Real Estate Investment Group (REIG)
Mikä on Real Estate Investment Group (REIG)?
Kiinteistösijoitusryhmällä (REIG) tarkoitetaan yritystä, joka keskittää suurimman osan ponnisteluistaan ja pääomastaan kiinteistöihin. Voittoa tavoittelevat kiinteistösijoitusryhmät voivat ostaa, kunnostaa, myydä tai rahoittaa kiinteistöjä. Kiinteistösijoitusryhmät ostavat yleensä asuntokiinteistöjä, myyvät osuuksia sijoittajille ja ottavat samalla vastuun kiinteistön hallinnosta ja ylläpidosta.
Tyypillisesti kiinteistösijoitusryhmät eivät joko valitse tai täytä kiinteistösijoitusrahaston (REIT) vaatimuksia.
Kiinteistösijoitusryhmien (REIG) ymmärtäminen
Kiinteistösijoitusryhmät koostuvat useista kumppaneista tai yksityisistä osakkeenomistajista. Useat pääomasijoituslähteet tarjoavat suuremman pääoman ja paremman mahdollisuuden sijoittaa laajemmin.
Kiinteistösijoitusryhmät keskittyvät suurimman osan liiketoiminnastaan kiinteistöihin, mutta ne eivät välttämättä ole minkään tietyn kiinteistöyhteisön aseman alaisia tai minkään tyyppisen toiminnan alaisia. Sellaisenaan heillä on joustavuus jäsentää liiketoimintaansa usealla eri tavalla ja he voivat tehdä kiinteistösijoituksia haluamallaan tavalla.
Kiinteistösijoitusryhmät voivat myös harjoittaa muuta liiketoimintaa, kuten kiinteistörahoitusta, kiinteistöjen vuokraamista, kiinteistöjen vuokraamista asiakkaille tai kiinteistönhoitoyhtiöille osuudella vuokratuloista tai kiinteistöjen osien myyntiä kokonaisvaltaisen määräysvallan säilyttäen. Yleisesti ottaen ei ole erityisiä rajoituksia toimille, joihin kiinteistösijoitusryhmä voi osallistua. Monet REIG:t markkinoivat itseään sellaisinaan, jotta sijoittajien on helpompi tunnistaa ne.
REIG:n tavoitteena on tuottaa kuukausittaisia kassavirtoja kiinteistöomistuksiin tehdyistä sijoituksista.
REIG Investointi
Sijoituskiinteistöt voivat olla houkuttelevia moniulotteisen tuottopotentiaalinsa vuoksi. REIG:t pyrkivät hyödyntämään lukuisia sijoitusmahdollisuuksia luomalla kiinteistösijoitussalkun.
Yleisesti ottaen REIG:illä on useita tapoja tuottaa tuottoa. He voivat halutessaan sijoittaa kerrostaloihin, vuokra-asuntoihin, liikerakennuksiin tai kaupallisiin yksiköihin. Se voi ansaita tuloja asuntolainasta, vuokra-asunnoista tai kiinteistönhoitopalkkioista. REIG:t vetoavat usein varakkaisiin sijoittajiin,. jotka haluavat sijoittaa suoraan kiinteistöihin, mutta eivät halua ottaa täysiä omaisuudenhoitovastuita.
REIG:t houkuttelevat myös sijoittajia, jotka hallinnoivat yksittäisiä vuokra-asuntoja yksin tai jotka ovat kiinnostuneita talojen vaihtamisesta. REIG sallii tällaisen yksittäisen sijoittajan ostaa yhden tai useamman kiinteistön toimivan yrityksen kautta. Toimintayhtiö hallinnoi kaikkia yksiköitä yhdessä ja huolehtii niiden markkinoinnista. Vastineeksi käyttöyhtiö ottaa prosenttiosuuden kuukausivuokrasta.
Hajautus saattaa auttaa estämään merkittäviä tappioita talouden laskusuhdanteen ja kiinteistökriisin aikana.
