Immobilieninvestmentgruppe (REIG)

Was ist eine Real Estate Investment Group (REIG)?

Eine Immobilieninvestmentgruppe (REIG) bezieht sich auf ein Unternehmen, das den Großteil seiner Bemühungen und seines Kapitals auf Immobilien konzentriert. Auf der Suche nach Gewinn können sich Immobilieninvestmentgruppen für den Kauf, die Renovierung, den Verkauf oder die Finanzierung von Immobilien entscheiden. Immobilien-Investmentgruppen kaufen üblicherweise Immobilien mit mehreren Einheiten auf, verkaufen Einheiten an Investoren und übernehmen gleichzeitig die Verantwortung für die Verwaltung und Instandhaltung der Immobilie.

In der Regel entscheiden sich Immobilieninvestmentgruppen entweder nicht für einen Real Estate Investment Trust (REIT) oder qualifizieren sich nicht dafür.

Real Estate Investment Groups (REIGs) verstehen

Immobilieninvestmentgruppen bestehen aus mehreren Gesellschaftern oder privaten Anteilseignern. Mehrere Quellen für Kapitalinvestitionen zu haben, bietet einen größeren Kapitalpool und eine größere Fähigkeit, auf breiterer Basis zu investieren.

Immobilieninvestmentgruppen konzentrieren den Großteil ihres Geschäfts auf Immobilien, unterliegen jedoch nicht unbedingt einem bestimmten Immobilienrechtsstatus oder sind einer bestimmten Art von Geschäftstätigkeit verpflichtet. Als solche haben sie die Flexibilität, ihr Geschäft auf verschiedene Arten zu strukturieren, und sie können nach Belieben Immobilieninvestitionen tätigen.

Immobilieninvestmentgruppen können auch andere Geschäftstätigkeiten ausüben, wie z. B. Immobilienfinanzierung, Umtausch von Immobilien, Vermietung von Immobilien an Kunden oder Immobilienverwaltungsgesellschaften für einen Teil der Mieteinnahmen oder Verkauf von Einheiten einer Immobilie unter Beibehaltung der übergeordneten Kontrolle. Im Allgemeinen gibt es keine spezifischen Beschränkungen für die Aktivitäten, an denen eine Immobilieninvestmentgruppe beteiligt sein kann. Viele REIGs werden sich selbst als solche vermarkten, um es Anlegern zu erleichtern, sie zu identifizieren.

Das Ziel eines REIG ist die Bereitstellung monatlicher Cashflows aus den Investitionen in Immobilienbestände.

REIG Investieren

Anlageimmobilien können aufgrund ihres mehrdimensionalen Renditepotenzials attraktiv sein. REIGs versuchen, eine Vielzahl von Investitionsmöglichkeiten zu nutzen, indem sie ein Portfolio von Immobilieninvestitionen erstellen.

Im Allgemeinen gibt es mehrere Möglichkeiten für REIGs, Renditen zu erzielen. Sie können wählen, ob sie in Mehrfamilienhäuser, Mietwohnungen, Gewerbegebäude oder Gewerbeeinheiten investieren möchten. Es kann Einnahmen aus Hypothekendarlehen, Mietobjekten oder Immobilienverwaltungsgebühren erzielen. REIGs sprechen oft vermögende Investoren an, die direkt in Immobilien investieren möchten, aber nicht die volle Verantwortung für die Immobilienverwaltung übernehmen möchten.

REIGs ziehen auch Investoren an, die einzelne Mietobjekte selbst verwalten oder auf Flipping Houses stehen. Das REIG ermöglicht es einem solchen Einzelinvestor, eine oder mehrere Immobilien über eine Betreibergesellschaft zu kaufen. Die Betreibergesellschaft verwaltet gemeinsam alle Einheiten und kümmert sich um deren Vermarktung. Im Gegenzug nimmt die Betreibergesellschaft einen Prozentsatz der monatlichen Mieten.

Diversifizierung könnte dazu beitragen, erhebliche Verluste während wirtschaftlicher Abschwünge und Immobiliencrashs zu vermeiden.

