Grupa Inwestycyjna Nieruchomości (REIG)

Co to jest grupa inwestycyjna w nieruchomości (REIG)?

Grupa inwestycyjna w nieruchomości (REIG) odnosi się do firmy, która koncentruje większość swoich wysiłków i kapitału na nieruchomościach. W poszukiwaniu zysków, grupy inwestujące w nieruchomości mogą zdecydować się na zakup, remont, sprzedaż lub finansowanie nieruchomości. Grupy inwestujące w nieruchomości często wykupują nieruchomości wielostanowiskowe, sprzedając je inwestorom, jednocześnie biorąc odpowiedzialność za administrację i utrzymanie nieruchomości.

Zazwyczaj grupy inwestujące w nieruchomości albo nie wybierają, albo nie kwalifikują się do bycia funduszem inwestycyjnym na rynku nieruchomości (REIT).

Zrozumienie grup inwestujących w nieruchomości (REIG)

Grupy inwestujące w nieruchomości składają się z wielu partnerów lub udziałowców prywatnych. Posiadanie wielu źródeł inwestycji kapitałowych zapewnia większą pulę kapitału i większe możliwości inwestowania na szerszą skalę.

Grupy inwestujące w nieruchomości skupiają większość swojej działalności na nieruchomościach, ale niekoniecznie muszą mieć określony status podmiotu zajmującego się nieruchomościami lub być zobowiązane do określonego rodzaju działalności. W związku z tym mają elastyczność w budowaniu swojej działalności na kilka sposobów i mogą dokonywać inwestycji w nieruchomości zgodnie z potrzebami.

Ponadto grupy inwestujące w nieruchomości mogą angażować się w inne działania biznesowe, takie jak finansowanie nieruchomości, przewracanie nieruchomości,. dzierżawienie nieruchomości klientom lub firmom zarządzającym nieruchomościami za część dochodu z najmu lub sprzedaż jednostek nieruchomości przy zachowaniu nadrzędnej kontroli. Ogólnie rzecz biorąc, nie ma szczególnych ograniczeń co do działalności, w którą może być zaangażowana grupa inwestująca w nieruchomości. Wiele REIG będzie się reklamować jako takie, aby ułatwić inwestorom ich identyfikację.

Celem REIG jest zapewnienie miesięcznych przepływów pieniężnych z inwestycji w nieruchomości.

REIG Inwestowanie

Nieruchomości inwestycyjne mogą być atrakcyjne ze względu na wielowymiarowy potencjał zwrotu. REIG starają się wykorzystać wiele możliwości inwestycyjnych, tworząc portfel inwestycji w nieruchomości.

Generalnie istnieje kilka sposobów, dzięki którym REIG mogą uzyskiwać zwroty. Mogą zdecydować się na inwestycje w budynki mieszkalne, domy na wynajem, budynki komercyjne lub lokale komercyjne. Może uzyskiwać dochody z kredytów hipotecznych, wynajmu nieruchomości lub opłat za zarządzanie nieruchomościami. REIG często odwołują się do zamożnych inwestorów,. którzy chcą inwestować bezpośrednio w nieruchomości, ale nie chcą brać na siebie pełnej odpowiedzialności za zarządzanie nieruchomościami.

REIG przyciągają również inwestorów, którzy samodzielnie zarządzają pojedynczymi nieruchomościami na wynajem lub lubią obracać domy. REIG pozwala takiemu inwestorowi indywidualnemu na zakup jednej lub więcej nieruchomości za pośrednictwem spółki operacyjnej. Spółka operacyjna wspólnie zarządza wszystkimi jednostkami i zajmuje się ich marketingiem. W zamian firma operacyjna pobiera procent miesięcznych czynszów.

Dywersyfikacja może pomóc w zapobieganiu znacznym stratom podczas spowolnienia gospodarczego i krachów na rynku nieruchomości.

Ogólnie rzecz biorąc, jedną z największych korzyści dla REIG jest łączny kapitał, jaki uzyskują ze struktury wieloosobowej lub struktury kapitałowej opartej na kapitale korporacyjnym. Partnerzy REIG zazwyczaj muszą wpłacić więcej gotówki jako inwestycję początkową niż inne możliwości inwestowania w nieruchomości; jednak zazwyczaj widzą większe zyski.

Struktura REIG

Grupy inwestujące w nieruchomości (REIG) i fundusze powiernicze ds. inwestycji w nieruchomości (REIT) są często używane zamiennie, pomimo różnych znaczeń. REIT, założone przez Kongres w 1960 r., tworzą sprawozdania finansowe i przestrzegają obowiązujących przepisów podatkowych. Z drugiej strony REIG mogą zdecydować się na przyjęcie dowolnej struktury podmiotowej, przy czym dwie najczęstsze to spółki osobowe i korporacje.