Kaiken kaikkiaan yksi REIG-yhtiöiden suurimmista eduista on yhdistetty pääoma, jonka ne saavat monen kumppanuusrakenteesta tai yrityspääomayksikköön perustuvasta pääomarakenteesta. REIG-kumppanit joutuvat yleensä sijoittamaan enemmän rahaa alkusijoituksena kuin muut kiinteistösijoitusmahdollisuudet; He näkevät kuitenkin yleensä suuremman tuoton.
REIG-rakentaminen
Kiinteistösijoitusryhmiä (REIG) ja kiinteistösijoitusrahastoja (REIT) käytetään usein vaihtokelpoisina niiden erilaisista merkityksistä huolimatta. Kongressin vuonna 1960 perustamat REIT:t laativat tilinpäätöksen ja noudattavat sovellettavia verolakeja. REIG:t puolestaan voivat valita minkä tahansa kokonaisuuden rakenteen, joista kaksi yleisintä ovat kumppanuus ja yhtiöt.
Kumppanuus
Kumppanuus on yritys,. jonka omistaa vähintään kaksi henkilöä, jotka jakavat voitot, tappiot ja velat. Yhteistyökumppanit ottavat osuuksia liiketoiminnasta sijoituksensa suhteessa. Yhdysvaltain verolain mukaan kumppanuuksia ei veroteta. Sen sijaan parisuhteet välittävät kaikki tulonsa kumppaneille ja raportoivat nämä tulot K-1:ssä. K-1:n saaneiden kumppaneiden on ilmoitettava kumppanuustulonsa henkilökohtaisesti lomakkeella 1040, jos he ovat yksityishenkilöitä, tai lomakkeella 1120, jos he ovat yritys.
Kumppanuuden rakenteesta riippuen kumppanit voivat osallistua tai olla osallistumatta liiketoiminnan johtamiseen. Kumppanuussopimukset sisältävät yksityiskohtaisesti kaikki liiketoiminnan ehdot, mukaan lukien vähimmäissijoitukset, palkkiot, jakelut, kumppaniäänestykset ja paljon muuta. Jotkut kumppanuussuhteet käyttävät yhteistyöpohjaista jäsenrakenteista foorumia investointipäätöksiä varten, kun taas toiset jättävät liiketoiminnan ydinjohtamisen muutamille johtajille. Yleensä kumppanuuden johtoryhmä etsii ja tunnistaa sopimukset ennen kumppanuuspääoman sijoittamista kumppanuussopimuksen mukaisesti.
Jotkut kiinteistösijoituskumppanuudet hyväksyvät sijoituksia 5 000 dollarista 50 000 dollariin. Vaikka tämä ei välttämättä riitä osuuden ostamiseen, kumppanuus saattaa yhdistää useiden sijoittajien rahaa jaetun ja yhteisomistuksen rahoittamiseksi.
Yhtiö
Julkisen tai yksityisen yhtiön perustaminen on vaihtoehto kaikille yrityksille. Securities and Exchange Commission (SEC) hallitsee julkisia yrityksiä, kun taas SEC:n asetus D säätelee yksityisiä yrityksiä. Julkisten yhtiöiden on toimitettava säännöllinen, neljännesvuosittainen, läpinäkyvä tilinpäätösraportointi. Lisäksi lähes kaikki muut yhteisöt kuin yksityiset elinkeinonharjoittajat voivat valita yhtiöverotuksen, jos ne täyttävät vaatimukset.
Yrityksen perustaminen mahdollistaa sen, että yritys voi myydä yrityksen osakkeita. Osakkeet muodostavat osan yhtiön koko omasta pääomasta. Julkisten osakeosuuksien arvo vaihtelee julkisen kaupankäynnin arvon perusteella; vaihtoehtoisesti yksityiset osakkeet arvostetaan yksityisesti.
Johtoryhmä johtaa yrityksiä. Osakkeilla voi kuitenkin olla erilaisia äänioikeuksia, mikä antaa osakesijoittajille jonkin verran sananvaltaa yhtiön kokonaisjohtamisessa.
