Gruppo di investimento immobiliare (REIG)

Che cos'è un gruppo di investimento immobiliare (REIG)?

Un gruppo di investimento immobiliare (REIG) si riferisce a un'azienda che concentra la maggior parte dei suoi sforzi e del suo capitale sul settore immobiliare. Alla ricerca di profitti, i gruppi di investimento immobiliare possono scegliere di acquistare, ristrutturare, vendere o finanziare proprietà. I gruppi di investimento immobiliare comunemente acquistano proprietà multi-unità, vendendo unità agli investitori mentre si assumono la responsabilità dell'amministrazione e della manutenzione della proprietà.

In genere, i gruppi di investimento immobiliare non eleggono o non si qualificano per essere un fondo di investimento immobiliare (REIT).

Comprensione dei gruppi di investimento immobiliare (REIG)

I gruppi di investimento immobiliare sono composti da più partner o azionisti privati. Avere più fonti per gli investimenti di capitale fornisce un maggiore pool di capitale e una maggiore capacità di investire in modo più ampio.

I gruppi di investimento immobiliare concentrano la maggior parte delle loro attività sul settore immobiliare, ma non sono necessariamente soggetti a uno specifico status di entità immobiliare o vincolati a un tipo specifico di operazioni. In quanto tali, hanno la flessibilità di strutturare la propria attività in diversi modi e possono effettuare investimenti immobiliari come desiderato.

Inoltre, i gruppi di investimento immobiliare possono impegnarsi in altre attività commerciali come il finanziamento di proprietà, il ribaltamento di proprietà, l'affitto di proprietà a clienti o società di gestione della proprietà per una parte del reddito da locazione o la vendita di unità immobiliari mantenendo il controllo generale. In generale, non ci sono limitazioni specifiche alle attività in cui un gruppo di investimento immobiliare può essere coinvolto. Molti REIG si commercializzeranno come tali per facilitare l'identificazione da parte degli investitori.

L'obiettivo di un REIG è fornire flussi di cassa mensili derivanti dagli investimenti effettuati in partecipazioni immobiliari.

Investimenti REIG

investimenti immobiliari possono essere interessanti per via del loro potenziale di rendimento multidimensionale. I REIG cercano di sfruttare una moltitudine di opportunità di investimento creando un portafoglio di investimenti immobiliari.

In generale, esistono diversi modi per i REIG di produrre rendimenti. Possono scegliere di investire in condomini, case in affitto, edifici commerciali o unità commerciali. Può guadagnare reddito da mutui ipotecari, proprietà in affitto o spese di gestione della proprietà. I REIG spesso si rivolgono a investitori con un patrimonio netto elevato che cercano di investire direttamente nel settore immobiliare ma non desiderano assumersi la piena responsabilità di gestione della proprietà.

I REIG attraggono anche investitori che gestiscono da soli singole proprietà in affitto o che sono interessati a lanciare case. Il REIG consente a tale investitore individuale di acquistare una o più proprietà tramite una società operativa. La società operativa gestisce collettivamente tutte le unità e si occupa della commercializzazione delle stesse. In cambio, la società operativa prende una percentuale degli affitti mensili.

La diversificazione potrebbe aiutare a prevenire perdite significative durante le recessioni economiche e i crolli immobiliari.

Nel complesso, uno dei maggiori vantaggi per i REIG è il capitale in pool che ottengono da una struttura multi-partnership o da una struttura di capitale basata su unità di equità aziendale. I partner REIG in genere devono mettere a disposizione più liquidità come investimento iniziale rispetto ad altre opportunità di investimento immobiliare; tuttavia, in genere vedono rendimenti maggiori.

Strutturazione REIG

I gruppi di investimento immobiliare (REIG) e i fondi di investimento immobiliare (REIT) sono spesso usati in modo intercambiabile nonostante i loro diversi significati. I REIT, istituiti dal Congresso nel 1960, creano rendiconti finanziari e seguono le leggi fiscali applicabili. I REIG, d'altra parte, possono scegliere di assumere qualsiasi struttura di entità, con le due più comuni società di persone e società.

Collaborazione

Una partnership è un'attività di proprietà di due o più persone che condividono profitti, perdite e debiti. I partner prendono partecipazioni nell'attività in proporzione al loro investimento. Secondo il codice fiscale statunitense, le partnership non sono tassate. Piuttosto, le partnership trasferiscono tutto il loro reddito ai partner e riportano questo reddito su un K-1. I partner che ricevono un K-1 devono presentare individualmente il reddito di partnership sul modulo 1040 se sono persone fisiche o sul modulo 1120 se sono una società.