Insgesamt ist einer der größten Vorteile für REIGs das gepoolte Kapital, das sie aus einer Multi-Partnerschaftsstruktur oder einer Kapitalstruktur auf Basis von Unternehmensbeteiligungen erhalten. REIG-Partner müssen in der Regel mehr Barmittel als Erstinvestition aufbringen als andere Immobilieninvestitionsmöglichkeiten; Sie erzielen jedoch in der Regel höhere Renditen.

REIG Strukturierung

Real Estate Investment Groups (REIGs) und Real Estate Investment Trusts (REITs) werden trotz ihrer unterschiedlichen Bedeutungen oft synonym verwendet. REITs, die 1960 vom Kongress gegründet wurden, erstellen Jahresabschlüsse und befolgen die geltenden Steuergesetze. REIGs hingegen können sich für jede Unternehmensstruktur entscheiden, wobei die beiden häufigsten Partnerschaften und Kapitalgesellschaften sind.

Partnerschaft

Eine Personengesellschaft ist ein Unternehmen, das zwei oder mehr Personen gehört, die an Gewinnen, Verlusten und Schulden teilhaben. Partner beteiligen sich an dem Unternehmen proportional zu ihrer Investition. Nach dem US-Steuerrecht werden Personengesellschaften nicht besteuert. Vielmehr leiten Partnerschaften ihr gesamtes Einkommen an die Partner weiter und melden dieses Einkommen auf einem K-1. Partner, die ein K-1 erhalten, müssen ihr Partnerschaftseinkommen einzeln auf Formular 1040 einreichen, wenn sie eine Einzelperson sind, oder auf Formular 1120, wenn sie eine Körperschaft sind.

Abhängig von der Struktur der Partnerschaft können die Partner an der Führung des Unternehmens beteiligt sein oder nicht. Partnerschaftsvereinbarungen beschreiben die vollständigen Bestimmungen des Unternehmens, einschließlich Mindestinvestitionen, Gebühren, Ausschüttungen, Partnerabstimmung und mehr. Einige Partnerschaften verwenden ein kollaboratives, von Mitgliedern strukturiertes Forum für Investitionsentscheidungen, während andere das Kernmanagement des Unternehmens einigen wenigen Führungskräften überlassen. Im Allgemeinen sucht und identifiziert das Partnerschaftsmanagementteam Deals, bevor es Partnerkapital gemäß der Partnerschaftsvereinbarung investiert.

Einige Immobilieninvestitionspartnerschaften akzeptieren Investitionen von 5.000 bis 50.000 US-Dollar. Während dies möglicherweise nicht ausreicht, um eine Einheit zu kaufen, könnte die Partnerschaft Geld von mehreren Investoren bündeln, um eine Immobilie zu finanzieren, die sich im gemeinsamen Besitz befindet.

Konzern

Die Gründung einer Körperschaft, öffentlich oder privat, ist eine Option für jedes Unternehmen. Die Securities and Exchange Commission (SEC) regelt öffentliche Unternehmen, während SEC Regulation D private Unternehmen regelt. Aktiengesellschaften müssen regelmäßige, vierteljährliche und transparente Finanzberichte vorlegen. Darüber hinaus kann sich fast jede andere Einheit als Einzelunternehmer dafür entscheiden, als Körperschaft besteuert zu werden, wenn sie die Anforderungen erfüllt.

Die Gründung eines Unternehmens ermöglicht es einem Unternehmen, Aktien des Unternehmens zu verkaufen. Eigenkapitalanteile machen einen Teil des gesamten Eigenkapitals des Unternehmens aus. Öffentliche Aktien variieren im Wert basierend auf ihrem öffentlichen Handelswert; alternativ werden Privatanteile privat bewertet.

Ein Executive Management Team verwaltet Unternehmen. Allerdings können Aktien mit unterschiedlichen Stimmrechten ausgestaltet sein, was den Eigenkapitalgebern ein gewisses Mitspracherecht bei der Gesamtleitung des Unternehmens einräumt.

