Anlageimmobilien

Was sind Anlageimmobilien?

Als Finanzinvestition gehaltene Immobilien sind Immobilien, die Erträge erwirtschaften oder anderweitig für Anlagezwecke und nicht als Hauptwohnsitz bestimmt sind. Es ist üblich, dass Investoren mehrere Immobilien besitzen, von denen eine als Hauptwohnsitz dient, während die anderen dazu dienen, Mieteinnahmen und Gewinne durch Preissteigerungen zu erzielen. Die steuerlichen Auswirkungen bei Anlageimmobilien sind oft anders als bei Wohnimmobilien .

Anlageimmobilien verstehen

Anlageimmobilien können Anlegern Möglichkeiten für finanzielle Gewinne bieten. Der Besitz von Anlageimmobilien kann dazu beitragen, Vermögen aufzubauen, das Einkommen zu steigern und ein Anlageportfolio zu diversifizieren. Obwohl es auf dem Immobilienmarkt viele Arten von Immobilien gibt, können die meisten Immobilien in erster Linie in zwei Klassifikationen unterteilt werden.

Wohn

Anlageimmobilien können Wohngrundstücke und Grundstücke umfassen. Wohninvestitionen umfassen typischerweise Häuser, Reihenhäuser und Eigentumswohnungen. Wohnimmobilien können Mehrfamilien- oder Einfamilienhäuser sein.

Kommerziell

Eine Investition in Gewerbeimmobilien kann den Besitz von Einzelhandelsgeschäften, Bürogebäuden oder Lagereinrichtungen und Warenhäusern beinhalten. Investitionen in Gewerbeimmobilien sind in der Regel aufwändiger und kostspieliger als Investitionen in Wohnimmobilien. Mietverträge für gewerbliche Immobilien können länger dauern als Mietverträge für Wohnimmobilien. Sowohl die Kosten als auch die Rentabilität werden normalerweise pro Quadratmeter gemessen.

Vorteile für Anlageimmobilien

Die Vorteile einer Investition in Immobilien sind zahlreich und können je nach Ziel des Anlegers variieren. Wie viel Geld in eine Immobilie investiert werden sollte, kann von der Risikobereitschaft des Anlegers abhängen. Außerdem ist es wichtig, den Zeithorizont eines Anlegers zu berücksichtigen, wenn er einen so großen Kauf oder eine solche Investition tätigt.

Einige Anleger investieren in Immobilien, um ihr Geld abseits der Börse zu diversifizieren. Andere Anleger wollen ihr Geld statt in Wertpapiere wie Aktien oder Anleihen in Sachwerte investiert haben . Zwei der Hauptvorteile von Investitionen in Immobilien, sowohl Wohn- als auch Gewerbeimmobilien, sind:

Kapitalwerterhöhung

Als Finanzinvestition gehaltene Immobilien können aufgrund von Immobilienwertsteigerungen im Laufe der Zeit Kapitalgewinne für Investoren realisieren. Ein Veräußerungsgewinn ist ein Gewinn, der sich aus der Differenz zwischen dem ursprünglichen Kaufpreis und dem Verkaufspreis der Immobilie ergibt. Natürlich können Anleger den Veräußerungsgewinn erst realisieren, nachdem sie ihn verkauft haben.

Allerdings sind die Preise in den letzten Jahrzehnten dramatisch gestiegen, da die Nachfrage nach Wohnraum gestiegen ist. Sowohl Angebot als auch Nachfrage spielen eine Rolle bei der Erzielung von Kapitalgewinnen aus Immobilien. Wenn es in einer geografischen Region weniger Immobilien oder ein geringeres Angebot gibt, tendieren die Immobilienpreise dazu, zu steigen – wenn alles andere gleich ist.

Mieteinnahmen

Viele Investoren kaufen Immobilien für den stetigen Einkommensstrom, den sie bieten. Egal, ob es sich um eine Wohn- oder Gewerbeimmobilie handelt, Mieter oder Bewohner zahlen jeden Monat an den Eigentümer, bis der Mietvertrag oder Pachtvertrag ausläuft. Diese Einnahmequelle kann ein stabiles Einkommen für Rentner und andere bieten, die nach einer alternativen Einkommensquelle neben dem Einkommen aus dem Halten von Anlagepapieren wie Anleihen oder Aktien suchen. Einkünfte aus Immobilien können auch als Absicherung oder Schutz vor Börseneinbrüchen und steigenden Preisen für Konsumgüter dienen.

Wege zur Verwaltung von Anlageimmobilien

Die Nutzung von Anlageimmobilien kann auf zahlreichen Wegen erfolgen. Ein Investor kann einer Immobilien-Investmentgruppe beitreten , die ihre Mittel bündelt, um Immobilien zu erwerben. Der Eigentümer oder die Eigentümer von als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien können Immobilienverwalter beauftragen, die die tägliche Instandhaltung und den Mieteinzug für eine Immobilie oder ein ganzes Portfolio beaufsichtigen.

