Kumpulan Pelaburan Hartanah (REIG)

Apakah Itu Kumpulan Pelaburan Hartanah (REIG)?

Kumpulan pelaburan hartanah (REIG) merujuk kepada perniagaan yang memfokuskan sebahagian besar usaha dan modalnya pada hartanah. Untuk mencari keuntungan, kumpulan pelaburan hartanah boleh memilih untuk membeli, mengubah suai, menjual atau membiayai hartanah. Kumpulan pelaburan hartanah biasanya membeli hartanah berbilang unit, menjual unit kepada pelabur sambil mengambil tanggungjawab untuk pentadbiran dan penyelenggaraan harta itu.

Lazimnya, kumpulan pelaburan hartanah sama ada tidak memilih atau tidak layak menjadi amanah pelaburan hartanah (REIT).

Memahami Kumpulan Pelaburan Hartanah (REIGs)

Kumpulan pelaburan hartanah terdiri daripada berbilang rakan kongsi atau pemegang saham persendirian. Mempunyai pelbagai sumber untuk pelaburan modal menyediakan kumpulan modal yang lebih besar dan keupayaan yang lebih besar untuk melabur secara lebih meluas.

Kumpulan pelaburan hartanah memfokuskan sebahagian besar perniagaan mereka pada hartanah, tetapi mereka tidak semestinya tertakluk kepada mana-mana status entiti hartanah tertentu atau terikat kepada mana-mana jenis operasi tertentu. Oleh itu, mereka mempunyai fleksibiliti untuk menstruktur perniagaan mereka dalam beberapa cara, dan mereka boleh membuat pelaburan hartanah seperti yang dikehendaki.

Selain itu, kumpulan pelaburan hartanah mungkin terlibat dalam aktiviti perniagaan lain seperti pembiayaan hartanah, hartanah yang tidak diingini , memajak hartanah kepada pelanggan atau syarikat pengurusan hartanah untuk sebahagian daripada pendapatan sewa, atau menjual unit hartanah sambil mengekalkan kawalan menyeluruh. Secara amnya, tiada batasan khusus mengenai aktiviti kumpulan pelaburan hartanah boleh terlibat. Banyak REIG akan memasarkan diri mereka sedemikian untuk memudahkan pelabur mengenal pasti mereka.

Matlamat REIG adalah untuk menyediakan aliran tunai bulanan daripada pelaburan yang dibuat dalam pegangan hartanah.

REIG Investing

Pelaburan hartanah boleh menjadi menarik kerana potensi pulangan pelbagai dimensinya. REIG berusaha untuk memanfaatkan pelbagai peluang pelaburan dengan mencipta portfolio pelaburan hartanah.

Secara umum, beberapa cara wujud untuk REIG menghasilkan pulangan. Mereka boleh memilih untuk melabur dalam bangunan pangsapuri, rumah sewa, bangunan komersial atau unit komersial. Ia mungkin memperoleh pendapatan daripada pinjaman gadai janji, hartanah sewa atau yuran pengurusan harta. REIGs sering merayu kepada pelabur bernilai tinggi yang ingin melabur secara langsung dalam hartanah tetapi tidak mahu memikul tanggungjawab pengurusan hartanah sepenuhnya.

REIGs juga menarik pelabur yang menguruskan hartanah sewa tunggal sendiri atau yang ingin membeli rumah. REIG membenarkan pelabur individu sedemikian untuk membeli satu atau lebih hartanah melalui syarikat yang beroperasi. Syarikat pengendalian secara kolektif menguruskan semua unit dan menguruskan pemasarannya. Sebagai pertukaran, syarikat pengendali mengambil peratusan daripada sewa bulanan.

Kepelbagaian mungkin membantu mengelakkan kerugian besar semasa kemelesetan ekonomi dan kemalangan hartanah.