Crowdfunding

Online- Crowdfunding - Plattformen für Immobilien können als eine Art Immobilien-Investmentgruppe bezeichnet werden. Diese Plattformen sind als Partnerschaften strukturiert und leiten alle Einnahmen an Investitionspartner weiter, die auf einem K-1 berichten.

Das Aufkommen von Immobilien-Crowdfunding-Plattformen erleichtert es sowohl akkreditierten als auch nicht akkreditierten Investoren, in Immobilien zu investieren. Fundrise ist ein Beispiel für eine beliebte Immobilien-Crowdfunding-Plattform, die Anlegern die Möglichkeit bietet, in Fremdkapitalfinanzierungen zu investieren oder sich an Immobilien zu beteiligen.

Vor- und Nachteile von Immobilieninvestmentgruppen

Immobilien-Investmentgruppen diversifizieren ihre Investitionen, um Gewinne zu maximieren. Gebündelte Ressourcen ermöglichen mehrere Investitionen, die oft höhere Renditen erzielen.

Wenn sie von erfahrenen Fachleuten geführt werden, können die Anlagen der Gruppe gut genug diversifiziert werden, um Risiken zu managen und die Vitalität zu verringern. REIGs profitieren auch davon, dass sie nur wenige Einschränkungen haben, an welchen Aktivitäten sie teilnehmen können und wie sie arbeiten.

Einige Immobilieninvestmentgruppen haben formelle Vereinbarungen, die festlegen, wann und wie Mitglieder auf ihr Geld zugreifen können. Jemand, der sich aus der Gruppe zurückziehen möchte, kann seine Investition oder seinen Gewinnanteil möglicherweise nicht sofort zurückerhalten.

Außerdem haben REIGs oft Satzungen, die die Regeln und Vorschriften abdecken und Gebühren festlegen. Diese Gebühren können kostspielig sein, insbesondere wenn die Gewinne gering sind oder Verluste auftreten. Einige Gruppen erheben Gebühren jährlich oder häufiger. Schließlich hängt der Erfolg der Gruppe maßgeblich von den Menschen ab, die die Entscheidungen treffen. Wenn es von ungelernten und unerfahrenen Leuten regiert wird, kann das Risiko die Belohnung überwiegen.

TTT

REIGs vs. REITs

Ein Real Estate Investment Trust (REIT) wird gegründet, wenn eine Gesellschaft (oder ein Trust) gegründet wird, um das Geld externer Investoren zum Kauf, Betrieb und Verkauf von ertragsgenerierenden Immobilien zu verwenden. REITs werden an den großen Börsen gekauft und verkauft, genau wie Aktien und börsengehandelte Fonds (ETFs).

Um sich als REIT zu qualifizieren, muss das Unternehmen 90 % seiner steuerpflichtigen Gewinne in Form von Dividenden an die Aktionäre ausschütten. Auf diese Weise vermeiden REITs die Zahlung von Körperschaftssteuer, während ein normales Unternehmen auf seine Gewinne besteuert würde, wodurch die Renditen, die es an seine Aktionäre ausschütten könnte, aufgebraucht würden. REITs sind sehr liquide, weil sie börsengehandelt werden. Mit anderen Worten, Sie benötigen keinen Makler und keine Eigentumsübertragung, um Ihre Investition auszuzahlen. In der Praxis sind REITs eine stärker formalisierte Version einer Immobilieninvestmentgruppe.

Daher ist ein REIT stärker reguliert und hat eine spezifischere Geschäfts- und Betriebsstruktur als ein REIG.

Häufig gestellte Fragen der Real Estate Investment Group

Wo finde ich Immobilien-Investmentgruppen?

Suchen Sie im Internet nach Immobilieninvestitionsgruppen oder treten Sie über soziale Netzwerke wie LinkedIn mit Investoren in Kontakt, um Interessengruppen zu finden. Als Anfänger kann es von Vorteil sein, einer lokalen Gruppe beizutreten, um eng mit der Gruppe verbunden zu bleiben und über ihre Aktivitäten und Fortschritte gut informiert zu sein.

Wie kann ich einer Immobilien-Investmentgruppe beitreten?

