Frihetsreservat

Vad var Liberty Reserve?

Liberty Reserve var tidigare ett företag baserat i Costa Rica som gjorde det möjligt för människor att skicka och ta emot säkra betalningar utan att avslöja sina kontonummer eller riktiga identiteter. Liberty Reserves (LRs) var företagets elektroniska valuta, som kunde konverteras fram och tillbaka mellan amerikanska dollar eller euro. Leds av Arthur Budovsky, som avsagde sig sitt amerikanska medborgarskap för att skapa ett nytt liv i Costa Rica, verkade företaget från 2006-2013 tills myndigheterna slog ner det när de upptäckte att det var en massiv penningtvättsverksamhet på flera miljarder dollar.

Förstå Liberty Reserve

Kunder använde Liberty Reserves onlineväxlingstjänst för att behandla betalningstransaktioner och lägga till eller ta ut pengar från sina konton. Ett konto kunde enkelt skapas med ett namn och födelsedatum, som båda inte behövde verifieras, och en e-postadress. Med liten eller ingen tillsyn av internationella finansiella transaktioner i Costa Rica, var Liberty Reserve fri att bygga en valutaväxlingsverksamhet där legitima, om än oreglerade, transaktioner kunde äga rum, men också där illegal penningtvätt lätt kunde undgå lagens ögon. Varje transaktionsavgift var 1 % av det bearbetade beloppet eller 2,99 USD, beroende på vilket som var lägre. På sin topp betjänade Liberty Reserve mer än en miljon kunder över hela världen, inklusive 200 000 i USA och bearbetade cirka 12 miljoner transaktioner per år, vilket berikade Budovsky och hans medarbetare.

Patriot Act gjorde det möjligt för amerikanska myndigheter att gå efter Liberty Reserve eftersom företaget hanterade USD utomlands. En del av uppdraget för Patriot Act var att se till att terrorister inte kunde använda USD för att finansiera sina aktiviteter. 2013 grep och stängde USA Liberty Reserve, och ett år senare arresterades Budovsky och flera andra före detta Liberty Reserve-arbetare i Spanien och utlämnades till USA för att åtalas för konspiration för att begå penningtvätt. Till en början erkände Budovsky sig oskyldig till anklagelserna, men ändrade sedan flera månader senare sin erkännande till skyldig i ett avtal med åklagare. Några av företagets tidigare anställda fick relativt lätta straff och straff. Hjärnan Budovsky dömdes å sin sida 2016 till 20 års fängelse.