A seconda della struttura della partnership, i partner possono o meno essere coinvolti nella gestione dell'azienda. Gli accordi di partnership descrivono in dettaglio le disposizioni complete dell'attività, inclusi investimenti minimi, commissioni, distribuzioni, voto dei partner e altro ancora. Alcune partnership utilizzano un forum collaborativo strutturato dai membri per le decisioni di investimento, mentre altre lasciano la gestione principale dell'azienda a pochi dirigenti. In genere, il team di gestione della partnership cerca e identifica le offerte prima di investire il capitale del partner secondo l'accordo di partnership.

Alcune partnership di investimento immobiliare accettano investimenti da $ 5.000 a $ 50.000. Anche se ciò potrebbe non essere sufficiente per acquistare un'unità, la partnership potrebbe mettere insieme denaro da diversi investitori per finanziare una proprietà condivisa e in comproprietà.

Società

La costituzione di una società, pubblica o privata, è un'opzione per qualsiasi attività. La Securities and Exchange Commission (SEC) governa le società pubbliche, mentre la SEC Regulation D disciplina le società private. Le società pubbliche devono fornire rendiconti finanziari regolari, trimestrali e trasparenti. Inoltre, quasi tutte le entità diverse dai proprietari individuali possono scegliere di essere tassate come società se soddisfano i requisiti.

L'incorporazione di un'impresa consente a un'azienda di vendere azioni dell'azienda. Le azioni costituiscono una parte del patrimonio netto totale della società. Le azioni di public equity variano di valore in base al loro valore di negoziazione pubblica; in alternativa, le azioni private sono valutate privatamente.

Un team di gestione esecutiva gestisce le società. Tuttavia, le azioni possono essere strutturate con diritti di voto diversi, il che offre agli investitori azionari una certa voce in capitolo nella gestione complessiva dell'azienda.

Raccolta di fondi

crowdfunding immobiliare online possono essere conosciute come un tipo di gruppo di investimento immobiliare. Queste piattaforme sono strutturate come partnership e trasferiscono tutte le entrate ai partner di investimento con rendicontazione su un K-1.

L'emergere di piattaforme di crowdfunding immobiliare rende più facile per gli investitori accreditati e non accreditati investire nel settore immobiliare. Fundrise è un esempio di una popolare piattaforma di crowdfunding immobiliare che offre agli investitori l'opportunità di investire nel finanziamento del capitale di debito o di acquisire un capitale in proprietà immobiliari.

Vantaggi e svantaggi dei gruppi di investimento immobiliare

I gruppi di investimento immobiliare diversificano i propri investimenti per massimizzare i profitti. Le risorse messe insieme consentono investimenti multipli, generando spesso rendimenti maggiori.

Se gestiti da professionisti esperti, gli investimenti del gruppo possono essere diversificati abbastanza bene da gestire il rischio e ridurre la vitalità. I REIG beneficiano anche di pochi limiti alle attività in cui possono impegnarsi e al modo in cui operano.

Alcuni gruppi di investimento immobiliare hanno accordi formali, che stabiliscono quando e come i membri possono accedere ai loro soldi. Quindi, qualcuno che vuole ritirarsi dal gruppo potrebbe non essere in grado di recuperare immediatamente il proprio investimento o condividere i profitti.

Inoltre, i REIG hanno spesso statuti che coprono le regole e i regolamenti e stabiliscono le tariffe. Queste commissioni possono essere costose, soprattutto quando i profitti sono bassi o quando si verificano perdite. Alcuni gruppi applicano tariffe annuali o più frequenti. Infine, il successo del gruppo dipende in gran parte dalle persone che prendono le decisioni. Se governato da persone non qualificate e inesperte, il rischio può superare la ricompensa.

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REIG vs. REIT

Un fondo di investimento immobiliare ( REIT ) viene creato quando viene costituita una società (o fondo fiduciario) per utilizzare il denaro di investitori esterni per acquistare, gestire e vendere proprietà che producono reddito. I REIT vengono acquistati e venduti nelle principali borse valori, proprio come le azioni e gli ETF (exchange-traded fund).

