Real Estate Investment Group (REIG)

Vad är en Real Estate Investment Group (REIG)?

En fastighetsinvesteringsgrupp (REIG) hänvisar till ett företag som fokuserar huvuddelen av sina ansträngningar och kapital på fastigheter. På jakt efter vinster kan fastighetsinvesteringsgrupper välja att köpa, renovera, sälja eller finansiera fastigheter. Fastighetsinvesteringsgrupper köper vanligtvis ut flerbostadsfastigheter, säljer enheter till investerare samtidigt som de tar ansvar för administration och underhåll av fastigheten.

Vanligtvis väljer fastighetsinvesteringsgrupper antingen inte eller kvalificerar sig inte för att vara en fastighetsinvesteringsfond (REIT).

Förstå fastighetsinvesteringsgrupper (REIGs)

Fastighetsinvesteringsgrupper består av flera partners eller privata aktieägare. Att ha flera källor för kapitalinvesteringar ger en större pool av kapital och en större förmåga att investera bredare.

Fastighetsinvesteringsgrupper fokuserar majoriteten av sin verksamhet på fastigheter, men de är inte nödvändigtvis föremål för någon specifik fastighetsenhetsstatus eller är beroende av någon specifik typ av verksamhet. Som sådan har de flexibilitet att strukturera sin verksamhet på flera sätt, och de kan göra fastighetsinvesteringar efter önskemål.

Fastighetsinvesteringsgrupper kan också ägna sig åt andra affärsaktiviteter såsom fastighetsfinansiering, överlåtelse av fastigheter, leasing av fastigheter till kunder eller fastighetsförvaltningsbolag för en del av hyresintäkterna, eller försäljning av enheter av en fastighet med bibehållen övergripande kontroll. I allmänhet finns det inga specifika begränsningar för verksamheten i en fastighetsinvesteringsgrupp som kan vara involverad i. Många REIGs kommer att marknadsföra sig som sådana för att göra det lättare för investerare att identifiera dem.

Målet med en REIG är att tillhandahålla månatliga kassaflöden från investeringar som görs i fastighetsinnehav.

##REIG Investering

Investeringsfastigheter kan vara attraktiva på grund av dess multidimensionella avkastningspotential. REIGs försöker dra fördel av en mängd investeringsmöjligheter genom att skapa en portfölj av fastighetsinvesteringar.

I allmänhet finns det flera sätt för REIGs att producera avkastning. De kan välja att investera i flerbostadshus, hyreshus, kommersiella byggnader eller kommersiella enheter. Det kan tjäna inkomster från hypotekslån, hyresfastigheter eller fastighetsförvaltningsavgifter. REIG:er tilltalar ofta förmögna investerare som vill investera direkt i fastigheter men inte vill ta på sig fullt ansvar för fastighetsförvaltning.

REIGs lockar också investerare som förvaltar enstaka hyresfastigheter på egen hand eller som är intresserade av att vända hus. REIG tillåter en sådan enskild investerare att köpa en eller flera fastigheter genom ett driftbolag. Verksamhetsbolaget förvaltar tillsammans samtliga enheter och sköter marknadsföringen av dem. I utbyte tar driftbolaget en procentandel av månadshyrorna.

Diversifiering kan bidra till att förhindra betydande förluster under ekonomiska nedgångar och fastighetskrascher.

Sammantaget är en av de största fördelarna för REIGs det sammanslagna kapitalet de får från en struktur med flera partnerskap eller en aktiebaserad kapitalstruktur. REIG-partners måste vanligtvis lägga upp mer pengar som en initial investering än andra investeringsmöjligheter i fastigheter; men de ser vanligtvis större avkastning.

REIG-strukturering

Fastighetsinvesteringsgrupper (REIG) och fastighetsinvesteringsfonder (REITs) används ofta omväxlande trots deras olika betydelser. REITs, etablerade av kongressen 1960, skapar finansiella rapporter och följer tillämpliga skattelagar. REIGs, å andra sidan, kan välja att ta på sig vilken enhetsstruktur som helst, där de två vanligaste är partnerskap och företag.

Partnerskap

Ett partnerskap är ett företag som ägs av två eller flera personer som delar på vinster, förluster och skulder. Partners tar andelar i verksamheten i proportion till deras investering. Enligt den amerikanska skattelagstiftningen beskattas inte partnerskap. Snarare skickar partnerskap igenom hela sin inkomst till partnerna och rapporterar denna inkomst på en K-1. Partners som får en K-1 måste individuellt lämna in sin partnerskapsinkomst på Form 1040 om de är en individ eller på Form 1120 om de är ett företag.

