Real Estate Investment Group (REIG)

Hvad er en ejendomsinvesteringsgruppe (REIG)?

En ejendomsinvesteringsgruppe (REIG) refererer til en virksomhed, der fokuserer størstedelen af sin indsats og kapital på fast ejendom. På jagt efter overskud kan ejendomsinvesteringsgrupper vælge at købe, renovere, sælge eller finansiere ejendomme. Ejendomsinvesteringsgrupper køber almindeligvis ejendomme med flere enheder, sælger enheder til investorer, mens de tager ansvar for administration og vedligeholdelse af ejendommen.

Ejendomsinvesteringsgrupper vælger typisk ikke eller kvalificerer sig ikke til at være en ejendomsinvesteringsfond (REIT).

Forstå ejendomsinvesteringsgrupper (REIG'er)

Ejendomsinvesteringsgrupper består af flere partnere eller private aktionærer. At have flere kilder til kapitalinvesteringer giver en større pulje af kapital og en større evne til at investere bredere.

Ejendomsinvesteringsgrupper fokuserer størstedelen af deres forretning på fast ejendom, men de er ikke nødvendigvis underlagt nogen specifik ejendomsenhedsstatus eller afhængig af nogen specifik type operationer. Som sådan har de fleksibilitet til at strukturere deres forretning på flere måder, og de kan foretage ejendomsinvesteringer efter ønske.

Ejendomsinvesteringsgrupper kan også engagere sig i andre forretningsaktiviteter, såsom ejendomsfinansiering, vending af ejendomme,. leasing af ejendomme til kunder eller ejendomsadministrationsselskaber for en del af lejeindtægterne eller salg af enheder af en ejendom, mens den bevarer den overordnede kontrol. Generelt er der ingen specifikke begrænsninger på aktiviteterne i en ejendomsinvesteringsgruppe, som kan være involveret i. Mange REIG'er vil markedsføre sig selv som sådan for at gøre det lettere for investorer at identificere dem.

Målet med en REIG er at levere månedlige pengestrømme fra investeringer i fast ejendom.

##REIG Investering

Investeringsejendomme kan være attraktive på grund af dets multidimensionelle afkastpotentiale. REIG'er søger at drage fordel af et væld af investeringsmuligheder ved at skabe en portefølje af ejendomsinvesteringer.

Generelt findes der flere måder, hvorpå REIG'er kan producere afkast. De kan vælge at investere i lejlighedsejendomme, lejeboliger, erhvervsbygninger eller erhvervsenheder. Det kan tjene indtægter fra realkreditlån, udlejningsejendomme eller ejendomsadministrationsgebyrer. REIG'er appellerer ofte til investorer med høj nettoværdi, der ønsker at investere direkte i fast ejendom, men ikke ønsker at påtage sig det fulde ansvar for ejendomsadministration.

REIG'er tiltrækker også investorer, der administrerer enkeltudlejningsejendomme på egen hånd, eller som er til vendehuse. REIG giver en sådan individuel investor mulighed for at købe en eller flere ejendomme gennem et driftsselskab. Driftsselskabet administrerer i fællesskab samtlige enheder og varetager markedsføringen af dem. Til gengæld tager driftsselskabet en procentdel af den månedlige husleje.

Diversificering kan hjælpe med at forhindre betydelige tab under økonomiske afmatninger og fast ejendom krak.

Samlet set er en af de største fordele for REIG'er den samlede kapital, de opnår fra en multi-partnerskabsstruktur eller en aktiebaseret kapitalstruktur. REIG-partnere skal typisk afsætte flere penge som en indledende investering end andre investeringsmuligheder i fast ejendom; dog ser de typisk større afkast.

REIG-strukturering

Ejendomsinvesteringsgrupper (REIG'er) og ejendomsinvesteringsforeninger (REIT'er) bruges ofte i flæng på trods af deres forskellige betydninger. REITs, etableret af Kongressen i 1960, opretter regnskaber og følger gældende skattelove. REIG'er kan på den anden side vælge at påtage sig enhver enhedsstruktur, hvor de to mest almindelige er partnerskaber og selskaber.

Partnerskab

Et partnerskab er en virksomhed, der ejes af to eller flere personer, der deler overskud, tab og gæld. Partnere tager andel i virksomheden i forhold til deres investering. I henhold til den amerikanske skattelov beskattes partnerskaber ikke. Partnerskaber overfører snarere hele deres indkomst til partnerne og rapporterer denne indkomst på en K-1. Partnere, der modtager en K-1, skal individuelt indsende deres partnerskabsindkomst på formular 1040, hvis de er en enkeltperson, eller på formular 1120, hvis de er et selskab.

