Bombear y tirar
驴Qu茅 es el bombeo y descarga?
Pump-and-dump es un esquema de manipulaci贸n que intenta aumentar el precio de una acci贸n o valor a trav茅s de recomendaciones falsas. Estas recomendaciones se basan en declaraciones falsas, enga帽osas o muy exageradas. Los perpetradores de un esquema de bombeo y descarga ya tienen una posici贸n establecida en las acciones de la compa帽铆a y vender谩n sus posiciones despu茅s de que la exageraci贸n haya llevado a un precio de acci贸n m谩s alto.
Esta pr谩ctica es ilegal seg煤n la ley de valores y puede dar lugar a fuertes multas. La creciente popularidad de las criptomonedas ha resultado en la proliferaci贸n de esquemas de bombeo y descarga dentro de la industria.
Los fundamentos de Pump-and-Dump
Los esquemas de bombeo y descarga se llevaron a cabo tradicionalmente a trav茅s de llamadas en fr铆o. La llegada de Internet ha desplazado la mayor parte de esta actividad en l铆nea; Los estafadores ahora pueden enviar cientos de miles de mensajes de correo electr贸nico a objetivos desprevenidos o publicar mensajes en l铆nea que inciten a los inversores a comprar acciones r谩pidamente.
Estos mensajes generalmente afirman tener informaci贸n interna sobre un desarrollo inminente que conducir谩 a un aumento dram谩tico en el precio de las acciones. Una vez que los compradores intervienen y las acciones han subido significativamente, los perpetradores del esquema de bombeo y descarga venden sus acciones. En estos casos, el volumen de las ventas de estas acciones suele ser sustancial, lo que hace que el precio de las acciones caiga dr谩sticamente. Al final, muchos inversores experimentan enormes p茅rdidas.
Los esquemas de bombeo y descarga generalmente se enfocan en acciones de micro y peque帽a capitalizaci贸n en bolsas extraburs谩tiles que est谩n menos reguladas que las bolsas tradicionales. Las acciones de micro capitalizaci贸n, y en ocasiones, las acciones de peque帽a capitalizaci贸n, se ven favorecidas por este tipo de actividad abusiva porque son m谩s f谩ciles de manipular. Las acciones de micro capitalizaci贸n generalmente tienen una peque帽a flotaci贸n,. bajos vol煤menes de negociaci贸n e informaci贸n corporativa limitada. Como resultado, no se necesitan muchos compradores nuevos para impulsar una acci贸n mucho m谩s alto.
Bomba y descarga 2.0
El mismo esquema puede ser perpetrado por cualquier persona con acceso a una cuenta comercial en l铆nea y la capacidad de convencer a otros inversionistas para que compren una acci贸n que supuestamente est谩 "lista para despegar". El intrigante puede poner en marcha la acci贸n comprando en gran medida una acci贸n que cotiza en un volumen bajo, lo que generalmente aumenta el precio.
La acci贸n del precio induce a otros inversores a comprar mucho, elevando a煤n m谩s el precio de las acciones. En cualquier momento, cuando el perpetrador siente que la presi贸n de compra est谩 a punto de disminuir, puede deshacerse de sus acciones para obtener una gran ganancia.
Pump-and-Dump en la cultura pop
El esquema de bombeo y descarga form贸 el tema central de dos pel铆culas populares: "Boiler Room" y "The Wolf of Wall Street". Ambas pel铆culas presentaban un almac茅n lleno de corredores de bolsa de telemercadeo que lanzaban acciones de centavo. En cada caso, la casa de bolsa era una creadora de mercado y pose铆a un gran volumen de acciones en empresas con perspectivas muy cuestionables. Los l铆deres de las firmas incentivaron a sus corredores con altas comisiones y bonificaciones por colocar las acciones en tantas cuentas de clientes como fuera posible. Al hacerlo, los corredores estaban subiendo el precio a trav茅s de un gran volumen de ventas.
Una vez que el volumen de ventas alcanz贸 una masa cr铆tica sin m谩s compradores, la empresa se deshizo de sus acciones para obtener una gran ganancia. Esto hizo que el precio de las acciones bajara, a menudo por debajo del precio de venta original, lo que result贸 en grandes p茅rdidas para los clientes porque no pudieron vender sus acciones a tiempo.