Secara keseluruhannya, salah satu kelebihan terbesar bagi REIG ialah modal terkumpul yang mereka peroleh daripada struktur berbilang perkongsian atau struktur modal berasaskan unit ekuiti korporat. Rakan kongsi REIG biasanya mesti meletakkan lebih banyak wang tunai sebagai pelaburan awal daripada peluang pelaburan hartanah lain; namun, mereka biasanya melihat pulangan yang lebih besar.

Penstrukturan REIG

Kumpulan pelaburan hartanah (REIGs) dan amanah pelaburan hartanah (REITs) sering digunakan secara bergantian walaupun maknanya berbeza. REIT, yang ditubuhkan oleh Kongres pada tahun 1960, mencipta penyata kewangan dan mematuhi undang-undang cukai yang berkenaan. REIG, sebaliknya, boleh memilih untuk mengambil mana-mana struktur entiti, dengan dua yang paling biasa ialah perkongsian dan syarikat.

Perkongsian

Perkongsian ialah perniagaan yang dimiliki oleh dua atau lebih orang yang berkongsi keuntungan, kerugian dan hutang. Rakan kongsi mengambil kepentingan dalam perniagaan mengikut kadar pelaburan mereka. Di bawah kod cukai AS, perkongsian tidak dikenakan cukai. Sebaliknya, perkongsian meneruskan semua pendapatan mereka kepada rakan kongsi dan melaporkan pendapatan ini pada K-1. Rakan kongsi yang menerima K-1 mesti memfailkan pendapatan perkongsian mereka secara individu pada Borang 1040 jika mereka seorang individu atau pada Borang 1120 jika mereka sebuah perbadanan.

Bergantung pada struktur perkongsian, rakan kongsi mungkin terlibat atau tidak terlibat dalam pengurusan perniagaan. Perjanjian perkongsian memperincikan peruntukan penuh perniagaan, termasuk pelaburan minimum, yuran, pengagihan, undian rakan kongsi dan banyak lagi. Sesetengah perkongsian menggunakan forum berstruktur ahli kolaboratif untuk keputusan pelaburan, manakala yang lain menyerahkan pengurusan teras perniagaan kepada beberapa eksekutif. Secara amnya, pasukan pengurusan perkongsian sumber dan mengenal pasti tawaran sebelum melabur modal rakan kongsi mengikut perjanjian perkongsian.

Sesetengah perkongsian pelaburan hartanah menerima pelaburan daripada $5,000 hingga $50,000. Walaupun itu mungkin tidak mencukupi untuk membeli unit, perkongsian itu mungkin mengumpulkan wang daripada beberapa pelabur untuk membiayai hartanah yang dikongsi dan dimiliki bersama.

Perbadanan

Membentuk sebuah syarikat, awam atau swasta, adalah pilihan untuk mana-mana perniagaan. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) mentadbir syarikat awam, manakala Peraturan SEC D mentadbir syarikat swasta. Syarikat awam mesti menyediakan pelaporan penyata kewangan secara tetap, suku tahunan dan telus. Selain itu, hampir mana-mana entiti selain daripada pemilik tunggal boleh memilih untuk dikenakan cukai sebagai sebuah syarikat jika mereka memenuhi keperluan.

Menggabungkan perniagaan membolehkan syarikat menjual saham ekuiti perniagaan. Saham ekuiti terdiri daripada sebahagian daripada jumlah ekuiti syarikat. Saham ekuiti awam berbeza dalam nilai berdasarkan nilai dagangan awamnya; sebagai alternatif, saham persendirian dinilai secara persendirian.

Pasukan pengurusan eksekutif menguruskan syarikat. Walau bagaimanapun, saham boleh distrukturkan dengan hak mengundi yang berbeza, yang memberikan pelabur ekuiti beberapa orang berkata dalam pengurusan keseluruhan syarikat.

Pembiayaan ramai

crowdfunding hartanah dalam talian boleh dikenali sebagai sejenis kumpulan pelaburan hartanah. Platform ini distrukturkan sebagai perkongsian dan lulus semua pendapatan kepada rakan kongsi pelaburan dengan melaporkan K-1.