Sie können einer Immobilieninvestmentgruppe beitreten oder Ihre eigene gründen. Professionelle Networking-Gruppen und Websites wie LinkedIn sind gute Ausgangspunkte, und der Beitritt zu einer Gruppe kann so einfach sein wie die Unterzeichnung einer Vereinbarung und die Zahlung von Gebühren.

Wie viel Geld brauche ich, um einer Immobilien-Investmentgruppe beizutreten?

Wie viel Geld Sie benötigen, um einer Immobilieninvestmentgruppe beizutreten, ist unterschiedlich und hängt weitgehend von der Gruppe ab. REIGs haben oft Satzungen, denen jedes Mitglied folgen muss. Darüber hinaus legt jede Gruppe gegebenenfalls ihre eigenen Kapitalanforderungen und Gebühren fest, die jährlich oder häufiger fällig werden können.

Worauf sollte ich bei einer Immobilieninvestmentgruppe achten?

Suchen Sie nach einer Immobilien-Investmentgruppe, deren Mission auf Ihre Ziele ausgerichtet ist. Überprüfen Sie die Geschichte der Gruppe sowie ihre Leistung. Nicht jedes Unternehmen muss erfolgreich sein, aber es sollte genügend Erfolge geben, um es zu einer attraktiven Option zu machen. Stellen Sie außerdem sicher, dass die Entscheidungsträger sachkundig, erfahren und qualifiziert sind.

Wie gründet man eine Immobilieninvestmentgruppe?

Bevor Sie beginnen, führen Sie gründliche Recherchen darüber durch, was für die Gründung einer Immobilieninvestmentgruppe erforderlich ist und ob dies für Sie machbar ist. Wenden Sie sich an Immobilienfachleute oder andere Betreiber von REIGs, um zu verstehen, worum es geht und was zu erwarten ist. Erstellen Sie einen Plan, wie Ihr REIG funktionieren soll (z. B. Regeln, Gebühren und Meetings) und in welche Arten von Immobilien Sie investieren möchten; werben Sie dann Mitglieder an, einschließlich derer, die Erfahrung und Erfahrung mit Immobilieninvestitionen haben. Sobald die Gruppe gebildet ist, vermarkten Sie sie an Investoren.

Wie viel Geld brauchen Sie, um eine Immobilien-Investmentgruppe zu gründen?

Die Gründungspartner einer Immobilieninvestmentgruppe werden wahrscheinlich die größten Investoren sein und zwischen 5.000 und 50.000 US-Dollar beitragen. Was benötigt wird, um eine Investmentgruppe zu gründen, hängt davon ab, wie die Gruppe strukturiert wird und welche Art von Immobilienunternehmen angestrebt werden.

Das Endergebnis

In Immobilien zu investieren kann lukrativ sein, kann aber alleine schwierig sein. Immobilien-Investmentgruppen bieten die Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne nur das Engagement zu tragen und die Finanzierungsquelle zu sein. Wenn Sie einem Immobilieninvestmentclub beitreten möchten, führen Sie zunächst gründliche Recherchen durch. Identifizieren Sie dann die Gruppe, die eng an Ihren Zielen ausgerichtet ist.

Höhepunkte

• Eine Immobilieninvestmentgruppe (REIG) kann jede Einheit mit mehreren Partnern sein, die den Großteil ihres Geschäfts auf Immobilien konzentriert.

• REIGs können auf viele Arten strukturiert sein, obwohl die meisten als Partnerschaften organisiert sind, die in K-1-Steuerdokumenten ausgewiesene Einkünfte weiterleiten.

• In einer typischen Immobilien-Investmentgruppe kauft oder baut ein Unternehmen eine Reihe von Wohnblöcken oder Eigentumswohnungen und ermöglicht dann Investoren, diese über das Unternehmen zu erwerben, wodurch es der Gruppe beitritt.

• REIGs qualifizieren sich nicht als REITs und unterliegen keinen besonderen Beschränkungen oder Offenlegungen.

• Einer der Vorteile von REIGs ist das gepoolte Kapital, das für Investitionen zur Verfügung steht.