Real Estate Investment Group (REIG)
Hva er en eiendomsinvesteringsgruppe (REIG)?
En eiendomsinvesteringsgruppe (REIG) refererer til en virksomhet som fokuserer mesteparten av sin innsats og kapital på eiendom. På jakt etter fortjeneste kan eiendomsinvesteringsgrupper velge å kjøpe, renovere, selge eller finansiere eiendommer. Eiendomsinvesteringsgrupper kjøper ofte ut eiendommer med flere enheter, selger enheter til investorer mens de tar ansvar for administrasjon og vedlikehold av eiendommen.
Vanligvis velger eiendomsinvesteringsgrupper enten ikke eller kvalifiserer ikke til å være en eiendomsinvesteringsfond (REIT).
Forstå eiendomsinvesteringsgrupper (REIGs)
Eiendomsinvesteringsgrupper består av flere partnere eller private aksjonærer. Å ha flere kilder for kapitalinvesteringer gir en større pool av kapital og en større evne til å investere bredere.
Eiendomsinvesteringsgrupper fokuserer mesteparten av virksomheten sin på eiendom, men de er ikke nødvendigvis underlagt noen spesifikk eiendomsstatus eller er avhengig av noen spesifikk type operasjoner. Som sådan har de fleksibilitet til å strukturere virksomheten sin på flere måter, og de kan foreta eiendomsinvesteringer etter ønske.
Eiendomsinvesteringsgrupper kan også engasjere seg i andre forretningsaktiviteter som eiendomsfinansiering, vende eiendommer, lease eiendommer til kunder eller eiendomsforvaltningsselskaper for en del av leieinntektene, eller selge enheter av en eiendom samtidig som den opprettholder overordnet kontroll. Generelt er det ingen spesifikke begrensninger på aktivitetene en eiendomsinvesteringsgruppe kan være involvert i. Mange REIGs vil markedsføre seg som sådan for å gjøre det lettere for investorer å identifisere dem.
Målet med en REIG er å gi månedlige kontantstrømmer fra investeringene i eiendomsbeholdning.
REIG Investering
Investeringseiendom kan være attraktivt på grunn av dets flerdimensjonale avkastningspotensial. REIGs søker å dra nytte av en rekke investeringsmuligheter ved å lage en portefølje av eiendomsinvesteringer.
Generelt finnes det flere måter for REIGs å produsere avkastning på. De kan velge å investere i leilighetsbygg, utleieboliger, næringsbygg eller kommersielle enheter. Det kan tjene inntekter fra boliglån, utleieeiendommer eller eiendomsforvaltningsgebyrer. REIGs appellerer ofte til investorer med høy nettoverdi som ønsker å investere direkte i eiendom, men som ikke ønsker å påta seg fullt ansvar for eiendomsforvaltning.
REIGs tiltrekker seg også investorer som administrerer enkeltstående utleieeiendommer på egen hånd eller som er interessert i å snu huse. REIG lar en slik individuell investor kjøpe en eller flere eiendommer gjennom et driftsselskap. Driftsselskapet administrerer samlet alle enhetene og tar seg av markedsføringen. I bytte tar driftsselskapet en prosentandel av den månedlige husleien.
Diversifisering kan bidra til å forhindre betydelige tap under økonomiske nedgangstider og eiendomskrasj.
Samlet sett er en av de største fordelene for REIGs den samlede kapitalen de oppnår fra en flerpartnerskapsstruktur eller en aksjebasert kapitalstruktur. REIG-partnere må vanligvis sette opp mer penger som en innledende investering enn andre investeringsmuligheter i eiendom; imidlertid ser de vanligvis større avkastning.
REIG-strukturering
Eiendomsinvesteringsgrupper (REIG) og eiendomsinvesteringsfond (REITs) brukes ofte om hverandre til tross for deres forskjellige betydninger. REITs, etablert av Kongressen i 1960, lager regnskap og følger gjeldende skattelover. REIG-er, på den annen side, kan velge å ta på seg en hvilken som helst enhetsstruktur, med de to vanligste er partnerskap og selskaper.
Partnerskap
Et partnerskap er en virksomhet som eies av to eller flere personer som deler i fortjeneste, tap og gjeld. Partnere tar eierandeler i virksomheten i forhold til investeringene deres. I henhold til den amerikanske skattekoden er ikke partnerskap skattlagt. Snarere overfører partnerskap gjennom all inntekt til partnerne og rapporterer denne inntekten på en K-1. Partnere som mottar en K-1 må individuelt sende inn partnerskapsinntektene sine på skjema 1040 hvis de er en enkeltperson eller på skjema 1120 hvis de er et selskap.
