Liberty Reserve

Mikä oli Liberty Reserve?

Liberty Reserve oli aiemmin Costa Ricassa sijaitseva yritys, joka antoi ihmisten lähettää ja vastaanottaa suojattuja maksuja paljastamatta tilinumeroaan tai todellista henkilöllisyyttään. Liberty Reserves (LR) oli yhtiön sähköinen valuutta, jota voitiin vaihtaa edestakaisin Yhdysvaltain dollareista tai euroista. Arthur Budovskyn johtamana, joka luopui Amerikan kansalaisuudestaan luodakseen uuden elämän Costa Ricaan, yritys toimi vuosina 2006-2013, kunnes viranomaiset tyrmäsivät sen huomatessaan, että kyseessä oli valtava monen miljardin dollarin rahanpesuliike.

Liberty Reserven ymmärtäminen

Asiakkaat käyttivät Liberty Reserven online-vaihtopalvelua maksutapahtumien käsittelyyn ja varojen lisäämiseen tai nostamiseen tileilleen. Tili voidaan perustaa yksinkertaisesti nimellä ja syntymäpäivällä, joita molempia ei tarvinnut vahvistaa, sekä sähköpostiosoitteella. Koska Costa Rican kansainvälisten rahoitustapahtumien valvonta oli vähäistä tai ei ollenkaan, Liberty Reserve sai vapaasti rakentaa rahanvaihtoliiketoiminnan, jossa voitiin suorittaa laillisia, vaikkakin sääntelemättömiä liiketoimia, mutta myös jossa laiton rahanpesu saattoi helposti välttyä lain silmiltä. Jokainen tapahtumamaksu oli 1 % käsitellystä summasta tai 2,99 dollaria sen mukaan, kumpi on pienempi. Parhaimmillaan Liberty Reserve palveli yli miljoonaa asiakasta maailmanlaajuisesti, mukaan lukien 200 000 Yhdysvalloissa, ja käsitteli noin 12 miljoonaa tapahtumaa vuodessa, mikä rikastutti Budovskya ja hänen työtovereitaan.

Patriot Act antoi Yhdysvaltain viranomaisille mahdollisuuden lähteä Liberty Reserven perään, koska yritys käsitteli dollareita ulkomailla. Osa Patriot Actin tehtävää oli varmistaa, että terroristit eivät voi käyttää USD:tä toimintansa rahoittamiseen. Vuonna 2013 Yhdysvallat takavarikoi ja sulki Liberty Reserven, ja vuotta myöhemmin Budovsky ja useita muita Liberty Reserven entisiä työntekijöitä pidätettiin Espanjassa ja luovutettiin Yhdysvaltoihin syytteenä rahanpesun salaliitosta. Aluksi Budovsky kiisti syyllisyytensä syytteisiin, mutta sitten useita kuukausia myöhemmin muutti syyllisyytensä syyttäjien kanssa tehdyssä kaupassa. Osa yrityksen entisistä työntekijöistä sai suhteellisen lieviä rangaistuksia ja tuomioita. Suunnittelija Budovsky puolestaan tuomittiin vuonna 2016 20 vuoden vankeuteen.