Kemunculan platform crowdfunding hartanah memudahkan pelabur yang bertauliah dan tidak bertauliah untuk melabur dalam hartanah. Fundrise ialah salah satu contoh platform crowdfunding hartanah popular yang menawarkan pelabur peluang untuk melabur dalam pembiayaan modal hutang atau mengambil sedikit ekuiti dalam hartanah hartanah.

Kelebihan dan Kelemahan Kumpulan Pelaburan Hartanah

Kumpulan pelaburan hartanah mempelbagaikan pelaburan mereka untuk memaksimumkan keuntungan. Sumber terkumpul membolehkan berbilang pelaburan, selalunya menjana pulangan yang lebih besar.

Apabila dikendalikan oleh profesional yang berpengalaman, pelaburan kumpulan boleh dipelbagaikan dengan cukup baik untuk mengurus risiko dan mengurangkan daya hidup. REIG juga mendapat manfaat daripada mempunyai sedikit had pada aktiviti yang boleh mereka lakukan dan cara mereka beroperasi.

Sesetengah kumpulan pelaburan hartanah mempunyai perjanjian rasmi, menetapkan masa dan cara ahli boleh mengakses wang mereka. Jadi, seseorang yang ingin menarik diri daripada kumpulan mungkin tidak dapat mendapatkan balik pelaburan atau bahagian keuntungan mereka dengan segera.

Selain itu, REIG selalunya mempunyai undang-undang kecil yang meliputi peraturan dan peraturan serta yuran yang ditetapkan. Yuran ini boleh menjadi mahal, terutamanya apabila keuntungan adalah tipis atau apabila kerugian berlaku. Sesetengah kumpulan mengenakan bayaran setiap tahun atau lebih kerap. Akhir sekali, kejayaan kumpulan itu sebahagian besarnya bergantung kepada orang yang membuat keputusan. Jika ditadbir oleh orang yang tidak mahir dan tidak berpengalaman, risiko mungkin melebihi ganjaran.

TTT

REIG lwn REIT

Amanah pelabur hartanah ( REIT) dicipta apabila perbadanan (atau amanah) ditubuhkan untuk menggunakan wang pelabur luar untuk membeli, mengendalikan dan menjual hartanah yang menghasilkan pendapatan. REIT dibeli dan dijual di bursa utama, sama seperti saham dan dana dagangan bursa (ETF).

Untuk layak sebagai REIT, entiti mesti membayar 90% daripada keuntungan boleh cukainya dalam bentuk dividen kepada pemegang saham. Dengan melakukan ini, REIT mengelak daripada membayar cukai pendapatan korporat, manakala syarikat biasa akan dikenakan cukai ke atas keuntungannya, dengan itu memakan pulangan yang boleh diagihkan kepada pemegang sahamnya. REIT adalah sangat cair kerana ia didagangkan di bursa. Dalam erti kata lain, anda tidak memerlukan broker barang dan pemindahan hak milik untuk membantu anda mengeluarkan pelaburan anda. Dalam amalan, REIT ialah versi kumpulan pelaburan hartanah yang lebih formal.

Oleh itu, REIT lebih dikawal selia dan mempunyai struktur perniagaan dan operasi yang lebih khusus daripada REIG.

Soalan Lazim Kumpulan Pelaburan Hartanah

Di Mana Saya Boleh Cari Kumpulan Pelaburan Hartanah?

Cari di internet untuk kumpulan pelaburan hartanah atau berhubung dengan pelabur melalui tapak rangkaian sosial, seperti LinkedIn, untuk mencari kumpulan yang diminati. Sebagai seorang pemula, mungkin berfaedah untuk menyertai kumpulan tempatan untuk kekal berhubung rapat dengan kumpulan itu dan mendapat maklumat yang baik tentang aktiviti dan kemajuannya.

Bagaimana Saya Boleh Menyertai Kumpulan Pelaburan Hartanah?