Avhengig av strukturen i partnerskapet, kan partnere ha eller ikke være involvert i ledelsen av virksomheten. Partnerskapsavtaler beskriver de fullstendige bestemmelsene for virksomheten, inkludert minimumsinvesteringer, avgifter, distribusjoner, partnerstemmegivning og mer. Noen partnerskap bruker et medlemsstrukturert samarbeidsforum for investeringsbeslutninger, mens andre overlater kjernestyringen av virksomheten til noen få ledere. Vanligvis henter og identifiserer partnerskapsledelsen avtaler før de investerer partnerkapital i henhold til partnerskapsavtalen.
Noen eiendomsinvesteringspartnerskap aksepterer investeringer fra $5 000 til $50 000. Selv om det kanskje ikke er nok til å kjøpe en enhet, kan partnerskapet samle penger fra flere investorer for å finansiere en eiendom som deles og deles.
Corporation
Å danne et selskap, offentlig eller privat, er et alternativ for enhver bedrift. Securities and Exchange Commission (SEC) styrer offentlige selskaper, mens SEC Regulation D styrer private selskaper. Offentlige selskaper skal levere regelmessig, kvartalsvis, transparent regnskapsrapportering. Dessuten kan nesten alle andre enheter enn enkeltpersonforetak velge å bli beskattet som et selskap hvis de oppfyller kravene.
Å innlemme en virksomhet lar et selskap selge aksjeandeler i virksomheten. Egenkapitalandeler utgjør en del av selskapets samlede egenkapital. Offentlige aksjer varierer i verdi basert på deres offentlige handelsverdi; alternativt verdsettes private aksjer privat.
En ledergruppe administrerer selskaper. Aksjer kan imidlertid være strukturert med ulik stemmerett, noe som gir aksjeinvestorer noe å si i selskapets samlede ledelse.
Crowdfunding
crowdfundingplattformer for eiendom kan bli kjent som en type eiendomsinvesteringsgruppe. Disse plattformene er strukturert som partnerskap og overfører all inntekt til investerende partnere med rapportering på en K-1.
Fremveksten av crowdfunding-plattformer for eiendom gjør det enklere for både akkrediterte og ikke-akkrediterte investorer å investere i eiendom. Fundrise er ett eksempel på en populær crowdfunding-plattform for eiendom som gir investorer muligheten til å investere i gjeldskapitalfinansiering eller ta litt egenkapital i eiendommer.
Fordeler og ulemper med eiendomsinvesteringsgrupper
Eiendomsinvesteringsgrupper diversifiserer investeringene sine for å maksimere fortjenesten. Sammenslåtte ressurser gir mulighet for flere investeringer, som ofte genererer større avkastning.
Når de drives av erfarne fagfolk, kan konsernets investeringer diversifiseres godt nok til å håndtere risiko og redusere vitalitet. REIG-er drar også nytte av å ha få grenser for hvilke aktiviteter de kan engasjere seg i og hvordan de opererer.
Noen eiendomsinvesteringsgrupper har formelle avtaler som fastsetter når og hvordan medlemmer kan få tilgang til pengene sine. Så det kan hende at noen som ønsker å trekke seg fra gruppen ikke kan få tilbake investeringen sin eller andelen av overskuddet umiddelbart.
I tillegg har REIGs ofte vedtekter som dekker regler og forskrifter og fastsetter gebyrer. Disse avgiftene kan være kostbare, spesielt når fortjenesten er liten eller når det oppstår tap. Noen grupper tar gebyrer årlig eller oftere. Til slutt er suksessen til gruppen i stor grad avhengig av personene som tar avgjørelsene. Hvis det styres av ufaglærte og uerfarne mennesker, kan risikoen oppveie belønningen.
TTT
REIGs vs REITs
En eiendomsinvesteringsfond (REIT) opprettes når et selskap (eller trust ) dannes for å bruke eksterne investorers penger til å kjøpe, drive og selge inntektsproduserende eiendommer. REITs kjøpes og selges på store børser, akkurat som aksjer og børshandlede fond (ETF).
