Réserve de la Liberté

Qu'est-ce que Liberty Reserve ?

Liberty Reserve était auparavant une société basée au Costa Rica qui permettait aux gens d'envoyer et de recevoir des paiements sécurisés sans révéler leurs numéros de compte ou leur véritable identité. Les Liberty Reserves (LR) étaient la monnaie électronique de l'entreprise, qui pouvait être convertie dans les deux sens entre le dollar américain ou l'euro. Dirigée par Arthur Budovsky, qui a renoncé à sa citoyenneté américaine pour créer une nouvelle vie au Costa Rica, la société a fonctionné de 2006 à 2013 jusqu'à ce que les autorités la sévissent lorsqu'elles ont découvert qu'il s'agissait d'une énorme entreprise de blanchiment d'argent de plusieurs milliards de dollars.

Comprendre Liberty Reserve

Les clients ont utilisé le service d'échange en ligne de Liberty Reserve pour traiter les transactions de paiement et ajouter ou retirer des fonds de leurs comptes. Un compte pouvait être créé simplement avec un nom et une date de naissance, qui n'avaient pas à être vérifiés, et une adresse e-mail. Avec peu ou pas de surveillance des transactions financières internationales au Costa Rica, Liberty Reserve était libre de créer une entreprise de change où des transactions légitimes, bien que non réglementées, pouvaient avoir lieu, mais aussi où le blanchiment d'argent illégal pouvait facilement échapper aux yeux de la loi. Chaque frais de transaction était de 1 % du montant traité ou de 2,99 $, selon le montant le moins élevé. À son apogée, Liberty Reserve servait plus d'un million de clients dans le monde, dont 200 000 aux États-Unis et traitait environ 12 millions de transactions par an, ce qui a enrichi Budovsky et ses associés.

Le Patriot Act a permis aux autorités américaines de s'en prendre à Liberty Reserve parce que la société traitait des dollars américains à l'étranger. Une partie du mandat du Patriot Act était de s'assurer que les terroristes ne pouvaient pas utiliser le dollar américain pour financer leurs activités. En 2013, les États-Unis ont saisi et fermé Liberty Reserve, et un an plus tard, Budovsky et plusieurs autres anciens travailleurs de Liberty Reserve ont été arrêtés en Espagne et extradés vers les États-Unis pour faire face à des accusations de complot en vue de blanchir de l'argent. Au début, Budovsky a plaidé non coupable des accusations, mais plusieurs mois plus tard, il a changé son plaidoyer de culpabilité dans le cadre d'un accord avec les procureurs. Certains des anciens travailleurs de l'entreprise ont reçu des peines et des peines relativement légères. Le cerveau, Budovsky, a quant à lui été condamné en 2016 à 20 ans d'emprisonnement.