Beroende på strukturen i partnerskapet kan partner eller inte ha engagemang i ledningen av verksamheten. Partnerskapsavtal beskriver de fullständiga bestämmelserna för verksamheten, inklusive minimiinvesteringar, avgifter, utdelningar, partnerröstning och mer. Vissa partnerskap använder ett samarbetande medlemsstrukturerat forum för investeringsbeslut, medan andra överlåter kärnförvaltningen av verksamheten till ett fåtal chefer. I allmänhet hämtar och identifierar partnerskapsledningsgruppen affärer innan de investerar partnerkapital enligt partnerskapsavtalet.

Vissa fastighetsinvesteringspartnerskap accepterar investeringar från $5 000 till $50 000. Även om det kanske inte räcker för att köpa en enhet, kan partnerskapet samla pengar från flera investerare för att finansiera en fastighet som är delad och samägd.

###Företag

Att bilda ett företag, offentligt eller privat, är ett alternativ för alla företag. Securities and Exchange Commission (SEC) styr offentliga företag, medan SEC Regulation D reglerar privata företag. Offentliga företag måste tillhandahålla regelbunden, kvartalsvis, transparent bokslutsrapportering. Dessutom kan nästan alla andra enheter än ensamföretagare välja att beskattas som ett företag om de uppfyller kraven.

Att införliva ett företag tillåter ett företag att sälja aktier i verksamheten. Aktier utgör en del av bolagets totala egna kapital. Public equity-aktier varierar i värde baserat på deras offentliga handelsvärde; alternativt värderas privata aktier privat.

En ledningsgrupp leder företag. Däremot kan aktier vara strukturerade med olika rösträtter, vilket ger investerare visst eget kapital att säga till om i företagets övergripande ledning.

Crowdfunding

Crowdfundingplattformar för fastigheter online kan kallas en typ av fastighetsinvesteringsgrupp. Dessa är plattformar strukturerade som partnerskap och överför alla intäkter till investerande partners med rapportering om en K-1.

Framväxten av crowdfunding-plattformar för fastigheter gör det lättare för både ackrediterade och icke-ackrediterade investerare att investera i fastigheter. Fundrise är ett exempel på en populär crowdfunding-plattform för fastigheter som erbjuder investerare möjligheten att investera i skuldkapitalfinansiering eller ta lite eget kapital i fastigheter.

Fördelar och nackdelar med fastighetsinvesteringsgrupper

Fastighetsinvesteringsgrupper diversifierar sina investeringar för att maximera vinsten. Poolade resurser möjliggör flera investeringar, vilket ofta genererar större avkastning.

När de drivs av erfarna proffs kan koncernens investeringar diversifieras tillräckligt bra för att hantera risker och minska vitaliteten. REIG:er tjänar också på att ha få gränser för vilka aktiviteter de kan engagera sig i och hur de fungerar.

Vissa fastighetsinvesteringsgrupper har formella avtal som anger när och hur medlemmar kan få tillgång till sina pengar. Så någon som vill dra sig ur gruppen kanske inte kan få tillbaka sin investering eller andel av vinsten omedelbart.

Dessutom har REIGs ofta stadgar som täcker regler och förordningar och fastställer avgifter. Dessa avgifter kan vara dyra när vinsterna är små eller när förluster uppstår. Vissa grupper tar ut avgifter årligen eller oftare. Slutligen är gruppens framgång till stor del beroende av de personer som fattar besluten. Om den styrs av okvalificerade och oerfarna människor kan risken överväga belöningen.

TTT

REIGs vs. REITs

En fastighetsinvesterare ( REIT ) skapas när ett företag (eller trust) bildas för att använda externa investerares pengar för att köpa, driva och sälja inkomstbringande fastigheter. REITs köps och säljs på större börser, precis som aktier och börshandlade fonder (ETF).

