Compensación de riesgo-rendimiento
驴Qu茅 es la compensaci贸n riesgo-rendimiento?
La compensaci贸n riesgo-rendimiento establece que el rendimiento potencial aumenta con un aumento en el riesgo. Usando este principio, las personas asocian niveles bajos de incertidumbre con rendimientos potenciales bajos y niveles altos de incertidumbre o riesgo con rendimientos potenciales altos. De acuerdo con la compensaci贸n riesgo-rendimiento, el dinero invertido puede generar mayores ganancias solo si el inversor acepta una mayor posibilidad de p茅rdidas.
Comprensi贸n de la compensaci贸n riesgo-rendimiento
La compensaci贸n riesgo-rendimiento es el principio comercial que vincula un alto riesgo con una alta recompensa. La compensaci贸n de riesgo-rendimiento adecuada depende de una variedad de factores que incluyen la tolerancia al riesgo de un inversionista, los a帽os del inversionista hasta la jubilaci贸n y el potencial para reemplazar los fondos perdidos. El tiempo tambi茅n juega un papel esencial en la determinaci贸n de una cartera con los niveles adecuados de riesgo y recompensa. Por ejemplo, si un inversionista tiene la capacidad de invertir en acciones a largo plazo,. eso le brinda al inversionista el potencial de recuperarse de los riesgos de los mercados bajistas y participar en los mercados alcistas, mientras que si un inversionista solo puede invertir en un corto tiempo marco, las mismas acciones tienen una propuesta de mayor riesgo.
Los inversores utilizan el equilibrio entre riesgo y rentabilidad como uno de los componentes esenciales de cada decisi贸n de inversi贸n, as铆 como para evaluar sus carteras en su conjunto. A nivel de cartera, la compensaci贸n riesgo-rendimiento puede incluir evaluaciones de la concentraci贸n o la diversidad de participaciones y si la combinaci贸n presenta demasiado riesgo o un potencial de rendimiento inferior al deseado.
Consideraciones Especiales
Medici贸n del riesgo singular en contexto
Cuando un inversionista considera inversiones de alto riesgo y alto rendimiento, el inversionista puede aplicar la compensaci贸n de riesgo-rendimiento al veh铆culo de forma individual, as铆 como dentro del contexto de la cartera como un todo. Los ejemplos de inversiones de alto riesgo y alto rendimiento incluyen opciones, acciones de centavo y fondos cotizados en bolsa (ETF) apalancados. En t茅rminos generales, una cartera diversificada reduce los riesgos que presentan las posiciones de inversi贸n individuales. Por ejemplo, una posici贸n de acciones de centavo puede tener un alto riesgo en una sola base, pero si es la 煤nica posici贸n de este tipo en una cartera m谩s grande, el riesgo incurrido por mantener las acciones es m铆nimo.
Equilibrio riesgo-rentabilidad a nivel de cartera
Dicho esto, la compensaci贸n riesgo-rendimiento tambi茅n existe a nivel de cartera. Por ejemplo, una cartera compuesta exclusivamente por acciones presenta un mayor riesgo y mayores rendimientos potenciales. Dentro de una cartera de acciones, el riesgo y la recompensa se pueden aumentar concentrando las inversiones en sectores espec铆ficos o tomando posiciones 煤nicas que representan un gran porcentaje de las tenencias. Para los inversores, la evaluaci贸n de la compensaci贸n riesgo-rendimiento acumulada de todas las posiciones puede proporcionar informaci贸n sobre si una cartera asume suficiente riesgo para alcanzar los objetivos de rendimiento a largo plazo o si los niveles de riesgo son demasiado altos con la combinaci贸n existente de posiciones.
Reflejos
Los inversores tienen en cuenta el equilibrio riesgo-rendimiento de las inversiones individuales y de las carteras al tomar decisiones de inversi贸n.
La compensaci贸n riesgo-rendimiento es un principio de inversi贸n que indica que cuanto mayor sea el riesgo, mayor ser谩 la recompensa potencial.
Para calcular una compensaci贸n de riesgo-rendimiento adecuada, los inversores deben considerar muchos factores, incluida la tolerancia al riesgo general, el potencial para reemplazar los fondos perdidos y m谩s.