Anda boleh menyertai kumpulan pelaburan hartanah atau mulakan sendiri. Kumpulan dan tapak web rangkaian profesional, seperti LinkedIn, adalah titik permulaan yang baik, dan menyertai kumpulan mungkin semudah menandatangani perjanjian dan membayar yuran.

Berapa Banyak Wang Yang Saya Perlukan untuk Menyertai Kumpulan Pelaburan Hartanah?

Jumlah wang yang anda perlukan untuk menyertai kumpulan pelaburan hartanah berbeza-beza dan sebahagian besarnya bergantung kepada kumpulan tersebut. REIG selalunya mempunyai undang-undang kecil, yang mesti dipatuhi oleh setiap ahli. Tambahan pula, setiap kumpulan menetapkan keperluan modal sendiri, jika ada, dan yuran, yang mungkin perlu dibayar setiap tahun atau lebih kerap.

Apa yang Perlu Saya Cari dalam Kumpulan Pelaburan Hartanah?

Cari kumpulan pelaburan hartanah dengan misi yang sejajar dengan matlamat anda. Semak sejarah kumpulan, serta prestasi mereka. Tidak setiap usaha mesti berjaya, tetapi perlu ada kejayaan yang mencukupi untuk menjadikannya pilihan yang menarik. Juga, pastikan bahawa pembuat keputusan adalah berpengetahuan, berpengalaman, dan berkemahiran.

Bagaimana Anda Memulakan Kumpulan Pelaburan Hartanah?

Sebelum memulakan, jalankan penyelidikan menyeluruh tentang perkara yang diperlukan untuk memulakan kumpulan pelaburan hartanah dan jika anda boleh melakukannya. Rujuk profesional hartanah atau orang lain yang mengendalikan REIG untuk mendapatkan pemahaman tentang perkara yang terlibat dan apa yang diharapkan. Buat rancangan tentang cara anda mahu REIG anda beroperasi (cth, peraturan, yuran dan mesyuarat) dan jenis hartanah yang ingin anda laburkan; kemudian minta ahli, termasuk mereka yang berpengalaman dan mahir dalam pelaburan hartanah. Setelah kumpulan itu terbentuk, pasarkan kepada pelabur.

Berapa Banyak Wang Yang Anda Perlukan untuk Memulakan Kumpulan Pelaburan Hartanah?

Rakan kongsi pengasas kumpulan pelaburan hartanah mungkin akan menjadi pelabur terbesar, menyumbang antara $5,000 dan $50,000. Apa yang diperlukan untuk memulakan kumpulan pelaburan bergantung pada bagaimana kumpulan itu akan distrukturkan dan jenis usaha niaga hartanah yang dicari.

Garisan bawah

Melabur dalam hartanah boleh menguntungkan tetapi mungkin sukar apabila dilakukan bersendirian. Kumpulan pelaburan hartanah memberi peluang untuk melabur dalam hartanah tanpa memikul komitmen dan menjadi sumber pembiayaan semata-mata. Jika ingin menyertai kelab pelaburan hartanah, mula-mula buat kajian menyeluruh; kemudian, kenal pasti kumpulan yang sejajar dengan matlamat anda.

Sorotan

Kumpulan pelaburan hartanah (REIG) boleh menjadi mana-mana entiti dengan berbilang rakan kongsi yang memfokuskan sebahagian besar perniagaannya pada hartanah.
REIG boleh distrukturkan dalam pelbagai cara, walaupun kebanyakannya dianjurkan sebagai perkongsian yang melalui pendapatan yang dilaporkan pada dokumen cukai K-1.
Dalam kumpulan pelaburan hartanah biasa, syarikat membeli atau membina satu set blok pangsapuri atau kondominium, kemudian membenarkan pelabur membelinya melalui syarikat, dengan itu menyertai kumpulan itu.
REIG tidak layak sebagai REIT dan tidak tertakluk kepada sebarang had atau pendedahan khusus.
Salah satu faedah REIG ialah modal terkumpul yang tersedia untuk pelaburan.