Współpraca

Spółka partnerska to firma należąca do dwóch lub więcej osób, które mają udział w zyskach, stratach i długach. Partnerzy biorą udział w biznesie proporcjonalnie do ich inwestycji. Zgodnie z amerykańskim kodeksem podatkowym spółki osobowe nie są opodatkowane. Zamiast tego, spółki osobowe przekazują wszystkie swoje dochody partnerom i zgłaszają ten dochód na K-1. Partnerzy otrzymujący K-1 muszą indywidualnie złożyć swój dochód z partnerstwa na formularzu 1040, jeśli są osobami fizycznymi lub na formularzu 1120, jeśli są korporacjami.

W zależności od struktury partnerstwa partnerzy mogą, ale nie muszą być zaangażowani w zarządzanie przedsiębiorstwem. Umowy partnerskie szczegółowo opisują wszystkie postanowienia dotyczące firmy, w tym minimalne inwestycje, opłaty, dystrybucje, głosowanie partnerów i inne. Niektóre partnerstwa zatrudniają forum oparte na współpracy, zorganizowane przez członków, aby podejmować decyzje inwestycyjne, podczas gdy inne pozostawiają podstawowe zarządzanie firmą kilku dyrektorom. Ogólnie rzecz biorąc, zespół zarządzający spółką pozyskuje i identyfikuje transakcje przed zainwestowaniem kapitału partnera na podstawie umowy partnerskiej.

Niektóre spółki partnerskie inwestujące w nieruchomości akceptują inwestycje od 5 000 do 50 000 USD. Chociaż może to nie wystarczyć do zakupu jednostki, spółka może zebrać pieniądze od kilku inwestorów, aby sfinansować nieruchomość, która jest współwłasnością i współwłasnością.

Korporacja

Założenie korporacji, publicznej lub prywatnej, to opcja dla każdego biznesu. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zarządza korporacjami publicznymi, podczas gdy SEC Regulation D reguluje prywatne korporacje. Spółki publiczne muszą dostarczać regularne, kwartalne, przejrzyste sprawozdania finansowe. Co więcej, prawie każdy podmiot inny niż jednoosobowa działalność gospodarczą może wybrać opodatkowanie jako korporacja, jeśli spełnia wymagania.

Włączenie firmy umożliwia firmie sprzedaż udziałów kapitałowych firmy. Akcje własne stanowią część całkowitego kapitału własnego firmy. Akcje kapitału publicznego różnią się wartością w oparciu o ich wartość w publicznym obrocie; alternatywnie akcje prywatne są wyceniane prywatnie.

Zespół zarządzający zarządza korporacjami. Jednak akcje mogą mieć strukturę z różnymi prawami głosu, co daje inwestorom kapitałowym pewne znaczenie w ogólnym zarządzaniu spółką.

Crowdfunding

finansowania społecznościowego nieruchomości mogą być znane jako rodzaj grupy inwestującej w nieruchomości. Platformy te mają strukturę partnerską i przekazują wszystkie dochody do partnerów inwestycyjnych z raportowaniem na K-1.

Pojawienie się platform finansowania społecznościowego nieruchomości ułatwia inwestowanie w nieruchomości zarówno inwestorom akredytowanym, jak i nieakredytowanym. Fundrise to jeden z przykładów popularnej platformy crowdfundingowej nieruchomości, która oferuje inwestorom możliwość inwestowania w finansowanie dłużne lub przejęcia udziałów w nieruchomościach.

Zalety i wady grup inwestujących w nieruchomości

Grupy inwestujące w nieruchomości dywersyfikują swoje inwestycje w celu maksymalizacji zysków. Połączone zasoby pozwalają na wiele inwestycji, często generując większe zwroty.

Prowadzone przez doświadczonych profesjonalistów inwestycje grupy mogą być na tyle dobrze zdywersyfikowane, aby zarządzać ryzykiem i zmniejszać żywotność. REIG korzystają również z nielicznych ograniczeń co do tego, w jakie działania mogą się angażować i jak działają.

Niektóre grupy inwestujące w nieruchomości mają formalne umowy określające, kiedy i jak członkowie mogą uzyskać dostęp do swoich pieniędzy. Tak więc ktoś, kto chce wycofać się z grupy, może nie być w stanie natychmiast odzyskać swojej inwestycji lub udziału w zyskach.

Ponadto REIG często mają regulaminy, które obejmują zasady i regulacje oraz ustalają opłaty. Opłaty te mogą być kosztowne, zwłaszcza gdy zyski są niewielkie lub gdy pojawiają się straty. Niektóre grupy pobierają opłaty rocznie lub częściej. Wreszcie sukces grupy w dużej mierze zależy od ludzi, którzy podejmują decyzje. Jeśli rządzi nimi ludzie niewykwalifikowani i niedoświadczeni, ryzyko może przewyższać nagrodę.

TTT

REIG a REIT

Fundusz inwestycyjny nieruchomości ( REIT ) jest tworzony, gdy korporacja (lub trust) jest tworzona w celu wykorzystania pieniędzy inwestorów zewnętrznych do zakupu, obsługi i sprzedaży nieruchomości przynoszących dochód. REIT są kupowane i sprzedawane na głównych giełdach, podobnie jak akcje i fundusze ETF.