Ein Immobilieninvestor könnte auch versuchen, auf der Kredit- oder Finanzierungsseite von Projekten mit der Erwartung einer Rendite auf seine Investition tätig zu werden. Beispielsweise könnten Investoren die Kreditgeber hinter Hartgelddarlehen für Immobilien sein. Der Kreditnehmer zahlt in einem solchen Fall wahrscheinlich höhere Zinsen, um die Mittel zu erhalten, und muss den Kredit kurzfristig zurückzahlen. Der Kreditgeber könnte dem Darlehen in der Hoffnung zustimmen, das Eigentum an der Immobilie zu übernehmen, falls der Kreditnehmer ausfällt,. insbesondere wenn die Immobilie das Potenzial für einen höheren Wiederverkaufswert hat.

Anlageimmobilien können die Form eines verfallenen oder anderweitig unterentwickelten Grundstücks haben, das mit der Absicht renoviert wird, den Raum für eine langfristige Rendite zu vermieten. Der Eigentümer der Immobilie könnte eine Finanzierung beantragen, um die Kosten für die Verbesserung der Immobilie zu decken und sie für Mieter attraktiver zu machen.

Ein Immobilieninvestor könnte eine Immobilie aufgrund der Erwartung erwerben, dass die Flächennachfrage aufgrund externer Faktoren steigen wird. Neue Attraktionen wie eine Sportarena oder Infrastrukturentwicklungen wie ein Autobahnausbau könnten benachbarte Grundstücke sehr begehrt machen. Beispielsweise könnte ein Immobilieninvestor eine Gewerbeimmobilie neben dem Standort für ein im Bau befindliches neues Theater kaufen. Es wird davon ausgegangen, dass der Passantenverkehr an der gekauften Immobilie zunehmen würde, was den Standort zu einer erstklassigen Wahl für Einzelhändler machen würde. Die gestiegene Nachfrage könnte dem Eigentümer die Möglichkeit bieten, auch die Mietpreise zu senken.

Risiken für Anlageimmobilien

Immobilien können eine erhebliche Menge an Vorabkapital und Schulden in Form von Krediten bei einer Bank beinhalten. Außerdem bietet es keinen unmittelbaren finanziellen Gewinn, was bedeutet, dass es viele Jahre dauern kann, bis Sie einen Gewinn erzielen oder die ursprüngliche Investition zurückerhalten.

Konjunkturelle Abschwünge können insbesondere bei Gewerbeimmobilien zu Schwierigkeiten bei der Mietersuche führen. Wenn Unternehmen ihr Geschäft aufgeben oder Geld verlieren, können sie möglicherweise ihre Miete nicht mehr zahlen. In einer Rezession kann es ziemlich schwierig sein, Mieter für Gewerbeimmobilien zu finden. Infolgedessen müsste der Eigentümer für den Unterhalt der Immobilie und etwaige Hypothekenzahlungen an die Bank für den Kauf der Immobilie aufkommen.

Es gibt auch Risiken bei der Investition in Wohnimmobilien. Schwierige Situationen können bei der Verwaltung der Mieter entstehen. Es kann zu Kostenüberschreitungen für Sanierungen oder Reparaturen kommen, die der Investor eventuell zusätzlich binden muss. Mieter können mitten in der Nacht immer einen Notfall haben, was dazu führen kann, dass mehr Zeit für die Verwaltung der Immobilie aufgewendet wird.

Die gute Nachricht ist, dass Immobilieninvestoren einen Hausverwalter beauftragen können, der die Reparaturen und den Einzug von Mietzahlungen verwaltet und überwacht. Die Kosten eines Immobilienverwalters werden jedoch das monatliche Einkommen auffressen, was zu einer längeren Zeit führen würde, bis die Immobilie einen Gewinn abwirft und der Investor die ursprüngliche Investition zurückerhält.

Höhepunkte

• Investitionen in Wohnimmobilien umfassen in der Regel Eigenheime, Reihenhäuser und Eigentumswohnungen.

• Anlageimmobilien können Anlegern Möglichkeiten bieten, Vermögen aufzubauen, Erträge zu steigern und ein Anlageportfolio zu diversifizieren.

• Als Finanzinvestition gehaltene Immobilien können aufgrund von Wertsteigerungen der Immobilie Kapitalgewinne für Investoren schaffen und Mieteinnahmen bieten.

• Eine Investition in Gewerbeimmobilien kann den Besitz von Einzelhandelsgeschäften, Bürogebäuden oder Lagereinrichtungen und Warenhäusern umfassen.