Afhængigt af partnerskabets struktur kan partnere være involveret i ledelsen af virksomheden eller ej. Partnerskabsaftaler beskriver de fulde bestemmelser for virksomheden, herunder minimumsinvesteringer, gebyrer, udlodninger, partnerafstemning og mere. Nogle partnerskaber anvender et samarbejdende medlemsstruktureret forum for investeringsbeslutninger, mens andre overlader kerneledelsen af virksomheden til nogle få ledere. Generelt henter og identificerer partnerskabsledelsesteamet aftaler, før de investerer partnerkapital i henhold til partnerskabsaftalen.

Nogle ejendomsinvesteringspartnerskaber accepterer investeringer fra $5.000 til $50.000. Selvom det måske ikke er nok til at købe en enhed, kan partnerskabet samle penge fra flere investorer for at finansiere en ejendom, der er delt og co-ejet.

###Virksomhed

At danne et selskab, offentligt eller privat, er en mulighed for enhver virksomhed. Securities and Exchange Commission (SEC) styrer offentlige selskaber, mens SEC Regulation D styrer private selskaber. Offentlige virksomheder skal levere regelmæssig, kvartalsvis, gennemsigtig regnskabsrapportering. Desuden kan næsten enhver anden enhed end enkeltmandsvirksomheder vælge at blive beskattet som et selskab, hvis de opfylder kravene.

Inkorporering af en virksomhed giver en virksomhed mulighed for at sælge aktier i virksomheden. Aktieandele udgør en del af selskabets samlede egenkapital. Offentlige aktier varierer i værdi baseret på deres offentlige handelsværdi; alternativt værdiansættes private aktier privat.

Et direktionsteam leder virksomheder. Aktier kan dog struktureres med forskellige stemmeret, hvilket giver investorerne en vis indflydelse på selskabets overordnede ledelse.

Crowdfunding

Online crowdfunding platforme for fast ejendom kan være kendt som en type ejendomsinvesteringsgruppe. Disse er platforme struktureret som partnerskaber og overfører al indkomst til investerende partnere med rapportering om en K-1.

Fremkomsten af crowdfunding-platforme for fast ejendom gør det lettere for både akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer at investere i fast ejendom. Fundrise er et eksempel på en populær crowdfunding-platform for fast ejendom, der giver investorer mulighed for at investere i finansiering af gældskapital eller tage noget egenkapital i fast ejendom.

Fordele og ulemper ved investeringsgrupper i fast ejendom

Ejendomsinvesteringsgrupper diversificerer deres investeringer for at maksimere overskuddet. Puljede ressourcer giver mulighed for flere investeringer, hvilket ofte genererer større afkast.

Når de drives af erfarne fagfolk, kan koncernens investeringer diversificeres godt nok til at styre risikoen og reducere vitaliteten. REIG'er drager også fordel af at have få grænser for, hvilke aktiviteter de kan deltage i, og hvordan de fungerer.

Nogle ejendomsinvesteringsgrupper har formelle aftaler, der fastlægger, hvornår og hvordan medlemmer kan få adgang til deres penge. Så en person, der ønsker at trække sig ud af gruppen, kan muligvis ikke få deres investering eller andel af overskuddet tilbage med det samme.

Også REIG'er har ofte vedtægter, der dækker reglerne og forskrifterne og fastsætter gebyrer. Disse gebyrer kan være dyre, når fortjenesten er lille, eller når der især opstår tab. Nogle grupper opkræver gebyrer årligt eller oftere. Endelig er gruppens succes i høj grad afhængig af de mennesker, der træffer beslutningerne. Hvis de styres af ufaglærte og uerfarne mennesker, kan risikoen opveje belønningen.

TTT

REIGs vs. REITs

En ejendomsinvesteringsfond ( REIT ) oprettes, når et selskab (eller trust) dannes for at bruge eksterne investorers penge til at købe, drive og sælge indkomstproducerende ejendomme. REIT'er købes og sælges på større børser, ligesom aktier og børshandlede fonde (ETF'er).

For at kvalificere sig som REIT skal virksomheden udbetale 90 % af dens skattepligtige overskud i form af udbytte til aktionærerne. Ved at gøre dette undgår REIT'er at betale selskabsskat, hvorimod et almindeligt selskab ville blive beskattet af sit overskud og dermed tære på det afkast, det kunne uddele til sine aktionærer. REIT'er er meget likvide, fordi de er børshandlede. Med andre ord behøver du ikke en ejendomsmægler og en ejendomsoverførsel for at hjælpe dig med at udbetale din investering. I praksis er REIT'er en mere formaliseret version af en ejendomsinvesteringsgruppe.

