Liberty Reserve
O que foi Liberty Reserve?
A Liberty Reserve era anteriormente uma empresa sediada na Costa Rica que permitia que as pessoas enviassem e recebessem pagamentos seguros sem revelar seus números de conta ou identidades reais. Liberty Reserves (LRs) era a moeda eletrônica da empresa, que podia ser convertida entre dólares americanos ou euros. Liderada por Arthur Budovsky, que renunciou à sua cidadania americana para criar uma nova vida na Costa Rica, a empresa operou de 2006 a 2013 até que as autoridades a reprimiram quando descobriram que era um enorme negócio de lavagem de dinheiro multibilionário .
Entendendo a Liberty Reserve
Os clientes usaram o serviço de câmbio online do Liberty Reserve para processar transações de pagamento e adicionar ou retirar fundos de suas contas. Uma conta pode ser configurada simplesmente com um nome e data de nascimento, os quais não precisam ser verificados, e um endereço de e-mail. Com pouca ou nenhuma supervisão das transações financeiras internacionais na Costa Rica, a Liberty Reserve estava livre para construir um negócio de troca de dinheiro onde transações legítimas, embora não regulamentadas, pudessem ocorrer, mas também onde a lavagem de dinheiro ilegal pudesse facilmente escapar dos olhos da lei. Cada taxa de transação era de 1% do valor processado ou US$ 2,99, o que fosse menor. Em seu auge, o Liberty Reserve atendeu a mais de um milhão de clientes em todo o mundo, incluindo 200.000 nos EUA e processou cerca de 12 milhões de transações por ano, o que enriqueceu Budovsky e seus associados.
O Patriot Act permitiu que as autoridades americanas fossem atrás da Liberty Reserve porque a empresa lidava com dólares no exterior. Parte do mandato do Patriot Act era garantir que os terroristas não pudessem usar o dólar para financiar suas atividades. Em 2013, os EUA apreenderam e fecharam a Liberty Reserve e, um ano depois, Budovsky e vários outros ex-funcionários da Liberty Reserve foram presos na Espanha e extraditados para os EUA para enfrentar acusações de conspiração para cometer lavagem de dinheiro. A princípio, Budovsky se declarou inocente das acusações, mas vários meses depois mudou sua confissão para culpado em um acordo com os promotores. Alguns dos ex-funcionários da empresa receberam penalidades e sentenças relativamente leves. O mentor, Budovsky, por outro lado, foi condenado em 2016 a 20 anos de prisão.
