Kumulatives Rabattprivileg

Was ist das kumulative Rabattprivileg?

Das kumulative Rabattprivileg ist eine Möglichkeit für Investmentfondsanleger,. sich für niedrigere Gebühren für einen bestimmten Fonds zu qualifizieren, basierend auf dem Gesamtbetrag, der in mehrere Fonds investiert ist, die von derselben Investmentfondsgesellschaft angeboten werden, typischerweise aus derselben Fondsfamilie.

Im Allgemeinen sinken die Gebühren für die Anlage in einen Investmentfonds basierend auf dem investierten Gesamtbetrag. Einige Fonds haben Mindestanlageanforderungen festgelegt, um niedrigere Gebühren zu erhalten. Das kumulative Rabattprivileg gewährt Anlegern diesen Rabatt auf der Grundlage eines Mindestbetrags, der für alle verbundenen Fonds und nicht für einen bestimmten Fonds gilt.

Manchmal qualifizieren sich Anleger auch für das kumulierte Rabattprivileg, indem sie sich bereit erklären, mehrere Investitionen in einen Fonds oder eine Fondsfamilie über einen definierten Zeitraum zu tätigen.

Das kumulative Rabattprivileg verstehen

Kumulierte Rabattprivilegien sind etwas üblich und gelten manchmal auch für Hedgefonds und andere Anlagen, die von registrierten Beratern angeboten werden.

Die Say Bird Mutual Fund Company berechnet 0,75 % pro Jahr für ihren Robin Fund, basierend auf einer Investition von mindestens 20.000 $. Es werden jedoch 0,50 % pro Jahr für eine Investition von mindestens 100.000 USD berechnet. Es bietet auch einen Woodpecker-Fonds und einen Blue Jay-Fonds mit denselben Mindestbeträgen an. Bird Mutual bietet ein kumulatives Rabattprivileg von 150.000 $.

Anleger qualifizieren sich für 0,50 % Gebühren in allen drei Fonds, vorausgesetzt, sie investieren zusammen 150.000 $ in die drei Fonds. Wenn Bird Mutual die niedrigere Jahresgebühr von 0,50 % auf Kunden ausdehnt, die bereit sind, 110.000 USD im Voraus zu investieren – vorausgesetzt, sie erklären sich damit einverstanden, 10.000 USD pro Quartal für jedes der nächsten vier Quartale zu investieren – stellt dies auch das kumulative Rabattprivileg dar.

Vor- und Nachteile des kumulativen Rabattprivilegs

Vorausgesetzt, das kumulative Rabattprivileg wird klar angegeben und gleichmäßig auf alle Kunden angewendet, halten es viele Anleger für fair, obwohl einige kleinere Kunden manchmal davor zurückschrecken, höhere Gebühren basierend auf dem Betrag auf ihren jeweiligen Konten zu zahlen.

Das kumulative Rabattprivileg spiegelt jedoch eine Verringerung der Marketingkosten für die Investmentfondsgesellschaft wider. Es kostet eine Investmentfondsgesellschaft einfach mehr, zwei 75.000-Dollar-Konten zu unterhalten, als ein 150.000-Dollar-Konto.

Was nicht fair ist, ist, wenn die Regeln für das kumulative Rabattprivileg nicht klar sind. Einige Unternehmen in der Investmentfondsbranche haben einfache Gebühren, während andere dazu neigen, die Regeln mit komplexer Sprache zu verschleiern.

Investmentfonds weisen im Verkaufsprospekt immer alle damit verbundenen Fondsgebühren aus. Jeder Fonds muss den Prospekt einmal im Jahr aktualisieren, damit er immer auf dem neuesten Stand ist. Es macht keinen Spaß, es zu lesen, aber es ist der beste Ort, um die Aufschlüsselung der Gebühren eines Fonds vollständig zu verstehen.

Höhepunkte

• Teilweise qualifizieren sich Anleger auch für das kumulierte Rabattprivileg, indem sie sich bereit erklären, mehrere Investitionen in einen Fonds oder eine Fondsfamilie über einen definierten Zeitraum zu tätigen.

• Lesen Sie den Prospekt eines Fonds, um seine Gebührenstruktur zu verstehen, da einige Investmentfonds einfache Gebühren haben, während andere die Regeln mit komplexer Sprache verschleiern.

• Das kumulative Rabattprivileg ermöglicht Anlegern von Investmentfonds, sich für niedrigere Gebühren zu qualifizieren, basierend auf dem Gesamtbetrag, der in mehrere Fonds investiert wird, die von derselben Investmentfondsgesellschaft angeboten werden.

• Das kumulative Rabattprivileg gewährt Anlegern einen Rabatt auf der Grundlage eines Mindestbetrags, der für alle zugehörigen Fonds gilt und nicht für einen bestimmten Fonds.