En REIT er således mere reguleret og har en mere specifik forretnings- og driftsstruktur end en REIG.

Ofte stillede spørgsmål om ejendomsinvesteringsgruppe

Hvor kan jeg finde ejendomsinvesteringsgrupper?

Søg på internettet efter ejendomsinvesteringsgrupper eller kontakt investorer via sociale netværkssider, såsom LinkedIn, for at finde interessegrupper. Som nybegynder kan det være en fordel at tilslutte sig en lokal gruppe for at forblive tæt forbundet med gruppen og godt informeret om dens aktiviteter og fremskridt.

Hvordan kan jeg tilslutte mig en ejendomsinvesteringsgruppe?

Du kan melde dig ind i en ejendomsinvesteringsgruppe eller starte din egen. Professionelle netværksgrupper og websteder, såsom LinkedIn, er gode udgangspunkter, og tilmelding til en gruppe kan være så simpelt som at underskrive en aftale og betale kontingent.

Hvor mange penge skal jeg bruge for at tilslutte mig en ejendomsinvesteringsgruppe?

Hvor mange penge du skal bruge for at blive medlem af en ejendomsinvesteringsgruppe varierer og afhænger i høj grad af gruppen. REIG'er har ofte vedtægter, som hvert medlem skal følge. Endvidere fastsætter hver gruppe sine egne kapitalkrav, hvis nogen, og gebyrer, som kan forfalde årligt eller oftere.

Hvad skal jeg kigge efter i en ejendomsinvesteringsgruppe?

Se efter en ejendomsinvesteringsgruppe med en mission, der er tilpasset dine mål. Gennemgå gruppens historie såvel som deres præstationer. Ikke enhver virksomhed skal være succesfuld, men der bør være succes nok til at gøre det til en attraktiv mulighed. Sørg også for, at beslutningstagerne er vidende, erfarne og dygtige.

Hvordan starter du en ejendomsinvesteringsgruppe?

Før du starter, skal du foretage en grundig undersøgelse af, hvad der er nødvendigt for at starte en ejendomsinvesteringsgruppe, og om det er muligt for dig at gøre det. Rådfør dig med ejendomsmæglere eller andre, der driver REIG'er, for at få en forståelse af, hvad der er involveret, og hvad du kan forvente. Lav en plan for, hvordan du vil have din REIG til at fungere (f.eks. regler, gebyrer og møder), og hvilke typer fast ejendom du ønsker at investere i; derefter anmode medlemmer, herunder dem, der er erfarne og dygtige i ejendomsinvesteringer. Når gruppen er dannet, skal du markedsføre til investorer.

Hvor mange penge har du brug for for at starte en ejendomsinvesteringsgruppe?

Grundlæggende partnere af en ejendomsinvesteringsgruppe vil sandsynligvis være de største investorer, der bidrager mellem $5.000 og $50.000. Hvad der skal til for at starte en investeringsgruppe afhænger af, hvordan gruppen vil være struktureret, og hvilken type ejendomsprojekter, der søges.

Bundlinjen

Investering i fast ejendom kan være lukrativt, men kan være svært, når det gøres alene. Ejendomsinvesteringsgrupper giver mulighed for at investere i fast ejendom uden alene at bære forpligtelsen og være finansieringskilden. Hvis du ønsker at blive medlem af en ejendomsinvesteringsklub, skal du først foretage en grundig research; derefter identificere den gruppe, der er tæt på linje med dine mål.

##Højdepunkter

• En ejendomsinvesteringsgruppe (REIG) kan være enhver enhed med flere partnere, der fokuserer størstedelen af sin virksomhed på fast ejendom.

• REIG'er kan struktureres på mange måder, selvom de fleste er organiseret som partnerskaber, der overfører indkomst rapporteret på K-1 skattedokumenter.

• I en typisk ejendomsinvesteringsgruppe køber eller bygger en virksomhed et sæt lejlighedsblokke eller ejerlejligheder, hvorefter investorer kan købe dem gennem virksomheden og dermed tilslutte sig gruppen.

• REIG'er kvalificerer sig ikke som REIT'er og er ikke underlagt nogen specifikke begrænsninger eller offentliggørelser.

• En af fordelene ved REIG'er er den samlede kapital, der er tilgængelig for investering.