Joukkorahoitus
Online-kiinteistöjen joukkorahoitusalustoja voidaan kutsua eräänlaisena kiinteistösijoitusryhmänä. Nämä alustat on rakennettu kumppanuuksiksi ja ne välittävät kaikki tulot sijoittaville kumppaneille raportoimalla K-1-tason.
Kiinteistöjen joukkorahoitusalustojen ilmaantuminen helpottaa sekä akkreditoitujen että akkreditoimattomien sijoittajien mahdollisuuksia sijoittaa kiinteistöihin. Fundrise on yksi esimerkki suositusta kiinteistöjen joukkorahoitusalustasta, joka tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa vieraan pääoman rahoitukseen tai ottaa osakkeita kiinteistöihin.
Kiinteistösijoitusryhmien edut ja haitat
Kiinteistösijoitusryhmät hajauttavat sijoituksiaan tuoton maksimoimiseksi. Yhdistetyt resurssit mahdollistavat useiden investointien, usein suuremman tuoton.
Kokeneiden ammattilaisten johdolla konsernin sijoitukset voidaan hajauttaa riittävän hyvin riskien hallitsemiseksi ja elinvoimaisuuden alentamiseksi. REIG:t hyötyvät myös siitä, että niillä on vähän rajoituksia sille, mitä toimintaa he voivat harjoittaa ja miten ne toimivat.
Joillakin kiinteistösijoitusryhmillä on muodollisia sopimuksia, joissa määrätään, milloin ja miten jäsenet voivat käyttää rahojaan. Joten joku, joka haluaa erota ryhmästä, ei välttämättä pysty saamaan takaisin sijoituksiaan tai osuuttaan voitosta välittömästi.
Lisäksi REIG:illä on usein sääntöjä, jotka kattavat säännöt ja määräykset sekä määrittävät maksut. Nämä maksut voivat olla kalliita, varsinkin kun voitot ovat pieniä tai kun tapahtuu tappioita. Jotkut ryhmät veloittavat maksuja vuosittain tai useammin. Lopuksi ryhmän menestys riippuu pitkälti ihmisistä, jotka tekevät päätökset. Jos sitä hallitsevat kouluttamattomat ja kokemattomat ihmiset, riski voi olla suurempi kuin palkkio.
TTT
REIGs vs. REITs
Kiinteistösijoitusrahasto ( REIT ) syntyy , kun yhtiö (tai säätiö) perustetaan käyttämään ulkopuolisten sijoittajien rahoja tuloa tuottavien kiinteistöjen ostamiseen, toimintaan ja myyntiin. REIT-rahastoja ostetaan ja myydään suurissa pörsseissä, kuten osakkeita ja pörssirahastoja (ETF).
Ollakseen REIT:n yksikön on maksettava 90 % verotettavasta voitostaan osinkoina osakkeenomistajille. Näin tekemällä REIT-yhtiöt välttävät yhteisöveron maksamisen, kun taas tavallista yritystä verotettaisiin voitoistaan, jolloin se syö osakkeenomistajilleen jaettavan tuoton. REITit ovat erittäin likvidejä, koska niillä käydään kauppaa pörssissä. Toisin sanoen et tarvitse kiinteistönvälittäjää ja omistusoikeuden siirtoa, jotta voit lunastaa sijoituksesi. Käytännössä REIT:t ovat virallisempi versio kiinteistösijoitusryhmästä.
Siten REIT on tiukemmin säännelty ja sillä on tarkempi liiketoiminta- ja toimintarakenne kuin REIG.
Kiinteistösijoitusryhmän UKK
Mistä löydän kiinteistösijoitusryhmiä?
Etsi Internetistä kiinteistösijoitusryhmiä tai ota yhteyttä sijoittajiin sosiaalisten verkostojen, kuten LinkedInin, kautta löytääksesi kiinnostavia ryhmiä. Aloittelijana voi olla hyödyllistä liittyä paikalliseen ryhmään, jotta pysyt tiiviissä yhteydessä ryhmään ja hyvin perillä sen toiminnasta ja edistymisestä.
Kuinka voin liittyä kiinteistösijoitusryhmään?
