Compensação Risco-Retorno

O que é Tradeoff Risco-Retorno?

O tradeoff risco-retorno afirma que o retorno potencial aumenta com o aumento do risco. Usando esse princípio, os indivíduos associam baixos níveis de incerteza a baixos retornos potenciais e altos níveis de incerteza ou risco a altos retornos potenciais. De acordo com o tradeoff risco-retorno, o dinheiro investido pode render maiores lucros somente se o investidor aceitar uma maior possibilidade de perdas.

Entendendo a relação risco-retorno

O tradeoff risco-retorno é o princípio de negociação que liga alto risco a alta recompensa. A compensação de risco-retorno apropriada depende de uma variedade de fatores, incluindo a tolerância ao risco de um investidor, os anos de aposentadoria do investidor e o potencial de reposição de fundos perdidos. O tempo também desempenha um papel essencial na determinação de uma carteira com os níveis adequados de risco e recompensa. Por exemplo, se um investidor tem a capacidade de investir em ações no longo prazo,. isso fornece ao investidor o potencial de se recuperar dos riscos de mercados em baixa e participar de mercados em alta, enquanto se um investidor só pode investir em um curto período de tempo quadro, as mesmas ações têm uma proposta de maior risco.

Os investidores utilizam o tradeoff risco-retorno como um dos componentes essenciais de cada decisão de investimento, bem como para avaliar suas carteiras como um todo. No nível do portfólio, a compensação risco-retorno pode incluir avaliações da concentração ou diversidade de participações e se o mix apresenta muito risco ou um potencial de retorno abaixo do desejado.

Considerações Especiais

Medindo o risco singular no contexto

Quando um investidor considera investimentos de alto risco e alto retorno, o investidor pode aplicar a compensação risco-retorno ao veículo individualmente, bem como no contexto da carteira como um todo. Exemplos de investimentos de alto risco e alto retorno incluem opções, penny stocks e fundos negociados em bolsa (ETFs) alavancados. De um modo geral, uma carteira diversificada reduz os riscos apresentados por posições de investimento individuais. Por exemplo, uma posição de penny stock pode ter um alto risco em uma base singular, mas se for a única posição desse tipo em uma carteira maior, o risco incorrido por manter a ação é mínimo.

Tradeoff Risco-Retorno no Nível da Carteira

Dito isso, a compensação risco-retorno também existe no nível do portfólio. Por exemplo, uma carteira composta por todas as ações apresenta risco mais alto e retornos potenciais mais altos. Dentro de uma carteira de ações, o risco e a recompensa podem ser aumentados concentrando investimentos em setores específicos ou assumindo posições únicas que representam uma grande porcentagem das participações. Para os investidores, avaliar a compensação cumulativa de risco-retorno de todas as posições pode fornecer informações sobre se uma carteira assume risco suficiente para atingir os objetivos de retorno de longo prazo ou se os níveis de risco são muito altos com a combinação existente de participações.

Destaques

Os investidores consideram a compensação risco-retorno em investimentos individuais e entre carteiras ao tomar decisões de investimento.
O tradeoff risco-retorno é um princípio de investimento que indica que quanto maior o risco, maior a recompensa potencial.
Para calcular uma compensação apropriada de risco-retorno, os investidores devem considerar muitos fatores, incluindo a tolerância geral ao risco, o potencial de reposição de fundos perdidos e muito mais.