Investor's wiki

свободный резерв

свободный резерв

Что такое Liberty Reserve?

Liberty Reserve ранее была компанией, базирующейся в Коста-Рике, которая позволяла людям отправлять и получать безопасные платежи, не раскрывая номера своих счетов или настоящую личность. Liberty Reserves (LR) были электронной валютой компании, которую можно было конвертировать туда и обратно между долларами США или евро. Возглавляемая Артуром Будовским, который отказался от американского гражданства, чтобы начать новую жизнь в Коста-Рике, компания работала с 2006 по 2013 год, пока власти не наложили на нее суровые меры, обнаружив, что это был крупный многомиллиардный бизнес по отмыванию денег .

Понимание Liberty Reserve

Клиенты использовали онлайн-сервис обмена Liberty Reserve для обработки платежных транзакций и добавления или снятия средств со своих счетов. Учетная запись может быть создана просто с именем и датой рождения, оба из которых не должны быть подтверждены, и адресом электронной почты. Практически не контролируя международные финансовые операции в Коста-Рике, Liberty Reserve могла свободно строить бизнес по обмену денег, где могли иметь место законные, хотя и нерегулируемые транзакции, но также и там, где нелегальное отмывание денег могло легко ускользнуть от глаз закона. Комиссия за каждую транзакцию составляла 1% от обработанной суммы или 2,99 доллара США, в зависимости от того, что меньше. На пике своего развития Liberty Reserve обслуживала более миллиона клиентов по всему миру, в том числе 200 000 в США, и обрабатывала около 12 миллионов транзакций в год, что обогатило Будовского и его партнеров.

Закон о патриотизме позволил властям США преследовать Liberty Reserve, потому что компания работала с долларами США за границей. Часть мандата Патриотического акта заключалась в том, чтобы террористы не могли использовать доллары США для финансирования своей деятельности. В 2013 году США захватили и закрыли Liberty Reserve, а год спустя Будовский и несколько других бывших сотрудников Liberty Reserve были арестованы в Испании и экстрадированы в США по обвинению в заговоре с целью отмывания денег. Сначала Будовский не признал себя виновным по предъявленным обвинениям, но затем, спустя несколько месяцев, в сделке с прокуратурой изменил свое признание на вину. Некоторые из бывших работников компании получили относительно легкие наказания и приговоры. А организатор, Будовский, в 2016 году был приговорен к 20 годам лишения свободы.