누적 할인 특전

누적할인혜택이란?

누적 할인 특전은 뮤추얼 펀드 투자자가 일반적으로 동일한 펀드 계열의 동일한 뮤추얼 펀드 회사가 제공하는 여러 펀드에 투자한 총 금액을 기준으로 특정 펀드에 대해 더 낮은 수수료를 받을 수 있는 방법입니다.

일반적으로 뮤추얼 펀드 투자 수수료 는 총 투자 금액에 따라 감소합니다. 일부 펀드는 더 낮은 수수료를 받기 위해 필요한 최소 투자 금액을 설정했습니다. 누적 할인 특권은 특정 펀드가 아닌 모든 관련 펀드에 적용되는 최소 금액을 기준으로 투자자에게 이 할인을 제공합니다.

때때로 투자자는 정의된 기간 동안 펀드 또는 펀드 패밀리에 여러 번 투자하는 데 동의함으로써 누적 할인 혜택을 받을 수 있습니다.

누적 할인 혜택 이해하기

누적 할인 혜택은 다소 일반적이며 때로는 등록된 고문이 제공하는 헤지 펀드 및 기타 투자에도 적용됩니다.

Bird Mutual Fund Company는 최소 $20,000 투자를 기준으로 Robin Fund에 대해 연간 0.75%를 청구합니다. 그러나 최소 $100,000를 투자하면 연 0.50%의 수수료를 부과합니다. 또한 동일한 최소값으로 딱따구리 펀드와 블루 제이 펀드를 제공합니다. Bird Mutual은 $150,000의 누적 할인 혜택을 제공합니다.

투자자는 세 펀드에 모두 $150,000를 투자하는 경우 세 펀드 모두에 대해 0.50%의 수수료를 받을 수 있습니다. Bird Mutual이 $110,000를 선불로 투자할 의사가 있는 고객에게 연 0.50%의 수수료를 연장하는 경우(다음 4분기 각각에 대해 분기마다 $10,000를 투자하기로 동의한 경우) 이는 또한 누적 할인 특권을 나타냅니다.

누적 할인 혜택의 장단점

누적 할인 혜택이 명확하고 모든 고객에게 균등하게 적용된다면 많은 투자자들은 그것이 공정하다고 생각하지만 일부 소규모 고객은 때때로 각 계정의 금액에 따라 더 높은 수수료를 지불하는 것을 꺼립니다.

단, 누적 할인 특전은 뮤추얼펀드 회사의 마케팅 비용 절감을 반영한다. 뮤추얼 펀드 회사가 $150,000 계정 하나보다 두 개의 $75,000 계정에 서비스를 제공하는 데 더 많은 비용이 듭니다.

공정하지 않은 것은 누적 할인 혜택에 대한 규칙이 명확하지 않은 경우입니다. 뮤추얼 펀드 산업의 일부 회사는 수수료가 간단하지만 다른 회사는 복잡한 언어로 규칙을 모호하게 만드는 경향이 있습니다.

뮤추얼 펀드는 항상 투자 설명서에 모든 관련 펀드 수수료를 명시합니다. 각 펀드는 1년에 한 번 사업 설명서를 업데이트해야 하므로 항상 최신 상태를 유지합니다. 읽는 것이 즐겁지는 않지만 펀드의 수수료 내역을 완전히 이해하기 위해 가는 가장 좋은 곳입니다.

하이라이트

• 때때로 투자자는 정의된 기간 동안 펀드 또는 펀드 패밀리에 여러 번 투자하는 데 동의함으로써 누적 할인 혜택을 받을 수 있습니다.

• 일부 뮤추얼 펀드에는 간단한 수수료가 있는 반면 다른 뮤추얼 펀드는 복잡한 언어로 규칙을 모호하게 하므로 수수료 구조를 이해하려면 펀드의 안내서를 읽으십시오.

• 누적 할인 혜택을 통해 뮤추얼 펀드 투자자는 동일한 뮤추얼 펀드 회사가 제공하는 여러 펀드에 투자한 총액을 기준으로 더 낮은 수수료를 받을 수 있습니다.

• 누적 할인 특전은 특정 펀드가 아닌 모든 관련 펀드에 적용되는 최소 금액을 기준으로 투자자에게 할인을 제공합니다.