocksÄ en viktig roll för att faststÀlla en portfölj med lÀmpliga risk- och belöningsnivÄer. Till exempel, om en investerare har förmÄgan att investera i aktier pÄ lÄng sikt,. ger det investeraren potential att ÄterhÀmta sig frÄn riskerna med björnmarknader och delta i tjurmarknader, medan om en investerare bara kan investera pÄ kort tid ram har samma aktier ett högre riskförslag.
Investerare anvÀnder avvÀgningen mellan risk och avkastning som en av de vÀsentliga komponenterna i varje investeringsbeslut, samt för att bedöma deras portföljer som helhet. PÄ portföljnivÄ kan avvÀgningen mellan risk och avkastning inkludera bedömningar av koncentrationen eller mÄngfalden av innehav och om mixen innebÀr för mycket risk eller en lÀgre avkastningspotential Àn önskat.
SÀrskilda övervÀganden
MĂ€tning av singular risk i sammanhang
NÀr en investerare övervÀger högrisk-högavkastningsinvesteringar, kan investeraren tillÀmpa risk-avkastningsavvÀgningen pÄ fordonet pÄ individuell basis sÄvÀl som inom ramen för portföljen som helhet. Exempel pÄ investeringar med hög risk och hög avkastning inkluderar optioner, öresaktier och hÀvstÄngsfinansierade börshandlade fonder (ETF). Generellt sett minskar en diversifierad portfölj riskerna med individuella placeringspositioner. Till exempel kan en öreaktieposition ha en hög risk pÄ singular basis, men om det Àr den enda positionen i sitt slag i en större portfölj Àr risken som uppstÄr genom att hÄlla aktien minimal.
AvvÀgning mellan risk och avkastning pÄ portföljnivÄ
Som sagt, avvÀgningen mellan risk och avkastning finns ocksÄ pÄ portföljnivÄ. Till exempel ger en portfölj som bestÄr av alla aktier bÄde högre risk och högre potentiell avkastning. Inom en portfölj med helt aktier kan risk och avkastning ökas genom att koncentrera investeringar till specifika sektorer eller genom att ta enstaka positioner som representerar en stor andel av innehaven. För investerare kan en bedömning av den kumulativa avvÀgningen mellan risk och avkastning för alla positioner ge insikt om huruvida en portfölj tar tillrÀcklig risk för att uppnÄ lÄngsiktiga avkastningsmÄl eller om risknivÄerna Àr för höga med den befintliga mixen av innehav.
##Höjdpunkter
- Investerare övervÀger risk-avkastningsavvÀgningen pÄ enskilda investeringar och över portföljer nÀr de fattar investeringsbeslut.
â AvvĂ€gningen mellan risk och avkastning Ă€r en investeringsprincip som indikerar att ju högre risk desto högre potentiell avkastning.
- För att berÀkna en lÀmplig avvÀgning mellan risk och avkastning mÄste investerare övervÀga mÄnga faktorer, inklusive övergripande risktolerans, möjligheten att ersÀtta förlorade medel och mer.