För att kvalificera sig som REIT måste företaget betala ut 90 % av sina skattepliktiga vinster i form av utdelningar till aktieägarna. Genom att göra detta undviker REITs att betala bolagsskatt, medan ett vanligt företag skulle beskattas för sina vinster och därmed äter in på avkastningen som det skulle kunna dela ut till sina aktieägare. REITs är mycket likvida eftersom de är börshandlade. Med andra ord behöver du inte en fastighetsmäklare och en titelöverföring för att hjälpa dig att ta ut din investering. I praktiken är REITs en mer formaliserad version av en fastighetsinvesteringsgrupp.

Således är en REIT mer reglerad och har en mer specifik affärs- och verksamhetsstruktur än en REIG.

Vanliga frågor om fastighetsinvesteringsgrupp

Var kan jag hitta fastighetsinvesteringsgrupper?

Sök på internet efter fastighetsinvesteringsgrupper eller kontakta investerare via sociala nätverkssajter, som LinkedIn, för att hitta intressegrupper. Som nybörjare kan det vara fördelaktigt att gå med i en lokal grupp för att förbli nära kopplad till gruppen och välinformerad om dess aktiviteter och framsteg.

Hur kan jag gå med i en fastighetsinvesteringsgrupp?

Du kan gå med i en fastighetsinvesteringsgrupp eller starta en egen. Professionella nätverksgrupper och webbplatser, som LinkedIn, är bra utgångspunkter, och att gå med i en grupp kan vara så enkelt som att skriva på ett avtal och betala medlemsavgifter.

Hur mycket pengar behöver jag för att gå med i en fastighetsinvesteringsgrupp?

Hur mycket pengar du behöver för att gå med i en fastighetsinvesteringsgrupp varierar och beror till stor del på gruppen. REIGs har ofta stadgar, som varje medlem måste följa. Dessutom fastställer varje grupp sina egna kapitalkrav, om några, och avgifter, som kan förfalla årligen eller oftare.

Vad ska jag leta efter i en fastighetsinvesteringsgrupp?

Leta efter en fastighetsinvesteringsgrupp med ett uppdrag som är anpassat till dina mål. Gå igenom gruppens historia, såväl som deras prestationer. Alla företag måste inte vara framgångsrika, men det bör finnas tillräckligt många framgångar för att göra det till ett attraktivt alternativ. Se också till att beslutsfattarna är kunniga, erfarna och skickliga.

Hur startar du en fastighetsinvesteringsgrupp?

Innan du börjar, gör noggrann forskning om vad som behövs för att starta en fastighetsinvesteringsgrupp och om det är möjligt för dig att göra det. Rådfråga fastighetsproffs eller andra som driver REIGs för att få en förståelse för vad som är inblandat och vad du kan förvänta dig. Skapa en plan för hur du vill att din REIG ska fungera (t.ex. regler, avgifter och möten) och vilka typer av fastigheter du vill investera i; värva sedan medlemmar, inklusive de som är erfarna och skickliga inom fastighetsinvesteringar. När gruppen väl har bildats, marknadsföra till investerare.

Hur mycket pengar behöver du för att starta en fastighetsinvesteringsgrupp?

Grundande partners till en fastighetsinvesteringsgrupp kommer sannolikt att vara de största investerarna, som bidrar med mellan $5 000 och $50,000. Vad som behövs för att starta en investeringsgrupp beror på hur gruppen kommer att vara strukturerad och vilken typ av fastighetssatsningar som eftersträvas.

Poängen

Att investera i fastigheter kan vara lukrativt men kan vara svårt när det görs ensamt. Fastighetsinvesteringsgrupper ger en möjlighet att investera i fastigheter utan att bara stå för åtagandet och vara finansieringskällan. Om du vill gå med i en fastighetsinvesteringsklubb, gör först grundlig forskning; identifiera sedan den grupp som är nära anpassad till dina mål.

##Höjdpunkter

• En fastighetsinvesteringsgrupp (REIG) kan vara vilken enhet som helst med flera partners som fokuserar huvuddelen av sin verksamhet på fastigheter.

• REIGs kan struktureras på många sätt, även om de flesta är organiserade som partnerskap som förmedlar inkomster som rapporteras på K-1 skattedokument.

• I en typisk fastighetsinvesteringsgrupp köper eller bygger ett företag en uppsättning flerbostadshus eller lägenheter, och låter sedan investerare köpa dem genom företaget och därmed gå med i gruppen.

• REIGs kvalificerar inte som REITs och är inte föremål för några specifika begränsningar eller upplysningar.

• En av fördelarna med REIGs är det samlade kapitalet som är tillgängligt för investeringar.