Per qualificarsi come REIT, l'entità deve pagare il 90% dei suoi utili imponibili sotto forma di dividendi agli azionisti. In questo modo, i REIT evitano di pagare l'imposta sul reddito delle società, mentre una società normale sarebbe tassata sui suoi profitti, consumando così i guadagni che potrebbe distribuire ai suoi azionisti. I REIT sono altamente liquidi perché sono negoziati in borsa. In altre parole, non avrai bisogno di un agente immobiliare e di un trasferimento di titolo per aiutarti a incassare il tuo investimento. In pratica, i REIT sono una versione più formalizzata di un gruppo di investimento immobiliare.

Pertanto, un REIT è più regolamentato e ha una struttura aziendale e operativa più specifica rispetto a un REIG.

Domande frequenti sui gruppi di investimento immobiliare

Dove posso trovare i gruppi di investimento immobiliare?

Cerca in Internet gruppi di investimento immobiliare o connettiti con gli investitori tramite siti di social network, come LinkedIn, per trovare gruppi di interesse. Come principiante, potrebbe essere utile entrare a far parte di un gruppo locale per rimanere strettamente connesso al gruppo e ben informato sulle sue attività e sui suoi progressi.

Come posso entrare a far parte di un gruppo di investimento immobiliare?

Puoi entrare a far parte di un gruppo di investimento immobiliare o crearne uno tuo. I gruppi di networking e i siti Web professionali, come LinkedIn, sono buoni punti di partenza e entrare a far parte di un gruppo può essere semplice come firmare un accordo e pagare le quote.

Di quanti soldi ho bisogno per entrare a far parte di un gruppo di investimento immobiliare?

La quantità di denaro necessaria per entrare a far parte di un gruppo di investimento immobiliare varia e dipende in gran parte dal gruppo. I REIG hanno spesso uno statuto, che ogni membro deve seguire. Inoltre, ogni gruppo stabilisce i propri requisiti patrimoniali, se presenti, e le commissioni, che potrebbero essere dovute annualmente o con maggiore frequenza.

Cosa dovrei cercare in un gruppo di investimento immobiliare?

Cerca un gruppo di investimento immobiliare con una missione allineata ai tuoi obiettivi. Rivedi la storia del gruppo, così come la loro performance. Non tutte le iniziative devono avere successo, ma dovrebbero esserci abbastanza successi per renderla un'opzione attraente. Inoltre, assicurati che i decisori siano informati, esperti e qualificati.

Come si avvia un gruppo di investimento immobiliare?

Prima di iniziare, conduci una ricerca approfondita su ciò che è necessario per avviare un gruppo di investimento immobiliare e se è fattibile per te farlo. Consulta i professionisti del settore immobiliare o altri che gestiscono REIG per capire cosa è coinvolto e cosa aspettarsi. Crea un piano su come vuoi che operi il tuo REIG (ad es. regole, commissioni e riunioni) e in quali tipi di immobili vuoi investire; quindi sollecitare membri, compresi coloro che sono esperti e qualificati negli investimenti immobiliari. Una volta formato il gruppo, mercato agli investitori.

Di quanti soldi hai bisogno per avviare un gruppo di investimento immobiliare?

I partner fondatori di un gruppo di investimento immobiliare saranno probabilmente i maggiori investitori, con un contributo compreso tra $ 5.000 e $ 50.000. Ciò che è necessario per avviare un gruppo di investimento dipende da come sarà strutturato il gruppo e dal tipo di iniziative immobiliari ricercate.

La linea di fondo

Investire nel settore immobiliare può essere redditizio ma può essere difficile se fatto da solo. I gruppi di investimento immobiliare offrono l'opportunità di investire nel settore immobiliare senza limitarsi a sostenere l'impegno ed essere la fonte di finanziamento. Se vuoi entrare a far parte di un club di investimento immobiliare, conduci prima una ricerca approfondita; quindi, identifica il gruppo che è strettamente allineato ai tuoi obiettivi.

Mette in risalto

• Un gruppo di investimento immobiliare (REIG) può essere qualsiasi entità con più partner che concentra la maggior parte delle sue attività sul settore immobiliare.

• I REIG possono essere strutturati in molti modi, sebbene la maggior parte siano organizzati come partnership che trasferiscono il reddito riportato sui documenti fiscali K-1.

• In un tipico gruppo di investimento immobiliare, una società acquista o costruisce un insieme di condomini o condomini, quindi consente agli investitori di acquistarli tramite la società, entrando così a far parte del gruppo.

• I REIG non si qualificano come REIT e non sono soggetti ad alcuna limitazione o informativa specifica.

• Uno dei vantaggi dei REIG è il capitale condiviso disponibile per l'investimento.