Estrategia de inversión

¿Qué es una estrategia de inversión?

El término estrategia de inversión se refiere a un conjunto de principios diseñados para ayudar a un inversionista individual a lograr sus objetivos financieros y de inversión. Este plan es lo que guía las decisiones de un inversionista en función de los objetivos, la tolerancia al riesgo y las necesidades futuras de capital. Pueden variar desde conservadores (donde siguen una estrategia de bajo riesgo donde el enfoque está en la protección de la riqueza) mientras que otros son muy agresivos (buscando un crecimiento rápido centrándose en la apreciación del capital ).

Los inversores pueden utilizar sus estrategias para formular sus propias carteras o hacerlo a través de un profesional financiero. Las estrategias no son estáticas, lo que significa que deben revisarse periódicamente a medida que cambian las circunstancias.

Comprender las estrategias de inversión

Las estrategias de inversión son estilos de inversión que ayudan a las personas a alcanzar sus objetivos a corto y largo plazo. Las estrategias dependen de una variedad de factores, que incluyen:

• Años

• Metas

• Estilos de vida

• Situaciones financieras

• Capital disponible

• Situaciones personales (familia, situación de vida)

Rendimientos esperados

Esta, por supuesto, no es una lista exhaustiva y puede incluir otros detalles sobre el individuo. Estos factores ayudan a un inversionista a determinar el tipo de inversiones que elige comprar, incluidas acciones, bonos, fondos del mercado monetario,. bienes raíces, asignación de activos y cuánto riesgo puede tolerar.

Las estrategias de inversión varían mucho. No existe un enfoque único para invertir, lo que significa que no hay un plan en particular que funcione para todos. Esto también significa que las personas necesitan reevaluar y realinear sus estrategias a medida que envejecen para adaptar sus carteras a su situación. Los inversores pueden elegir entre la inversión en valor o la inversión en crecimiento, y desde enfoques conservadores hasta enfoques más riesgosos.

Como se mencionó anteriormente, las personas pueden optar por tomar sus decisiones de inversión por su cuenta o mediante un profesional financiero. Los inversores más experimentados pueden tomar decisiones y opciones de inversión por su cuenta. Tenga en cuenta que no existe una forma correcta de administrar una cartera, pero los inversores deben comportarse de manera racional haciendo su propia investigación utilizando hechos y datos para respaldar las decisiones al intentar reducir el riesgo y mantener suficiente liquidez.

Debido a que las estrategias de inversión dependen en gran medida de su situación y objetivos personales, es importante que investigue antes de comprometer su capital en cualquier inversión.

Consideraciones Especiales

El riesgo es un componente enorme de una estrategia de inversión. Algunas personas tienen una alta tolerancia al riesgo, mientras que otros inversores son reacios al riesgo. Aquí hay algunas reglas comunes relacionadas con el riesgo:

• Los inversores solo deben arriesgar lo que pueden permitirse perder

• Las inversiones más riesgosas conllevan el potencial de mayores rendimientos

• Las inversiones que garantizan la preservación del capital también garantizan un rendimiento mínimo

Por ejemplo, los bonos,. letras y certificados de depósito (CD) del Tesoro de EE. UU. se consideran seguros porque están respaldados por el crédito de los Estados Unidos. Sin embargo, estas inversiones proporcionan un bajo retorno de la inversión. Una vez que el costo de la inflación y los impuestos se han incluido en la ecuación del rendimiento de los ingresos, puede haber poco crecimiento en la inversión.

Junto con el riesgo, los inversores también deberían considerar cambiar sus estrategias de inversión con el tiempo. Por ejemplo, un inversionista joven que ahorra para la jubilación puede querer modificar su estrategia de inversión cuando sea mayor, cambiando sus opciones de inversiones más riesgosas a opciones más seguras.

Tipos de estrategias de inversión

Las estrategias de inversión van desde planes conservadores hasta planes muy agresivos. Los planes de inversión conservadores emplean inversiones seguras que conllevan riesgos bajos y brindan rendimientos estables. Los altamente agresivos son aquellos que involucran inversiones riesgosas, como acciones, opciones y bonos chatarra,. con el objetivo de generar rendimientos máximos.

Las personas que tienen un mayor horizonte de inversión tienden a emplear planes agresivos porque tienen un cronograma más largo, mientras que aquellos que desean preservar el capital tienen más probabilidades de adoptar un enfoque conservador.

Muchos inversionistas compran fondos indexados diversificados de bajo costo, utilizan el costo promedio en dólares y reinvierten los dividendos. El promedio de costo en dólares es una estrategia de inversión en la que se adquiere una cantidad fija en dólares de acciones o una inversión en particular en un programa regular, independientemente del costo o el precio de las acciones. Sin embargo, algunos inversores experimentados seleccionan acciones individuales y construyen una cartera basada en el análisis de firmas individuales con predicciones sobre los movimientos del precio de las acciones.

Inversión en valor frente a inversión en crecimiento

Algunos inversores pueden elegir estrategias como la inversión en valor y crecimiento. Con la inversión de valor, un inversionista elige acciones que parecen negociarse por menos de su valor intrínseco. Esto significa que estas acciones que el mercado está subestimando. La inversión en crecimiento, por otro lado, implica invertir capital en acciones de empresas junior que tienen el potencial de crecimiento de las ganancias.

Ejemplo de estrategia de inversión

Un joven de 25 años que comienza su carrera y comienza a ahorrar para la jubilación puede considerar inversiones más riesgosas porque tiene más tiempo para invertir y es más tolerante al riesgo. También puede darse el lujo de perder algo de dinero en caso de que el mercado se desplome. porque todavía tienen tiempo para ganar más dinero. Esto significa que pueden invertir en cosas como acciones y bienes raíces.

Una persona de 45 años, por otro lado, no tiene mucho tiempo para ahorrar dinero para la jubilación y estaría mejor con un plan conservador. Pueden considerar invertir en cosas como bonos,. valores gubernamentales y otras apuestas seguras.

Mientras tanto, alguien que ahorra para unas vacaciones o una casa no tendrá la misma estrategia que alguien que ahorra para la jubilación. Es mejor que guarden su dinero en una cuenta de ahorros o en un CD para objetivos a corto plazo como estos.

Reflejos

• Debe reevaluar sus estrategias de inversión a medida que cambia su situación personal.

• Su estrategia de inversión depende de sus circunstancias personales, incluida su edad, capital, tolerancia al riesgo y objetivos.

• Una estrategia de inversión es un plan diseñado para ayudar a los inversores individuales a alcanzar sus objetivos financieros y de inversión.

• Las estrategias de inversión varían de conservadoras a altamente agresivas e incluyen inversiones de valor y crecimiento.