Evitar esquemas de bombeo y descarga
La Comisi贸n de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en ingl茅s) tiene algunos consejos para ayudar a evitar ser v铆ctima de un esquema de bombeo y descarga. Aqu铆 hay algunos puntos a tener en cuenta:
Tenga mucho cuidado con las ofertas de inversi贸n no solicitadas
Tenga mucho cuidado si recibe una comunicaci贸n no solicitada sobre una "oportunidad de inversi贸n". La pl茅tora de v铆as para la comunicaci贸n virtual significa que tales argumentos de inversi贸n dudosos pueden llegar a usted de muchas maneras: por medio de un correo electr贸nico, un comentario o publicaci贸n en su p谩gina de redes sociales, un mensaje directo o una llamada o correo de voz en su tel茅fono celular. . Ignore tales mensajes; actuar sobre ellos puede resultar en p茅rdidas significativas en lugar de las ganancias masivas prometidas por los estafadores.
Cuidado con las banderas rojas obvias
驴La supuesta inversi贸n suena demasiado buena para ser verdad? 驴Promete grandes retornos "garantizados"? 驴Est谩 presionado para comprar ahora mismo, antes de que las acciones se disparen? Todas estas son t谩cticas comunes utilizadas por vendedores de acciones y promotores sin escr煤pulos y los inversores deben considerarlas como se帽ales de alerta.
Cuidado con el fraude de afinidad
fraude de afinidad se refiere a estafas de inversi贸n que se aprovechan de miembros de grupos identificables, como comunidades religiosas o 茅tnicas, personas mayores o grupos profesionales. Un argumento de inversi贸n de un miembro de un grupo al que est谩 afiliado puede llevarlo a creer en su credibilidad; el problema es que el miembro puede haber sido enga帽ado involuntariamente para creer que una inversi贸n es leg铆tima (cuando en realidad es solo una estafa).
Realice su propia investigaci贸n y debida diligencia
Antes de invertir el dinero que tanto le cost贸 ganar, realice su propia investigaci贸n y diligencia debida. Es bastante f谩cil obtener una gran cantidad de informaci贸n en l铆nea sobre compa帽铆as leg铆timas, desde sus prospectos comerciales y administraci贸n hasta sus estados financieros. La falta de dicha informaci贸n a menudo puede ser una bandera roja en s铆 misma.
Bomba y descarga 3.0
El mercado de criptomonedas se ha convertido en el escenario m谩s nuevo para los esquemas de bombeo y descarga. Las ganancias masivas obtenidas por Bitcoin y Ethereum han despertado un gran inter茅s en las criptomonedas de todo tipo. Desafortunadamente, las criptomonedas son particularmente adecuadas para esquemas de bombeo y descarga debido a la falta de regulaci贸n en el mercado de criptomonedas, su opacidad y la complejidad t茅cnica de las criptomonedas.
Un estudio realizado en 2018 examin贸 la prevalencia de esquemas de bombeo y descarga en el mercado de criptomonedas. Los investigadores identificaron m谩s de 3400 esquemas de este tipo en el transcurso de solo seis meses observando dos plataformas de mensajes grupales populares entre los inversores en criptomonedas.
En marzo de 2021, la Comisi贸n de Comercio de Futuros de Productos B谩sicos de EE. UU. (CFTC, por sus siglas en ingl茅s) aconsej贸 a los clientes que eviten los esquemas de bombeo y descarga que pueden ocurrir en criptomonedas nuevas o poco negociadas. La CFTC tambi茅n dio a conocer un programa que har铆a que cualquier denunciante fuera elegible para una recompensa monetaria de entre el 10 % y el 30 %, siempre que revele la acci贸n de cumplimiento original que conduzca a sanciones monetarias de $1 mill贸n o m谩s contra un esquema de bombeo y descarga. .
Reflejos
Los esquemas de bombeo y descarga se encuentran cada vez m谩s en la industria de las criptomonedas.
Los esquemas de pump-and-dump generalmente se enfocan en acciones de micro y peque帽a capitalizaci贸n.
Pump-and-dump es un esquema ilegal para aumentar el precio de una acci贸n o valor basado en declaraciones falsas, enga帽osas o muy exageradas.
Las personas declaradas culpables de ejecutar esquemas de bombeo y descarga est谩n sujetas a fuertes multas.
