Rezerwat Wolności

Czym była Liberty Reserve?

Liberty Reserve była wcześniej firmą z siedzibą w Kostaryce, która umożliwiała ludziom wysyłanie i otrzymywanie bezpiecznych płatności bez ujawniania numerów kont lub prawdziwych tożsamości. Rezerwy Liberty (LR) były elektroniczną walutą firmy, którą można było wymieniać między dolarami amerykańskimi a euro. Kierowana przez Arthura Budovsky'ego, który zrzekł się amerykańskiego obywatelstwa, aby stworzyć nowe życie w Kostaryce, firma działała w latach 2006-2013, dopóki władze nie rozprawiły się z nią, gdy odkryły, że jest to ogromny, wielomiliardowy biznes zajmujący się praniem brudnych pieniędzy.

Zrozumienie Rezerwy Wolności

Klienci korzystali z usługi wymiany online Liberty Reserve w celu przetwarzania transakcji płatniczych oraz dodawania lub wypłacania środków ze swoich kont. Konto można było założyć po prostu z imieniem i datą urodzenia, które nie musiały być weryfikowane, oraz adresem e-mail. Przy niewielkim lub żadnym nadzorze nad międzynarodowymi transakcjami finansowymi w Kostaryce Liberty Reserve mogła swobodnie budować biznes wymiany pieniędzy, w którym mogły odbywać się legalne, choć nieuregulowane transakcje, ale także gdzie nielegalne pranie pieniędzy mogło łatwo umknąć oczom prawa. Każda opłata transakcyjna wynosiła 1% przetworzonej kwoty lub 2,99 USD, w zależności od tego, która wartość była mniejsza. W szczytowym momencie Liberty Reserve obsługiwał ponad milion klientów na całym świecie, w tym 200 000 w USA i przetwarzał około 12 milionów transakcji rocznie, co wzbogaciło Budovsky'ego i jego współpracowników.

Patriot Act umożliwił władzom USA pójście za Liberty Reserve, ponieważ firma obsługiwała USD za granicą. Częścią mandatu Patriot Act było uniemożliwienie terrorystom wykorzystania USD do finansowania swojej działalności. W 2013 roku Stany Zjednoczone przejęły i zamknęły Liberty Reserve, a rok później Budovsky i kilku innych byłych pracowników Liberty Reserve zostało aresztowanych w Hiszpanii i wydanych do Stanów Zjednoczonych, aby postawić zarzuty spisku w celu popełnienia prania brudnych pieniędzy. Początkowo Budovsky nie przyznał się do winy, ale kilka miesięcy później zmienił swoje przyznanie się na winę w ugodzie z prokuratorami. Niektórzy z byłych pracowników firmy otrzymali stosunkowo łagodne kary i wyroki. Z kolei pomysłodawca Budovsky został skazany w 2016 roku na 20 lat więzienia.