For å kvalifisere som REIT, må enheten betale ut 90 % av det skattepliktige overskuddet i form av utbytte til aksjonærene. Ved å gjøre dette unngår REITs å betale selskapsskatt, mens et vanlig selskap vil bli beskattet på overskuddet, og dermed spise inn avkastningen det kan dele ut til sine aksjonærer. REITs er svært likvide fordi de er børshandlet. Med andre ord, du trenger ikke en eiendomsmegler og en eiendomsoverføring for å hjelpe deg med å utbetale investeringen din. I praksis er REITs en mer formalisert versjon av en eiendomsinvesteringsgruppe.
Dermed er en REIT mer regulert og har en mer spesifikk forretnings- og driftsstruktur enn en REIG.
Vanlige spørsmål om eiendomsinvesteringsgruppe
Hvor kan jeg finne eiendomsinvesteringsgrupper?
Søk på internett etter eiendomsinvesteringsgrupper eller ta kontakt med investorer via sosiale nettverkssider, for eksempel LinkedIn, for å finne interessegrupper. Som nybegynner kan det være en fordel å bli med i en lokal gruppe for å holde seg nært knyttet til gruppen og godt informert om dens aktiviteter og fremgang.
Hvordan kan jeg bli med i en eiendomsinvesteringsgruppe?
Du kan bli med i en eiendomsinvesteringsgruppe eller starte din egen. Profesjonelle nettverksgrupper og nettsteder, som LinkedIn, er gode utgangspunkt, og å bli med i en gruppe kan være så enkelt som å signere en avtale og betale kontingent.
Hvor mye penger trenger jeg for å bli med i en eiendomsinvesteringsgruppe?
Hvor mye penger du trenger for å bli med i en eiendomsinvesteringsgruppe varierer og avhenger i stor grad av gruppen. REIGs har ofte vedtekter, som hvert medlem må følge. Videre fastsetter hver gruppe sine egne kapitalkrav, hvis noen, og gebyrer, som kan forfalle årlig eller oftere.
Hva bør jeg se etter i en eiendomsinvesteringsgruppe?
Se etter en eiendomsinvesteringsgruppe med et oppdrag tilpasset dine mål. Gjennomgå historien til gruppen, så vel som deres prestasjoner. Ikke hver satsning må være vellykket, men det bør være nok suksesser til å gjøre det til et attraktivt alternativ. Sørg også for at beslutningstakerne er kunnskapsrike, erfarne og dyktige.
Hvordan starter du en eiendomsinvesteringsgruppe?
Før du starter, foreta grundige undersøkelser om hva som trengs for å starte en eiendomsinvesteringsgruppe og om det er mulig for deg å gjøre det. Rådfør deg med eiendomsmeglere eller andre som driver REIG-er for å få en forståelse av hva som er involvert og hva du kan forvente. Lag en plan for hvordan du vil at din REIG skal fungere (f.eks. regler, gebyrer og møter) og hvilke typer eiendom du ønsker å investere i; så oppfordre medlemmer, inkludert de som er erfarne og dyktige innen eiendomsinvesteringer. Når gruppen er dannet, markedsføre til investorer.
Hvor mye penger trenger du for å starte en eiendomsinvesteringsgruppe?
Grunnleggende partnere av en eiendomsinvesteringsgruppe vil sannsynligvis være de største investorene, og bidra med mellom $5 000 og $50 000. Hva som skal til for å starte en investeringsgruppe avhenger av hvordan konsernet vil være strukturert og hvilken type eiendomssatsinger som etterspørres.
Bunnlinjen
Å investere i eiendom kan være lukrativt, men kan være vanskelig når det gjøres alene. Eiendomsinvesteringsgrupper gir en mulighet til å investere i eiendom uten å bare bære forpliktelsen og være finansieringskilden. Hvis du ønsker å bli med i en eiendomsinvesteringsklubb, foreta først grundige undersøkelser; deretter identifisere gruppen som er nært tilpasset dine mål.
Høydepunkter
En eiendomsinvesteringsgruppe (REIG) kan være en hvilken som helst enhet med flere partnere som fokuserer mesteparten av sin virksomhet på eiendom.
REIG-er kan struktureres på mange måter, selv om de fleste er organisert som partnerskap som overfører inntekter rapportert på K-1-skattedokumenter.
I en typisk eiendomsinvesteringsgruppe kjøper eller bygger et selskap et sett med boligblokker eller leiligheter, og lar deretter investorer kjøpe dem gjennom selskapet, og dermed bli med i gruppen.
REIGs kvalifiserer ikke som REITs og er ikke underlagt noen spesifikke begrensninger eller avsløringer.
– En av fordelene med REIGs er den samlede kapitalen som er tilgjengelig for investering.
