Frelsisfriðlandið

Hvað var Liberty Reserve?

Liberty Reserve var áður fyrirtæki með aðsetur í Kosta Ríka sem gerði fólki kleift að senda og taka á móti öruggum greiðslum án þess að gefa upp reikningsnúmer þeirra eða raunveruleg auðkenni. Liberty Reserves (LRs) var rafmynt fyrirtækisins sem hægt var að breyta fram og til baka á milli Bandaríkjadala eða evra. Undir forystu Arthur Budovsky, sem afsalaði sér bandarískum ríkisborgararétti til að skapa nýtt líf í Kosta Ríka, starfaði fyrirtækið á árunum 2006-2013 þar til yfirvöld tóku á því þegar þau komust að því að um var að ræða gríðarlegt margra milljarða dollara peningaþvætti.

Skilningur á Liberty Reserve

Viðskiptavinir notuðu netskiptiþjónustu Liberty Reserve til að vinna úr greiðslum og bæta við eða taka fé af reikningum sínum. Hægt var að setja upp reikning einfaldlega með nafni og fæðingardegi, sem bæði þurfti ekki að staðfesta, og netfangi. Með litlu sem engu eftirliti með alþjóðlegum fjármálaviðskiptum í Kosta Ríka var Liberty Reserve frjálst að byggja upp peningaskiptafyrirtæki þar sem lögmæt, að vísu stjórnlaus viðskipti gætu átt sér stað, en einnig þar sem ólöglegt peningaþvætti gæti auðveldlega farið fram úr augum laganna. Hvert viðskiptagjald var 1% af afgreiddri upphæð eða $2,99, hvort sem var lægra. Þegar mest var þjónaði Liberty Reserve meira en einni milljón viðskiptavinum um allan heim, þar af 200.000 í Bandaríkjunum og afgreiddi um 12 milljónir viðskipta á ári, sem auðgaði Budovsky og félaga hans.

Patriot-lögin gerðu bandarískum yfirvöldum kleift að fara eftir Liberty Reserve vegna þess að fyrirtækið meðhöndlaði USD erlendis. Hluti af umboði Patriot Act var að tryggja að hryðjuverkamenn gætu ekki notað USD til að fjármagna starfsemi sína. Árið 2013 tóku Bandaríkin og lokuðu Liberty Reserve, og ári síðar voru Budovsky og nokkrir aðrir fyrrverandi starfsmenn Liberty Reserve handteknir á Spáni og framseldir til Bandaríkjanna til að sæta ákæru um samsæri um peningaþvætti. Í fyrstu neitaði Budovsky að vera saklaus af ákærunum, en nokkrum mánuðum síðar breytti hann játningu sinni í sekt í samningi við saksóknara. Sumir af fyrrverandi starfsmönnum fyrirtækisins fengu tiltölulega væga refsingu og dóma. Hugurinn, Budovsky, var hins vegar dæmdur árið 2016 í 20 ára fangelsi.