Frihedsreservat

Hvad var Liberty Reserve?

Liberty Reserve var tidligere et firma baseret i Costa Rica, der tillod folk at sende og modtage sikre betalinger uden at afsløre deres kontonumre eller rigtige identiteter. Liberty Reserves (LR'er) var virksomhedens elektroniske valuta, som kunne konverteres frem og tilbage mellem amerikanske dollars eller euros. Ledet af Arthur Budovsky, der gav afkald på sit amerikanske statsborgerskab for at skabe et nyt liv i Costa Rica, fungerede virksomheden fra 2006-2013, indtil myndighederne slog ned på det, da de opdagede, at det var en massiv hvidvaskvirksomhed på flere milliarder dollar.

Forståelse af Liberty Reserve

Kunder brugte Liberty Reserves online udvekslingstjeneste til at behandle betalingstransaktioner og tilføje eller hæve penge fra deres konti. En konto kunne blot oprettes med et navn og fødselsdato, som begge ikke skulle bekræftes, og en e-mailadresse. Med ringe eller intet tilsyn med internationale finansielle transaktioner i Costa Rica, var Liberty Reserve fri til at bygge en pengevekslingsvirksomhed, hvor legitime, omend uregulerede, transaktioner kunne finde sted, men også hvor ulovlig hvidvaskning af penge nemt kunne undslippe lovens øjne. Hvert transaktionsgebyr var 1 % af det behandlede beløb eller 2,99 USD, alt efter hvad der var mindst. På sit højeste betjente Liberty Reserve mere end en million kunder på verdensplan, inklusive 200.000 i USA og behandlede omkring 12 millioner transaktioner om året, hvilket berigede Budovsky og hans medarbejdere.

Patriot Act gjorde det muligt for amerikanske myndigheder at gå efter Liberty Reserve, fordi virksomheden håndterede USD i udlandet. En del af mandatet til Patriot Act var at sikre, at terrorister ikke var i stand til at bruge USD til at finansiere deres aktiviteter. I 2013 beslaglagde og lukkede USA Liberty Reserve, og et år senere blev Budovsky og flere andre tidligere Liberty Reserve-arbejdere arresteret i Spanien og udleveret til USA for at blive anklaget for sammensværgelse for at begå hvidvaskning af penge. Først nægtede Budovsky sig skyldig i anklagerne, men flere måneder senere ændrede han sin erkendelse til skyldig i en aftale med anklagere. Nogle af de tidligere ansatte i virksomheden fik relativt lette straffe og domme. Hovedmanden, Budovsky, blev derimod i 2016 idømt 20 års fængsel.