Liberty Reserve

Hva var Liberty Reserve?

Liberty Reserve var tidligere et selskap basert i Costa Rica som tillot folk å sende og motta sikre betalinger uten å avsløre kontonummer eller ekte identitet. Liberty Reserves (LRs) var selskapets elektroniske valuta, som kunne konverteres frem og tilbake mellom amerikanske dollar eller euro. Ledet av Arthur Budovsky, som ga avkall på sitt amerikanske statsborgerskap for å skape et nytt liv i Costa Rica, opererte selskapet fra 2006-2013 til myndighetene slo ned på det da de oppdaget at det var en massiv hvitvaskingsvirksomhet på flere milliarder dollar.

Forstå Liberty Reserve

Kunder brukte Liberty Reserves nettbaserte utvekslingstjeneste for å behandle betalingstransaksjoner og legge til eller ta ut penger fra kontoene deres. En konto kan enkelt settes opp med navn og fødselsdato, som begge ikke måtte bekreftes, og en e-postadresse. Med lite eller ingen tilsyn med internasjonale finansielle transaksjoner i Costa Rica, sto Liberty Reserve fritt til å bygge en pengevekslingsvirksomhet der legitime, om enn uregulerte, transaksjoner kunne finne sted, men også hvor ulovlig hvitvasking lett kunne unnslippe lovens øyne. Hver transaksjonsavgift var 1 % av det behandlede beløpet eller $2,99, avhengig av hva som var lavere. På sitt topp serverte Liberty Reserve mer enn én million kunder over hele verden, inkludert 200 000 i USA og behandlet rundt 12 millioner transaksjoner i året, noe som beriket Budovsky og hans medarbeidere.

Patriot Act gjorde det mulig for amerikanske myndigheter å gå etter Liberty Reserve fordi selskapet håndterte USD i utlandet. En del av mandatet til Patriot Act var å sørge for at terrorister ikke var i stand til å bruke USD til å finansiere sine aktiviteter. I 2013 grep og stengte USA Liberty Reserve, og et år senere ble Budovsky og flere andre tidligere Liberty Reserve-arbeidere arrestert i Spania og utlevert til USA for å bli anklaget for konspirasjon for å begå hvitvasking av penger. Først erklærte Budovsky seg ikke skyldig i anklagene, men endret flere måneder senere erkjennelsen til skyldig i en avtale med påtalemyndigheten. Noen av de tidligere arbeiderne i selskapet fikk relativt lette straffer og dommer. Hjernen Budovsky ble derimot i 2016 dømt til 20 års fengsel.