Aby zakwalifikować się jako REIT, podmiot musi wypłacić akcjonariuszom 90% swoich dochodów podlegających opodatkowaniu w formie dywidend. W ten sposób REIT unikają płacenia podatku dochodowego od osób prawnych, podczas gdy zwykła firma byłaby opodatkowana od swoich zysków, w ten sposób pochłaniając zwroty, które mogłaby przekazać swoim akcjonariuszom. REIT są bardzo płynne, ponieważ są przedmiotem obrotu giełdowego. Innymi słowy, nie będziesz potrzebować pośrednika ani przeniesienia tytułu, aby pomóc Ci wypłacić inwestycję. W praktyce REIT-y to bardziej sformalizowana wersja grupy inwestującej w nieruchomości.

W związku z tym REIT jest bardziej regulowany i ma bardziej specyficzną strukturę biznesową i operacyjną niż REIG.

Najczęściej zadawane pytania dotyczące grupy inwestycji w nieruchomości

Gdzie mogę znaleźć grupy inwestujące w nieruchomości?

Przeszukuj Internet w poszukiwaniu grup inwestujących w nieruchomości lub łącz się z inwestorami za pośrednictwem serwisów społecznościowych, takich jak LinkedIn, aby znaleźć interesujące Cię grupy. Jako początkujący może być korzystne dołączenie do lokalnej grupy, aby pozostać z nią blisko i dobrze poinformowany o jej działaniach i postępach.

Jak mogę dołączyć do grupy inwestującej w nieruchomości?

Możesz dołączyć do grupy inwestycyjnej nieruchomości lub założyć własną. Profesjonalne grupy networkingowe i strony internetowe, takie jak LinkedIn, to dobry punkt wyjścia, a dołączenie do grupy może być tak proste, jak podpisanie umowy i opłacenie składek.

Ile pieniędzy potrzebuję, aby dołączyć do grupy inwestującej w nieruchomości?

Ile pieniędzy potrzebujesz, aby dołączyć do grupy inwestującej w nieruchomości, jest różne i w dużej mierze zależy od grupy. REIG często mają regulamin, którego każdy członek musi przestrzegać. Ponadto każda grupa ustala własne wymogi kapitałowe, jeśli takie istnieją, oraz opłaty, które mogą być należne corocznie lub częściej.

Czego powinienem szukać w grupie inwestującej w nieruchomości?

Poszukaj grupy inwestującej w nieruchomości z misją dostosowaną do Twoich celów. Przejrzyj historię grupy, a także ich występy. Nie każde przedsięwzięcie musi się udać, ale powinno być wystarczająco dużo sukcesów, aby było atrakcyjną opcją. Upewnij się również, że decydenci mają wiedzę, doświadczenie i umiejętności.

Jak założyć grupę inwestycyjną w nieruchomości?

Przed rozpoczęciem przeprowadź dokładne badanie tego, co jest potrzebne, aby założyć grupę inwestycyjną w nieruchomości i czy jest to wykonalne. Skonsultuj się z profesjonalistami z branży nieruchomości lub innymi osobami, które prowadzą REIG, aby dowiedzieć się, na czym to polega i czego się spodziewać. Stwórz plan, w jaki sposób ma działać REIG (np. zasady, opłaty i spotkania) oraz w jakie rodzaje nieruchomości chcesz zainwestować; następnie pozyskuj członków, w tym tych, którzy mają doświadczenie i umiejętności w inwestowaniu w nieruchomości. Gdy grupa zostanie utworzona, kieruj się do inwestorów.

Ile pieniędzy potrzebujesz, aby założyć grupę inwestycyjną w nieruchomości?

Założycielami grupy inwestującej w nieruchomości będą prawdopodobnie najwięksi inwestorzy, wnoszący od 5000 do 50 000 dolarów. To, co jest potrzebne, aby założyć grupę inwestycyjną, zależy od struktury grupy i rodzaju poszukiwanych przedsięwzięć nieruchomościowych.

Podsumowanie

Inwestowanie w nieruchomości może być intratne, ale może być trudne, gdy jest dokonywane samodzielnie. Grupy inwestujące w nieruchomości dają możliwość inwestowania w nieruchomości bez ponoszenia samego zobowiązania i bez bycia źródłem finansowania. Jeśli chcesz dołączyć do klubu inwestowania w nieruchomości, najpierw przeprowadź szczegółowe badania; następnie zidentyfikuj grupę, która jest ściśle związana z twoimi celami.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Grupą inwestycyjną w nieruchomości (REIG) może być dowolny podmiot z wieloma partnerami, który koncentruje większość swojej działalności na nieruchomościach.

• REIG mogą być ustrukturyzowane na wiele sposobów, chociaż większość z nich jest zorganizowana jako spółki osobowe, które przekazują dochody zgłoszone na dokumentach podatkowych K-1.

• W typowej grupie inwestującej w nieruchomości firma kupuje lub buduje zestaw bloków mieszkalnych lub mieszkań, a następnie umożliwia inwestorom ich zakup za pośrednictwem spółki, tym samym dołączając do grupy.

• REIG nie kwalifikują się jako REIT i nie podlegają żadnym szczególnym ograniczeniom ani ujawnieniom.

• Jedną z korzyści REIG jest wspólny kapitał dostępny do inwestycji.