Voit liittyä kiinteistösijoitusryhmään tai perustaa oman. Ammattimaiset verkostoitumisryhmät ja -sivustot, kuten LinkedIn, ovat hyviä lähtökohtia, ja ryhmään liittyminen voi olla yhtä helppoa kuin sopimuksen allekirjoittaminen ja jäsenmaksujen maksaminen.
Kuinka paljon rahaa tarvitsen liittyäkseni kiinteistösijoitusryhmään?
Se, kuinka paljon rahaa tarvitset liittyäksesi kiinteistösijoitusryhmään, vaihtelee ja riippuu pitkälti ryhmästä. REIG:illä on usein säännöt, joita jokaisen jäsenen on noudatettava. Lisäksi kukin ryhmä asettaa omat pääomavaatimuksensa, jos sellaisia on, ja maksut, jotka voidaan maksaa vuosittain tai useammin.
Mitä minun pitäisi etsiä kiinteistösijoitusryhmästä?
Etsi kiinteistösijoitusryhmää, jonka tehtävä on tavoitteidesi mukainen. Kertokaa ryhmän historiaa sekä sen suorituskykyä. Jokaisen yrityksen ei tarvitse olla onnistunut, mutta onnistumisia pitäisi olla tarpeeksi, jotta se olisi houkutteleva vaihtoehto. Varmista myös, että päättäjät ovat asiantuntevia, kokeneita ja ammattitaitoisia.
Kuinka perustat kiinteistösijoitusryhmän?
Ennen kuin aloitat, tee perusteellinen tutkimus siitä, mitä kiinteistösijoitusryhmän perustamiseen tarvitaan ja onko se sinulle mahdollista. Ota yhteyttä kiinteistöalan ammattilaisiin tai muihin REIG-yhtiöitä käyttäviin henkilöihin saadaksesi käsityksen siitä, mitä se sisältää ja mitä odottaa. Luo suunnitelma siitä, miten haluat REIG:si toimivan (esim. säännöt, maksut ja kokoukset) ja minkä tyyppisiin kiinteistöihin haluat sijoittaa; sitten pyytää jäseniä, mukaan lukien ne, jotka ovat kokeneita ja taitavia kiinteistösijoittamisessa. Kun ryhmä on muodostettu, markkinoi sijoittajille.
Kuinka paljon rahaa tarvitset kiinteistösijoitusryhmän perustamiseen?
Kiinteistösijoitusryhmän perustajakumppanit ovat todennäköisesti suurimmat sijoittajat 5 000 - 50 000 dollarin välillä. Se, mitä sijoitusryhmän perustamiseen tarvitaan, riippuu siitä, miten ryhmä rakennetaan ja minkälaisia kiinteistöhankkeita haetaan.
Bottom Line
Kiinteistösijoittaminen voi olla tuottoisaa, mutta voi olla vaikeaa tehdä yksin. Kiinteistösijoitusryhmät tarjoavat mahdollisuuden sijoittaa kiinteistöihin sitoutumatta yksin ja olemaan rahoituslähde. Jos haluat liittyä kiinteistösijoitusklubiin, tee ensin perusteellinen tutkimus; sitten tunnistaa ryhmä, joka on tiiviisti linjassa tavoitteidesi kanssa.
Kohokohdat
Kiinteistösijoituskonserni (REIG) voi olla mikä tahansa yhteisö, jolla on useita kumppaneita ja joka keskittyy suurimman osan liiketoiminnastaan kiinteistöihin.
REIG:t voidaan strukturoida monin tavoin, vaikka useimmat niistä on järjestetty kumppanuuksiksi, jotka välittävät K-1-veroasiakirjoissa raportoidut tulot.
Tyypillisessä kiinteistösijoitusryhmässä yritys ostaa tai rakentaa joukon kerrostaloja tai asuntoja, minkä jälkeen sijoittajat voivat ostaa ne yrityksen kautta ja liittyä siten ryhmään.
REIG:t eivät ole REIT:itä, eivätkä ne koske erityisiä rajoituksia tai tietoja.
Yksi REIG:ien eduista on investointeihin käytettävissä oleva yhdistetty pääoma.
